謙聖國際法律事務所

1. 前言：帳戶被迫交出去，還會被當成人頭帳戶嗎？

近年詐欺案件頻繁，許多民眾只要帳戶出現在詐騙金流中，就可能被列為警示帳戶，甚至遭檢警以幫助詐欺、洗錢等罪名偵辦。但在實務上，帳戶被詐騙集團利用，不代表帳戶持有人一定有犯罪故意。

有些案件中，當事人並不是自願提供帳戶，而是因遭脅迫、恐嚇、拘禁、暴力控制，才被迫交出存摺、提款卡、印章或網銀資料。這類案件最重要的關鍵，就是能否透過證據還原當事人並非自願參與詐欺，而是受到他人控制、威脅或利用。

💡本案即是一則發生在桃園詐欺案件中的成功案例。當事人因債務糾紛遭他人囚禁、脅迫交付帳戶，帳戶因此成為警示戶，並遭控幫助詐欺、洗錢。所幸在謙聖國際法律事務所王聖傑主持律師與蔡承諭律師協助下，成功說服法院，最終為當事人爭取到無罪判決。

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1.1 警示帳戶不一定代表有犯罪故意

在詐欺案件中，帳戶被列為警示戶，通常代表該帳戶可能涉及詐欺、洗錢等刑事案件金流。但「帳戶被利用」與「帳戶持有人有犯罪故意」是兩件不同的事。

法院仍須審查當事人是否知道帳戶會被用於詐欺、洗錢，是否有幫助犯罪的意思，或是否至少能預見帳戶可能被犯罪使用卻仍放任發生。

若當事人是被脅迫交付帳戶，甚至遭拘禁、暴力控制，主觀上就未必具有幫助詐欺或洗錢的犯意。

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1.2 遭囚禁、脅迫交帳戶，更應積極舉證

遭脅迫交帳戶的案件，不能只用「我是被逼的」作為抗辯。因為法院需要的是客觀證據，而不是單純說法。

常見可協助證明遭脅迫的證據包括：

• 聊天紀錄。
• 求救訊息。
• 通話紀錄。
• 位置紀錄。
• 受傷照片或驗傷單。
• 門鎖、鐵鍊遭破壞照片。
• 家人聯繫不上當事人的紀錄。
• 報案紀錄。
• 監視器畫面。
• 證人證詞。

➙本案的成功關鍵，即在於律師團隊協助當事人整理上述證據，完整還原遭囚禁、被迫交付帳戶的過程。

 

2. 案件背景：欠債遭脅迫交付帳戶，竟被控詐欺與洗錢

2.1 借款糾紛演變成暴力脅迫

本案當事人過去曾向對方借款數十萬元，雖然有持續慢慢還款，但某日對方突然要求當事人一次還清剩餘款項。當事人表示自己無法立即全數清償後，對方竟以暴力方式逼迫還款。對方先從他人手中取得當事人住家鑰匙，直接闖入住處，並以辣椒水攻擊當事人，再將當事人套頭、綁手，強行帶上車，對其人身自由加以控制。

➙這已經不是單純債務糾紛，而是涉及暴力、脅迫與拘禁的嚴重情況。

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2.2 存摺、提款卡與印章被拿去抵押債務

對方要求當事人向家人借錢還債，但當事人家人一時也無法籌出大筆款項。於是，對方竟進入當事人住處，取走當事人的存摺、提款卡、印章，並將這些金融資料交給認識的詐欺集團，用來折抵剩餘債務。

➙當事人的帳戶因此被詐欺集團使用，最後成為警示帳戶，並使當事人捲入幫助詐欺、洗錢等刑事案件。

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2.3 當事人遭囚禁，手機被沒收無法求救

更嚴重的是，對方後續將當事人帶到詐欺集團基地，將他關在小房間內，並沒收手機，使他無法報警、無法向家人求救，也無法自由離開；在這樣的情況下，當事人配合提供帳戶，並不是出於自由意志，更不是主動幫助詐欺集團犯罪，而是在遭脅迫、控制、拘禁下被迫配合。

當事人被釋放後，知道自己即將面臨詐欺官司，加上本身有詐欺前科，又處於假釋期間，非常擔心會因此入監服刑，於是趕緊尋求專精詐欺案件的謙聖國際法律事務所協助。

 

3. 謙聖律師如何替當事人辯護？

3.1 還原當事人遭脅迫、囚禁的真實經過

謙聖國際法律事務所受委任後，由王聖傑主持律師先釐清案件重點，再與蔡承諭律師攜手合作。律師團隊的辯護核心，不是單純否認帳戶曾被使用，而是正面還原：帳戶之所以流入詐欺集團手中，是因當事人遭暴力控制、囚禁、威脅，而非自願提供人頭帳戶。

➙這樣的辯護方向，能精準聚焦在幫助詐欺、洗錢案件最關鍵的問題：當事人是否有犯罪故意。

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3.2 提出聊天紀錄、求救訊息與IP位置等證據

律師團隊在法庭上提出當事人與家人之間的聊天紀錄，內容顯示確有借錢、聯絡不上當事人、求救等情況。此外，也提供門號IP位置作為佐證，用以還原當事人遭控制期間的行蹤與狀態，證明其並非自由、自主地配合詐欺集團使用帳戶。

★這些資料對法院判斷當事人是否遭脅迫，具有重要意義。

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3.3 破壞鐵鍊鎖照片成為關鍵補強資料

除了通訊與位置資料外，律師也提出住家鐵鍊鎖遭破壞的照片，補強對方曾闖入住處、強行取走金融資料的事實。

在詐欺人頭帳戶案件中，若能提出具體物證，證明帳戶交付並非出於自由意志，將有助於推翻檢方對「自願交付帳戶」的認定。

 

4. 本案關鍵爭點：當事人是否有幫助詐欺、洗錢故意？

4.1 被迫交付帳戶，不等於自願提供人頭帳戶

幫助詐欺、洗錢案件中，法院通常會審查當事人是否知道帳戶可能被用於詐欺或洗錢，是否仍然提供帳戶並容任犯罪發生。但本案不同之處在於，當事人並非基於獲利或自願，而是因遭暴力脅迫、拘禁、控制，被迫交出帳戶資料。此時，當事人是否具備自由意志，就是本案最重要的爭點。

➙若交付帳戶並非出於自主選擇，就不能直接推論當事人具有幫助詐欺或洗錢的故意。

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4.2 有詐欺前科或假釋身分，不代表本案必然有罪

本案當事人因有詐欺前科，又在假釋期間，因此一開始非常擔心法院會因過往紀錄對自己不利；但刑事案件仍須以本案事實與本案證據為準。過去是否有前科，不能取代本案犯罪構成要件的證明。法院仍必須判斷這一次帳戶交付是否出於自由意志，以及當事人是否具有幫助詐欺、洗錢的主觀犯意。

💡謙聖律師團隊即透過證據整理，讓法院回到本案核心事實，而非單純以當事人過往紀錄作不利推論。

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4.3 法院應審酌當事人是否具備自由意志

若當事人遭人套頭、綁手、囚禁、沒收手機，並被迫提供帳戶，則其行為背景與一般自願販賣帳戶、出租帳戶或交付人頭帳戶的案件完全不同。因此，法院在判斷本案是否成立犯罪時，應審酌當事人是否因受強暴、脅迫而無法自由決定，以及其是否有能力拒絕交付帳戶或即時求救。

 

5. 判決結果：法院採納辯護主張，成功爭取無罪

5.1 證據足以證明當事人遭他人控制與脅迫

經過謙聖律師團隊有效答辯後，法院採納相關證據與辯護主張，認為本案不能忽略當事人遭債主及相關人士脅迫、控制的背景。

聊天紀錄、家人聯繫狀況、IP位置、住家鐵鍊鎖遭破壞照片等資料，均有助於證明當事人並非自願交付帳戶。

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5.2 無法認定當事人具有幫助詐欺、洗錢犯意

最終，法院認為無法證明當事人具有幫助詐欺、洗錢的主觀犯意，在謙聖國際法律事務所的努力下，成功替當事人爭取到無罪判決。

這個結果不僅替當事人洗刷冤屈，也避免其因假釋期間涉案而面臨更嚴重的人身自由風險。

 

6. 法律小教室：什麼是警示帳戶？如何解除警示戶？

6.1 警示帳戶代表什麼意思？

警示帳戶通常是指該帳戶可能涉及刑事犯罪案件，例如詐欺、洗錢、人頭帳戶、車手提款等，經司法警察機關、檢察署或法院通報銀行列管。

💡帳戶一旦被列為警示戶，可能導致帳戶交易功能受限，甚至影響名下其他金融帳戶的使用。

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6.2 警示戶解除通常需要哪些文件？

警示帳戶解除通常需要配合刑事偵查程序，並視案件結果檢附相關文件，例如：

• 不起訴處分書。
• 緩起訴處分書。
• 無罪判決。
• 法院判決確定證明。
• 執行完畢證明。
• 其他足以證明警示原因消滅的資料。

➙具體能否解除，仍須依銀行與案件狀態判斷。

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6.3 帳戶遭脅迫交出時，第一時間該怎麼做？

若帳戶是遭脅迫、恐嚇、拘禁或暴力控制下交出，建議第一時間：

1. 保留所有聊天紀錄與通話紀錄。
2. 立即報案並取得報案證明。
3. 保存受傷照片、驗傷單。
4. 保存住家遭破壞照片或監視器畫面。
5. 通知銀行掛失或凍結帳戶。
6. 整理遭脅迫期間的位置紀錄。
7. 請家人保存聯絡不上或求救的訊息。
8. 盡快委任詐欺案件律師協助答辯。

➙越早保存證據，越有機會證明自己並非自願交付帳戶。

 

7.遭脅迫交帳戶、警示帳戶與詐欺無罪怎麼處理？

不一定。若能證明帳戶交付並非自願，而是因遭暴力、脅迫、拘禁或控制，法院就應審查當事人是否具有幫助詐欺的主觀故意。若無法證明犯罪故意，仍有爭取不起訴或無罪空間。

不是。警示帳戶只是代表帳戶可能涉及刑事案件金流，並不等於帳戶持有人一定有罪。是否成立犯罪，仍須由檢察官與法院依證據判斷。

可以。法院仍須以本案事實與證據判斷，不能只因過去有前科就推論本案有罪。若本案是遭脅迫交帳戶，仍應積極提出證據辯護。

重要證據包括聊天紀錄、求救訊息、報案紀錄、驗傷單、受傷照片、門鎖遭破壞照片、位置紀錄、監視器畫面、家人聯繫紀錄與證人證詞。

通常需要等待刑事案件結果，例如不起訴、緩起訴、無罪判決或執行完畢後，再檢附相關文件向銀行或主管機關申請解除。若案件仍在偵辦中，建議先由律師協助處理刑事案件本身。

 

8. 結語：人頭帳戶案件不是只看帳戶流向，關鍵在主觀故意與證據重建

詐欺人頭帳戶案件中，很多人以為只要帳戶被詐騙集團使用，就一定會被判幫助詐欺或洗錢。但法律真正要判斷的是：當事人是否自願交付帳戶？是否知道帳戶會被用於犯罪？是否具有幫助詐欺或洗錢的主觀犯意？

💡本案中，當事人因債務糾紛遭暴力脅迫、囚禁，帳戶被迫交出後成為警示戶。謙聖國際法律事務所透過聊天紀錄、求救訊息、IP位置、住家鐵鍊鎖遭破壞照片等證據，成功還原當事人遭控制的事實，最終為當事人爭取無罪判決。

 

遭囚禁控制成警示戶｜聊天紀錄與IP位置成關鍵｜謙聖律師爭取無罪判決

 

謙聖國際法律事務所提醒，若您或家人因遭脅迫交帳戶、帳戶成為警示戶、被控幫助詐欺或洗錢，請務必盡快保存證據並尋求專業詐欺案件律師協助。這類案件的重點不只是帳戶金流，更是當事人交付帳戶時的真實狀態與主觀認知。

 

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