謙聖國際法律事務所

1. 前言：只是上班，為什麼會被捲入詐欺洗錢案件？

「我只是照公司安排上班，為什麼會被警方通知到案？」
「公司有正常薪資、勞健保，我怎麼會變成詐騙共犯？」
「我只是工程師、會計、客服，真的會被控詐欺或洗錢嗎？」

近期太子集團相關案件受到高度關注，隨著檢警大規模搜索、約談與清查，不少曾任職、合作或與該公司有業務往來的人，也可能被捲入刑事偵查程序；在這類大型集團案件中，檢警常會從公司組織、金流、人事資料、通訊紀錄、薪資紀錄、部門職掌等方向全面調查。但問題在於，並不是每一位員工都知道公司實際運作內容，也不是每一個曾領薪水、曾打卡、曾處理帳務或寫程式的人，都當然成立詐欺、洗錢或組織犯罪共犯。

➠對真正無辜的上班族來說，最重要的不是慌張，也不是急著認罪，而是立即釐清：自己在公司中的角色、工作內容、是否知情、是否參與犯罪核心、是否獲得不法利益。

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1.1 大型集團案件常見「全面清查」風險

在大型詐欺、洗錢或組織犯罪案件中，檢警為了釐清整體犯罪架構，通常會大規模清查相關人員，包括公司負責人、主管、員工、離職員工、會計、工程師、客服、行政人員，以及合作廠商。

但「被約談」不代表一定有罪，「曾任職」也不代表一定參與犯罪。

💡真正關鍵在於：檢方能否證明當事人主觀上知道公司涉及詐欺、洗錢或犯罪組織，並且仍然參與分工、提供協助或取得不法利益。

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1.2 員工、會計、工程師、客服、合作廠商都可能被約談

這類案件常見被牽連的角色包括：

• 公司工程師。
• 網站維護人員。
• 後台系統人員。
• 會計、出納、財務人員。
• 行政與人資。
• 客服人員。
• 業務人員。
• 離職員工。
• 合作廠商。
• 公司掛名負責人或人頭負責人。

➙不同角色的法律風險不同，辯護策略也不同。不能一概而論，更不能只因為在同一間公司工作，就直接推定為犯罪集團成員。

 

2. 太子集團相關案件中，哪些人可能被牽連？

2.1 合法應徵進公司的基層員工

有些員工可能是透過人力銀行、徵才平台、朋友介紹或正式面試進入公司；他們每天打卡上下班、領固定薪資，公司也依法投保勞健保。從外觀來看，這就是一份一般工作。

➙若基層員工只是在主管指示下處理日常庶務，沒有接觸詐欺話術、犯罪金流或洗錢流程，也沒有參與決策，就不能直接被推論為詐欺或洗錢共犯。

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2.2 負責系統、網站、後台維護的工程師

工程師在這類案件中，常因接觸網站、後台、程式碼、伺服器或資料庫，而被檢警高度關注；但工程師的工作可能只是維護系統、排除錯誤、處理平台功能，並不一定知道平台實際上是否被用於非法用途。

💡辯護重點在於證明：

• 工作內容是否單純技術性。
• 是否知道平台被用於詐欺。
• 是否接觸被害人資料或詐術內容。
• 是否參與金流設計或隱匿。
• 是否有異常高額報酬或分潤。

➙如果只是一般工程職務，就應與真正的犯罪決策者、操盤者明確切割。

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2.3 處理帳務、薪資、報表的會計與出納

會計、出納或財務人員也可能因處理公司金流而被懷疑涉及洗錢；但會計處理帳務，不代表知道每一筆款項的真實來源。許多公司內部帳務人員只是依照主管指示登帳、製作報表、處理薪資或整理憑證。

🚨辯護時應釐清：

• 是否知道款項來源為詐欺所得。
• 是否參與資金分層、移轉或隱匿。
• 是否有權決定金流去向。
• 是否只是被動處理一般帳務。
• 是否領取固定薪水而非犯罪分紅。

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2.4 與公司有金流或業務往來的合作廠商

有些廠商可能只是承攬設計、資訊、租賃、行銷、裝修、顧問或其他服務，卻因與公司有金流往來而被列入偵查範圍。

💡這類案件需要特別釐清：

• 雙方是否有真實交易。
• 是否有契約、發票、報價單、交付成果。
• 款項是否符合市場行情。
• 廠商是否知道對方涉及不法。
• 是否有協助規避查緝或隱匿資金。

➙只要能證明是正常商業交易，就應避免被錯誤認定為犯罪共犯。

 

3. 檢警為何會懷疑員工是詐欺或洗錢共犯？

3.1 曾任職、領薪水，可能被誤認為參與犯罪組織

在大型案件中，檢警常會透過員工名冊、薪資紀錄、勞健保資料、公司通訊群組等，建立公司組織圖；問題是，這些資料只能證明當事人曾經任職，不能直接證明當事人有犯罪故意。

• 「領薪水」與「分贓」不同。
• 「上班打卡」與「參與犯罪分工」不同。
• 「做本職工作」與「協助詐欺洗錢」不同。

➙這些界線，必須由辯護律師在偵查與審判中清楚說明。

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3.2 勞健保、薪資、打卡紀錄可能被錯誤解讀

對無辜員工而言，勞健保、薪資單、打卡紀錄，本來是證明合法僱傭關係的重要證據；但在檢警視角中，這些資料有時會被拿來證明當事人確實屬於該公司組織。

📢因此，辯護策略不能只丟出資料，而要進一步說明：

• 這些資料證明的是合法勞務關係。
• 薪資為固定薪資，不是犯罪所得分潤。
• 打卡紀錄顯示當事人只是受雇工作。
• 工作內容與犯罪核心行為無關。

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3.3 專業職務接觸核心資料，反而成為偵查焦點

工程師、會計、財務、法務、主管助理等職務，可能因工作內容較接近公司內部資訊，而被檢警認為「不可能不知道」。

但是否知道公司涉及犯罪，不能只靠職稱推測，仍必須回到具體證據；檢方必須證明當事人確實知道詐欺或洗錢行為，並且仍然提供幫助。否則，不能只因職務名稱看起來重要，就推論具有犯罪故意。

 

4. 本類案件的辯護核心：證明主觀上沒有犯罪故意

4.1 是否知道公司涉及不法？

詐欺、洗錢、組織犯罪案件最核心的問題，是主觀犯意；也就是當事人是否知道公司或相關人員正在從事不法行為。

如果當事人是透過正常管道應徵，以為自己在合法公司上班，工作內容也只是一般職務，自然不能輕易認定其明知犯罪而仍參與。

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4.2 工作內容是否屬於正常職務範圍？

辯護時必須具體拆解工作內容，例如：

• 工程師是否只是維護網站。
• 會計是否只是依單據登帳。
• 客服是否只是照話術回覆一般問題。
• 行政是否只是處理文件。
• 廠商是否只是完成委託工作。

➙若工作內容本身屬於中性、合法、一般勞務，就應與詐欺、洗錢、組織犯罪行為切割。

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4.3 是否參與詐術設計、金流隱匿或犯罪分工？

真正可能構成刑事責任的，通常是參與詐術設計、指揮車手、管理人頭帳戶、移轉犯罪所得、隱匿金流、控制水房或招募成員等行為。

若當事人沒有參與這些核心行為，也沒有犯罪決策權，就不能被過度評價為犯罪組織成員。

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4.4 是否從犯罪所得中獲得額外利益？

固定薪資與犯罪分紅不同。

若當事人只是每月領取固定薪水，且薪資金額符合一般職務行情，並沒有額外獎金、分潤、抽成或不明財產增加，就有助於證明其只是普通受雇員工。

 

5. 謙聖律師如何處理太子集團相關案件？

5.1 還原合法應徵與任職過程

謙聖律師團隊會協助當事人整理完整任職脈絡，包括：

• 求職平台紀錄。
• 面試通知。
• 錄取通知。
• 勞動契約。
• 公司規章。
• 薪資紀錄。
• 勞健保紀錄。
• 打卡紀錄。
• 離職證明或資遣證明。

➙這些資料能夠幫助法院理解：當事人是一般上班族，不是主動加入犯罪集團。

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5.2 區分正常工作與犯罪行為

辯護重點之一，是將當事人的工作內容與犯罪行為明確切割。

例如工程師只是寫程式，並不代表知道平台被用於詐欺；會計只是整理帳務，並不代表知道款項來源；客服只是依公司規定回覆訊息，也不代表參與詐術設計；透過職務拆解，才能避免檢警用「公司有問題，所以員工都有問題」的邏輯一網打盡。

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5.3 整理勞健保、薪資單、資遣證明等有利證據

對無辜員工而言，勞健保、薪資、稅務資料、離職資料都是非常重要的有利證據。

💡這些資料可以證明：

• 當事人與公司是僱傭關係。
• 當事人領取固定薪資。
• 沒有不明高額報酬。
• 有正常報稅紀錄。
• 離職或資遣程序正常。

➙若當事人離職多年後才被牽連，更應提出離職時間、離職原因及離職後與公司無往來的證明。

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5.4 針對檢警起訴邏輯建立完整防線

這類案件常見檢警邏輯包括：

1. 你在公司任職，所以你知道。
2. 你領薪水，所以你參與。
3. 你處理資料，所以你是共犯。
4. 你接觸金流，所以你洗錢。
5. 你在群組裡，所以你有犯意聯絡。

➙謙聖律師會針對每一個推論逐一反駁，要求檢方提出具體證據，而不是用職稱、工作地點或薪資紀錄取代犯罪證明。

 

6. 收到傳票、被約談、被搜索時怎麼辦？

6.1 不要急著自行解釋或輕易認罪

很多當事人覺得自己無辜，所以想在警局或調查局把事情說清楚。但大型詐欺、洗錢案件中，問題往往很尖銳，若沒有事前整理時間軸與工作內容，很容易因緊張或表達不精確，被記成不利筆錄；尤其不要為了「趕快結束」、「想說配合就沒事」而承認自己沒有做過、沒有理解的犯罪內容。

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6.2 立即保存任職資料與工作紀錄

如果收到傳票或被通知到案，應立即整理：

• 勞動契約。
• 薪資單。
• 勞健保資料。
• 報稅資料。
• 打卡紀錄。
• 工作通訊紀錄。
• 公司職務說明。
• 主管指示紀錄。
• 離職或資遣證明。
• 與公司往來的郵件、訊息。

➙這些資料都可能成為證明清白的重要依據。

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6.3 警詢、偵訊前先諮詢刑事律師

在大型集團案件中，第一次筆錄非常重要。

💡專業刑事律師可以協助當事人：

• 釐清涉案範圍。
• 整理工作內容。
• 區分知情與不知情。
• 避免被誘導承認犯罪分工。
• 準備有利證據。
• 陪同警詢、偵訊。
• 後續提出刑事答辯狀或陳報狀。

➙越早讓律師介入，越能避免錯誤筆錄造成後續起訴或羈押風險。

 

7. 常見問題 Q&A

有可能被約談或調查，但不代表一定有罪。關鍵在於你是否知道公司涉及不法、是否參與犯罪分工、是否獲得不法利益。

可以成為重要有利證據，但仍需要搭配工作內容、職務範圍、薪資結構與是否知情等資料一起說明。

檢警可能會調查，但若能證明你只是提供一般技術勞務，不知道平台涉及犯罪，也未參與詐術或金流隱匿，就應與犯罪行為切割。

大型案件中，離職員工也可能被傳喚。建議整理離職證明、資遣資料、離職後未再參與公司業務的證據，避免被錯誤連結。

不建議毫無準備就自行前往。大型詐欺、洗錢案件問題複雜，建議先諮詢刑事律師，整理資料與答辯方向後再應訊。

 

8. 結語：不是待過公司就等於共犯，關鍵在證據與辯護策略

太子集團相關案件引發高度關注，也讓許多曾任職、曾合作或曾與公司有金流往來的人陷入恐慌。

但刑事責任不能只靠「曾經在公司上班」來認定，領薪水不等於分贓、打卡上班不等於參與犯罪、工程師寫程式不等於設計詐術、會計登帳不等於洗錢共犯、廠商收款不等於犯罪組織成員。

真正的關鍵，是檢方能否證明當事人主觀上知道犯罪，並且客觀上參與了詐欺、洗錢或組織犯罪分工。

如果您或親友因太子集團相關案件遭約談、搜索、傳喚或起訴，請不要慌張，也不要輕易認罪。越是大型案件，越需要精準切割角色、整理證據、建立完整辯護策略。

 

👨🏻‍⚖️謙聖國際法律事務所長期處理詐欺、洗錢、組織犯罪、人頭帳戶、車手、水房與重大刑事案件，熟悉檢警偵辦方向與法院實務判斷。我們能協助當事人釐清工作內容與法律責任，從源頭建立防線，為清白與未來全力辯護。

 

 

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