謙聖國際法律事務所

1. 臉書應徵會計，為什麼最後變成提款車手？

1.1 公司資料、統編與工作制度讓人信以為真

本案當事人在Facebook看到一則會計職缺，對方聲稱公司主要工作是收取客戶資金並協助代操股票，從職稱到工作內容都具有一定專業性。更重要的是，對方還提供公司行號、統一編號及相關證明資料，讓當事人認為自己已經查到一間正常營運的公司。正式工作後，公司還要求每天線上打卡、接受主管指示，整個流程並不像一般人想像中粗糙的詐騙，而是被包裝得相當完整，也因此讓當事人一路相信自己只是正常受僱。

1.2 收取資金、代操股票成為假工作包裝

由於公司宣稱業務本來就涉及客戶資金，因此當主管開始要求當事人提供銀行帳戶、處理匯入款項時，她沒有立刻認為這與詐騙有關，反而把相關操作理解成會計工作的職務內容。

➟這也是本案的重要背景：當事人並不是看到「幫忙領錢即可賺高額報酬」而加入，而是在一套具有公司資料、工作內容、主管制度與打卡機制的求職流程中，被逐步安排進入詐騙金流。

2. 每天打卡、照主管指示提款，為什麼還會被告詐欺？

2.1 大筆款項匯入本人帳戶

依照主管指示，當事人提供自己的銀行帳戶，之後陸續有大筆資金匯入。由於公司原本就宣稱工作涉及客戶資金，她一直以為這些款項與公司代操股票、收取客戶資金有關。但警方後續調查發現，這些錢實際上涉及詐騙被害人的款項。當資金進入當事人名下帳戶後，即使她自認只是執行公司工作，客觀上仍已形成一條需要被追查的詐騙金流。

2.2 提款後轉交公司財務形成車手金流

除了帳戶收款，當事人還依主管要求將資金提領出來，再交給所謂的公司財務。從刑事偵查角度來看，這樣的模式與常見提款車手相當接近：款項進入帳戶、由本人提款，再由第三人收走。

⚠️因此，當事人後續遭檢方以加重詐欺、洗錢等罪嫌偵辦。真正的爭議不在於她「有沒有提款」，而在於她提款時到底知不知道自己正在替詐騙集團轉移犯罪所得。

3. 帳戶遭凍結後主動打165報案，對案件有什麼意義？

3.1 發現異常後立即求助

當銀行通知帳戶遭凍結後，當事人才真正意識到這份工作可能出了問題。她沒有繼續依照公司要求操作，也沒有試圖隱匿資料，而是立即撥打165反詐騙專線，希望釐清自己是否已遭利用。

這項行為本身不能直接等同於無罪，但在判斷當事人的主觀認知時，確實具有一定意義。因為如果一個人原本明知自己正在參與詐騙犯罪，發現帳戶遭凍結後的反應，未必會與一般受騙求職者完全相同。

3.2 主動報警與配合調查有助還原當時認知

後續當事人也配合警方處理，這些反應與她始終主張自己是在應徵合法會計工作的說法，可以一併放回整體案件中觀察。

➟謙聖律師因此將報案時間、銀行通知、與公司的聯絡狀況及後續配合調查情形整理成完整脈絡，用來說明當事人並非在案發後才臨時編造「我也是受害者」的說法。

4. 千萬金流經手，就代表一定知道是詐騙嗎？

4.1 金額龐大確實不利，但不能取代主觀犯意

本案經手的資金數額非常高，甚至涉及千萬等級的不法所得，這無疑是對當事人相當不利的客觀事實。檢方自然可能質疑，一般人面對如此龐大的資金進出，是否真的完全沒有察覺異常。然而，刑事責任仍不能只以「錢很多」作為結論。

法院還是必須進一步判斷：

• 當事人如何理解公司的業務
• 主管怎麼交代工作
• 自己獲得什麼資訊

以及整個徵才與工作流程是否足以讓她相信這是一份合法職務。

4.2 不法所得最終流向也是案件重要問題

本案辯護中，律師也提出另一個重要角度：如果大量詐騙款項最終由其他人實際取得、控制與處分，那麼偵查更應追查不法所得最後流向何處、由誰掌握，而不能因為當事人曾在中間負責提款，就直接把她等同於真正控制犯罪所得的人。

💡提款者在整體金流中扮演什麼角色、是否知道款項來源，以及最終有沒有取得犯罪利益，都應分別釐清。

5. 本案成功爭取加重詐欺無罪的關鍵是什麼？

5.1 對話紀錄證明當事人真心相信自己在工作

謙聖國際法律事務所接手後，從大量卷宗中重新整理當事人與公司主管的完整對話。訊息內容除了提款指示，也包含日常工作聯繫、打卡及其他職務安排，對於還原當事人認為自己正在正常上班的情境相當重要。若只擷取提款、交款的部分，案件外觀確實像車手；但把完整求職及工作過程放回來看，才能更準確判斷當事人當時的認知。

5.2 自用重要帳戶仍留有存款成為有利事實

另一項值得注意的情況，是當事人提供給公司的帳戶並不是完全不用的空帳戶，而是仍留有自己存款、對本人具有實際重要性的銀行帳戶。

律師據此主張，如果當事人明知這個帳戶即將被拿去從事詐騙犯罪並面臨凍結風險，是否會輕易把自己仍存有資金的重要帳戶交付使用，也值得法院從一般生活經驗重新思考。

5.3 從完整求職脈絡區分受騙者與詐團成員

本案最終不是靠單一證據決定結果，而是將公司資料、求職對話、線上打卡、提款指示、主動報案、帳戶使用狀況及後續配合警方等情形整體判斷。

🧑🏻‍⚖️經過辯護後，法院最終採納相關主張，認為不足以證明當事人具有加重詐欺的犯罪犯意，成功爭取無罪判決。

6. 求職詐騙變成提款車手後該怎麼辦？

6.1 保存徵才廣告、公司資料及打卡紀錄

若因Facebook、LINE或其他網路徵才而被要求提供銀行帳戶、收取客戶款項或代為提款，發現異常後應盡可能保留完整資料，包括原始徵才廣告、公司名稱、統編、主管資料、勞動或工作約定，以及每天打卡、回報工作進度的紀錄。

➟這些資料可能有助於證明，當事人最初接觸對方的目的究竟是求職，還是明知犯罪仍加入詐騙集團。

6.2 整理所有提款、交款與報案資料

如果已經實際領過款項，更應把每一筆匯入、提款、交付款項的時間、地點及對象整理清楚，並保存銀行明細、ATM紀錄、與主管的指示訊息及交款紀錄；若發現異常後曾主動向165、警方或銀行反映，也應保留相關時間與資料，讓後續偵查可以完整了解事情發展，而不是只看到最不利的提款片段。

7. 求職詐騙、提款車手常見問題QA

有可能。如果匯入帳戶的是詐騙被害人的款項，再由本人提領並交給其他人，警方可能依金流將提款者列為車手案件的調查對象。

不一定。詐騙集團可能利用真實或偽造的公司資訊增加可信度，因此除了公司資料外，仍應檢查工作內容是否合理，尤其涉及代收大額資金、提供私人帳戶或提領現金時要特別注意。

可能有幫助。打卡、工作對話、主管指示與其他工作流程，可以作為還原當事人是否真心相信自己受僱的重要資料，但仍須與整體證據一起判斷。

不一定。經手金額可能成為檢方質疑的因素，但刑事犯罪仍須判斷當事人是否具有詐欺犯意，不能單靠金額大小直接認定有罪。

主動報案不代表當然無罪，但報案時間、反應與後續配合情形，都可能成為法院判斷當事人當時真實認知的參考資料。

可以依個案證據爭取。起訴不代表法院已經判定犯罪成立，如果完整求職紀錄、對話及其他資料能支持當事人確實遭到假工作欺騙，仍有進一步辯護空間。

8. 結語：經手千萬金流，不代表一定具有加重詐欺犯意

本案對當事人最不利的地方，在於她不只是提供銀行帳戶，更曾親自提領大額資金，再把現金交給所謂的公司財務，整體金流外觀看起來與典型提款車手十分接近。但另一方面，她確實是透過Facebook應徵會計工作，對方提供公司行號、統編及工作制度，每天也需要線上打卡；發現帳戶遭凍結後，她立即撥打165報案，而提供給公司的更是仍留有自己存款的重要銀行帳戶。這些情況都不能在判斷主觀犯意時被忽略。

謙聖國際法律事務所透過數千頁卷宗與完整證據重新還原整體工作過程，並主張刑事偵查不應只停留在中間提款者，更應追查千萬不法所得最後究竟由誰實際取得與控制。

💡這起案件也提醒我們：求職詐騙可能被包裝成一份制度完整、每天正常打卡的工作。真正進入刑事程序後，更不能只看「誰領了錢」，而應把求職動機、工作內容、金流去向與當事人的實際認知一併檢驗。

謙聖國際法律事務所提醒，現在的求職詐騙不一定會出現明顯破綻，即使對方提供公司名稱、統一編號、有正式主管制度，甚至要求每天打卡，也不代表工作一定安全。若職務內容開始要求使用個人帳戶收取陌生款項、頻繁提領大額現金，再轉交給所謂公司財務或其他人員，務必提高警覺。若已因此被列為警示帳戶、遭認定為提款車手或涉嫌加重詐欺、洗錢，應完整保留徵才廣告、工作對話、打卡紀錄、銀行明細、交款資料及報案紀錄，讓整體證據還原自己究竟是詐騙共犯，還是遭假工作利用的受害者。

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