謙聖國際法律事務所

1. 前言：網路求職遇詐，為什麼會從求職者變成詐欺被告？

網路求職越來越方便，許多學生、社會新鮮人或想兼職補貼生活費的人，會透過IG、LINE、臉書社團或社群平台尋找工作機會。然而，詐騙集團也看準這點，常以「服飾店小幫手」、「在家兼職」、「操作群組指示即可領時薪」、「投資老師帶你賺錢」等話術，誘導民眾加入群組、投入資金，甚至交出提款卡與密碼。

很多人原本只是想找兼職，最後卻發現帳戶被列為警示戶，甚至收到警方通知，被以幫助詐欺、洗錢等罪嫌偵辦。

➠但網路求職遇到詐騙，不代表一定有罪。真正關鍵在於：當事人交付帳戶時，是否知道或可預見帳戶會被用來詐欺其他被害人？是否有獲利？是否本身也是詐騙受害者？

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1.1 IG兼職、服飾店小幫手可能藏有詐騙陷阱

詐騙集團常會包裝成看似正常的兼職工作，例如服飾店小幫手、網拍助理、電商客服、群組操作員、投資助理等。

💡這類工作通常會強調：

• 工作簡單。
• 免經驗。
• 時間彈性。
• 只要照群組指示操作。
• 可領時薪或高額報酬。

➙當求職者加入LINE後，對方會一步步建立信任，再逐漸引導到投資、儲值、交付帳戶或轉帳等高風險行為。

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1.2 警示帳戶不等於有罪，重點在是否有犯罪故意

帳戶被列為警示戶，代表該帳戶可能涉及詐欺、洗錢等刑事案件，銀行依相關通報限制帳戶功能。但警示帳戶只是偵查與金融管制狀態，並不等於帳戶持有人一定犯罪。在幫助詐欺、洗錢案件中，法院仍須判斷當事人主觀上是否具備犯罪故意。如果當事人是遭求職詐騙、投資詐騙誘導而交付帳戶，且沒有預見帳戶會被用於詐欺他人，仍可能透過完整辯護爭取無罪。

 

2. 案件經過：學生找兼職，卻被投資話術騙走帳戶

本案當事人仍在就學，當時正想尋找兼職工作。某日，他在IG上看到一間服飾店刊登誠徵小幫手的訊息，便加入對方提供的LINE，詢問工作內容。對方告知，只要依照群組內指示操作，就可以領取時薪。當事人因此加入對方邀請的群組；沒想到，群組內開始出現許多賺錢與投資訊息，宣稱只要投入資金就能獲利。當事人信以為真，陸續將數萬元匯入對方指定帳戶，之後對方又介紹所謂的投資老師，表示老師會帶著他一起操作賺錢。

後續因投資失敗，當事人資金用盡。對方卻不斷說服他繼續投入資金，並要求他先將僅存的款項匯出，再將帳戶交給對方，聲稱會協助他籌措資金、處理投資問題。當事人因此將提款卡交給對方指定的助理，並透過LINE傳送提款卡密碼。幾日後，當事人想拿回卡片，對方卻表示卡片被助理弄丟。當事人心急之下前往報警，才發現卡片已被警方拾獲，而自己的帳戶也已成為警示戶。

➙正值青春年華的當事人，因害怕自己因此背上詐欺、洗錢罪名，甚至入獄服刑，立即向專精詐欺案件的謙聖國際法律事務所尋求協助。

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2.1 在IG看到服飾店徵小幫手

本案一開始並不是典型的「賣帳戶」或「找人頭帳戶」案件，而是由看似普通的IG兼職徵才訊息開始；當事人主觀上是想找打工、賺取時薪，並非一開始就要參與任何詐欺或洗錢行為。

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2.2 加入LINE群組後，被誘導投資賺錢

對方先以工作名義吸引當事人加入群組，再透過群組中的賺錢訊息與投資話術，引導當事人投入資金。

➙此種操作模式常見於求職詐騙與投資詐騙結合的案件：先用工作包裝降低戒心，再用投資獲利引誘當事人投入資金。

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2.3 投資失敗後，對方要求交付提款卡與密碼

當事人投資失敗、資金不足後，對方仍持續要求投入款項。當發現當事人已無法再匯出更多資金時，詐騙集團改以「協助處理投資」、「幫忙籌資」為由，要求當事人交出提款卡與密碼。

➙當事人當時的認知，是對方要協助處理自己的投資問題，而不是要把帳戶拿去詐騙其他被害人。

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2.4 帳戶成為警示戶，遭以詐欺、洗錢偵辦

當提款卡無法取回後，當事人急忙報警，才發現自己的帳戶已被列為警示戶，並被捲入詐欺案件中。

由於帳戶遭詐騙集團利用，當事人因此被以幫助詐欺、洗錢等罪嫌偵辦，面臨沉重的刑事壓力。

 

3. 謙聖律師團隊如何辯護？

謙聖國際法律事務所受任後，由王聖傑主持律師先行釐清案件脈絡，並與所內蔡承諭律師共同擬定辯護策略。

本案辯護核心在於：當事人並非詐騙集團成員，而是先遭投資詐騙，再被進一步利用帳戶的被害人。

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3.1 當事人先是投資詐騙被害人

謙聖律師團隊在法庭上指出，詐騙集團先以投資名義，誘騙當事人投入數萬元本金。也就是說，當事人不是一開始就提供帳戶換取報酬，而是先遭對方詐取金錢；這點非常關鍵，因為如果當事人真的是詐欺共犯，通常不會先將自己的錢投入對方指定帳戶，更不會在交付帳戶前，又依照對方指示匯出自己僅存的資金。

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3.2 交付帳戶是為了讓對方協助處理投資問題

謙聖律師團隊主張，依當事人的認知，他是為了讓對方協助處理投資事宜，才交付提款卡與密碼，並沒有預見對方會將帳戶拿去詐欺其他被害人。換句話說，當事人交付帳戶的原因，並不是賣帳戶、賺報酬或協助收受詐欺款項，而是基於自己仍相信對方可以協助投資或籌資的錯誤認知。

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3.3 若明知對方是詐團，不可能還匯出僅存款項

本案另一個有力辯護重點是：若當事人在提供帳戶當下，真的已經知道或預見對方是詐騙集團，怎麼可能還在交付帳戶前，把自己僅存的錢再匯給對方？

➙這樣的行為更符合受害人遭話術操控、持續相信對方的狀態，而非詐欺共犯的行為模式。

 

4. 網路求職詐騙常見手法

4.1 假徵才、假兼職、假小幫手

詐騙集團常利用社群平台發布假徵才訊息，尤其鎖定學生、剛出社會的年輕人、急需兼職收入者。

常見話術包括：

• 服飾店小幫手。
• 網拍客服。
• 電商助理。
• 在家兼職。
• 群組操作員。
• 簡單任務領時薪。

➙這些工作看似普通，但真正目的可能是誘導當事人加入群組，再接觸投資、儲值、轉帳或交付帳戶。

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4.2 投資群組與投資老師話術

詐騙集團常在群組中營造「大家都賺錢」的假象，讓被害人降低戒心。接著安排所謂投資老師、助理、客服，引導被害人投入本金。

等到被害人資金不足時，對方可能改以帳戶處理、協助籌資、解鎖投資帳戶等理由，要求被害人交出提款卡、密碼或帳戶資料。

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4.3 要求交付提款卡、密碼、帳戶資料

求職或投資過程中，只要對方要求提供提款卡、網銀密碼、驗證碼、提款卡密碼或帳戶控制權，就應高度警覺。

正常公司發薪水，只需要提供帳號，不會要求提款卡與密碼。正常投資平台，也不會要求投資人把實體提款卡交給助理保管。

 

5. 被告幫助詐欺、洗錢，法院會看哪些重點？

5.1 是否知道帳戶會被用於詐欺

幫助詐欺或洗錢案件的重點，不是帳戶最後有沒有被利用，而是當事人交付帳戶時，是否知道或可預見帳戶會被用於犯罪。

➙如果當事人是遭求職詐騙、投資詐騙話術欺騙，主觀上相信對方是在協助投資或處理資金問題，就應回到其當時的認知狀態判斷。

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5.2 是否取得報酬或犯罪利益

司法實務上，是否取得報酬，是判斷是否販售帳戶或協助犯罪的重要因素。

➙本案當事人不但沒有因提供帳戶獲利，反而先被騙投入數萬元，甚至交出帳戶前又匯出僅存款項。這些事實都能支持其被害人身分。

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5.3 是否有受騙紀錄與金流損失

對話紀錄、投資群組訊息、匯款紀錄、報警紀錄、提款卡遺失經過等，都是證明當事人遭詐騙的重要證據；若能透過這些資料呈現當事人如何一步步被話術誘導，將有助於法院理解當事人欠缺犯罪故意。

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5.4 是否主動報警或嘗試拿回卡片

本案當事人在發現卡片無法取回後，立即報警處理。這與一般詐欺共犯逃避追查的行為不同，更符合被害人察覺異常後的反應。

★主動報警、掛失、聯繫銀行，通常都是人頭帳戶與警示帳戶案件中非常重要的有利事實。

 

6. 判決結果：法院採信辯護意見，成功獲無罪

最終，在謙聖律師團隊有效答辯及法院審酌全案證據後，成功替當事人洗刷冤屈，獲得無罪判決。

本案也再次提醒大家：網路求職遇到詐騙、帳戶變成警示戶，不代表一定會成立幫助詐欺或洗錢。若當事人本身也是被騙的受害者，並且能透過證據說明自己欠缺犯罪故意，仍有機會透過專業辯護爭取無罪。

 

7. 謙聖小百科：什麼是警示戶？如何解除警示帳戶？

警示戶是指帳戶可能涉及刑事犯罪案件，例如詐欺、洗錢或其他不法金流，經司法警察機關、檢察署或法院通報後，由金融機構限制帳戶功能。帳戶被列為警示戶後，可能影響提款、轉帳、網路銀行、金融卡使用，甚至使名下其他帳戶受到衍生管制。

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通常需要先配合偵辦調查，到警局製作筆錄，並等待案件有一定處理結果後，才能檢附相關文件向銀行申請解除。

💡常見文件包括：

• 不起訴處分書。
• 緩起訴處分書。
• 無罪判決。
• 判決執行完畢證明。
• 其他銀行要求的證明文件。

➙實際解除流程仍需依案件進度與銀行審查結果而定。

 

8. 網路求職變警示戶，被告詐欺怎麼辦？

若您因網路求職、IG兼職、LINE群組、投資老師或假工作機會，被騙交出帳戶，建議立即：

• 第一，保留所有對話紀錄，不要刪除LINE、IG、群組訊息。
• 第二，整理投入資金的匯款紀錄與交易明細。
• 第三，保留求職廣告、服飾店徵才、投資群組等截圖。
• 第四，若卡片無法取回，立即掛失、報警並保存紀錄。
• 第五，警詢前先諮詢刑事律師，避免因說法不完整造成誤解。
• 第六，整理自己受騙的完整時間軸，說明每一步的認知與原因。

➙警示帳戶案件的重點，不只是說「我不知道」，而是要用證據讓法院看見你為什麼不知道、為什麼會相信、為什麼也是受害者。

 

9. 結語：被騙交帳戶不一定有罪，關鍵在證據與辯護策略

網路求職詐騙不斷變化，詐騙集團常用假兼職、假服飾店小幫手、投資群組、投資老師等方式，讓求職者一步步陷入騙局。許多人原本只是想賺生活費或打工，最後卻成為警示帳戶被告，甚至面臨詐欺、洗錢指控。但被騙交帳戶，不等於一定有罪。刑事責任仍須看當事人交付帳戶時是否具有犯罪故意、是否知道帳戶會被用於詐欺、是否取得報酬，以及是否有證據證明其本身也是受害者。

➙謙聖國際法律事務所長期處理詐欺、洗錢、人頭帳戶、警示帳戶、求職詐騙、投資詐騙等刑事案件，熟悉此類案件的辯護重點與法院判斷方向。

 

警示帳戶無罪案例｜幫助詐欺辯護｜洗錢案件無罪

 

若您或家人因網路求職遇詐、帳戶被列警示戶、被告幫助詐欺或洗錢，建議儘早尋求專業協助，從第一時間保全證據、釐清事實，為自己爭取最有利的結果。

 

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