謙聖國際法律事務所

1. 前言：收到詐欺案件通知，第一步該怎麼辦？

當您接到警局電話，或收到地方檢察署、地方法院寄來的傳票，得知自己被列為詐欺案件被告時，震驚、焦慮與不知所措，都是很常見的反應；現今詐欺案件的型態越來越複雜，從傳統的借貸詐騙、網路購物詐騙，到近年常見的求職詐騙、貸款詐騙、投資詐騙、虛擬貨幣詐騙、人頭帳戶、提款車手、面交車手等，許多當事人甚至是在不知情的情況下，被詐騙集團利用，最後反而成為刑事案件的被告。

💡面對詐欺罪指控，最重要的不是急著認罪，也不是自行上網找筆錄範本，而是先釐清：

• 自己在案件中被認定的角色是什麼？
• 是人頭帳戶、車手、幫助犯，還是共同正犯？
• 是否有對話紀錄、金流紀錄或受騙證據可以整理？
• 是否有多名被害人、多地報案或多案併發的風險？

➙詐欺案件處理得越早，越能完整保存證據，也越有機會在警詢、偵查或審判階段提出對自己有利的說明。

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1.1 詐欺案件常見類型

實務上，詐欺案件常見類型包括：

• 人頭帳戶案件。
• 警示帳戶案件。
• 提款車手案件。
• 面交車手案件。
• 求職詐騙。
• 貸款詐騙。
• 投資詐騙。
• 虛擬貨幣詐騙。
• 網路交友詐騙。
• 三人以上共同詐欺案件。
• 洗錢防制法案件。

➙不同案件類型的辯護方向不同；例如人頭帳戶案件常見爭點在於是否知情、是否有幫助詐欺或洗錢犯意；車手案件則常見爭點在於是否知道款項來源、是否參與詐騙分工、是否能爭取較有利的法律評價。

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1.2 為什麼詐欺案件需要及早處理

詐欺案件通常牽涉大量對話紀錄、金流資料、匯款紀錄、監視器影像、被害人陳述及同案被告供述。

💡若在案件初期沒有妥善整理，可能出現以下風險：

• 警詢筆錄表達不精準。
• 對話紀錄遺失或刪除。
• 金流脈絡無法完整說明。
• 受騙過程無法被檢警理解。
• 多案分散在不同縣市偵辦。
• 後續可能面臨民事求償。

➙因此，收到詐欺案件通知時，建議先保存證據、釐清時間軸，並在警詢或偵查庭前尋求專業刑事律師協助。

 

2. 詐欺罪有哪些類型？

2.1 普通詐欺罪

普通詐欺罪主要規定於《刑法》第339條。

一般來說，詐欺罪的成立，須行為人意圖為自己或第三人不法所有，施用詐術，使被害人陷於錯誤，進而交付財物或取得財產上利益；簡單來說，就是以欺騙方式，使他人誤信而交付金錢、財物或利益。

➠普通詐欺罪可處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科罰金。

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2.2 加重詐欺罪

加重詐欺罪規定於《刑法》第339條之4，是現今詐欺案件中相當常見的指控類型。

🚨常見加重情形包括：

• 冒用政府機關或公務員名義。
• 三人以上共同詐欺。
• 透過網路、電話、通訊軟體或其他傳播工具對公眾散布詐術。
• 加重詐欺罪刑度較普通詐欺更重，可能面臨一年以上七年以下有期徒刑，並得併科罰金。

➙因此，若案件被認定為三人以上共同詐欺，或與詐騙集團分工有關，就必須更謹慎處理。

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2.3 幫助詐欺、車手、人頭帳戶案件

許多當事人並非主導詐騙，也沒有直接對被害人施用詐術，卻仍可能因下列行為遭偵辦：

• 提供金融帳戶。
• 寄出提款卡。
• 提供網銀帳密。
• 幫忙收包裹。
• 依指示提款。
• 面交收款。
• 轉帳或購買虛擬貨幣。

➙這類案件常見罪名包括幫助詐欺、幫助洗錢、一般洗錢罪、三人以上共同詐欺等。

💡辯護重點通常在於：當事人是否知道對方是詐騙集團？是否有犯罪故意？是否從中獲利？是否也是受騙者？是否有主動報案或保存對話紀錄？

 

3. 詐欺案件處理流程完整解析

3.1 警詢階段：筆錄內容會影響後續案件

警詢是多數詐欺案件的第一個正式程序，警方會針對帳戶資料、金流、通訊紀錄、提款行為、被害人匯款紀錄等內容詢問當事人，並製作警詢筆錄。這份筆錄非常重要，因為後續檢察官與法院都會參考筆錄內容判斷案件。

👨🏻‍⚖️律師在警詢階段可協助：

• 分析警方問題方向。
• 確認當事人應如何說明受騙過程。
• 避免誘導式或不精準陳述。
• 確認筆錄內容是否與實際陳述一致。
• 協助補充對話、金流與有利資料。

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3.2 偵查階段：檢察官決定是否起訴

警詢後，案件通常會移送地方檢察署，由檢察官進行偵查。

💡偵查階段的結果可能包括：

• 不起訴處分。
• 緩起訴處分。
• 聲請簡易判決處刑。
• 正式起訴。
• 聲請羈押或交保。

➙在此階段，律師可以協助撰寫刑事陳報狀、辯護狀，提出對話紀錄、金流資料、報案紀錄、被騙證明等有利證據，向檢察官說明當事人欠缺詐欺或洗錢犯意。若案情較不利，也可能評估是否有和解、賠償、緩起訴或其他處理方向。

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3.3 審判階段：法院審理與辯護攻防

若檢察官起訴，案件會進入法院審理；法院會審查檢方提出的證據是否足以證明被告犯罪，包括：

1. 被告是否有詐欺犯意。
2. 是否參與詐騙分工。
3. 是否有犯意聯絡與行為分擔。
4. 是否明知或可得而知款項為犯罪所得。
5. 是否構成洗錢行為。
6. 是否有減刑、緩刑或其他有利情狀。

➙律師在審判階段會依案情選擇不同策略，例如主張無罪、爭取較輕罪名、爭取緩刑、爭取從輕量刑，或就檢方證據不足部分進行攻防。

 

4. 詐欺案件律師可以協助什麼？

4.1 陪同警詢與確認筆錄

詐欺案件中，當事人在警詢時常因緊張而表達不清，或被問到法律概念時不知如何回答。

例如：

「你是否知道帳戶不能給別人用？」
「你是不是覺得這份工作怪怪的？」
「你有沒有想過這可能是詐騙？」
「你是不是有拿報酬？」

➙這些問題都可能牽涉主觀犯意的判斷。律師陪同警詢能協助當事人釐清問題、避免誤解，並確認筆錄是否正確記載。

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4.2 整理對話、金流與有利證據

詐欺案件的關鍵，常常藏在細節裡。

💡律師可以協助整理：

• LINE、Messenger、Telegram對話紀錄。
• 求職、貸款、投資廣告。
• 銀行交易明細。
• 提款紀錄。
• 報案紀錄。
• 帳戶掛失資料。
• 虛擬貨幣交易紀錄。
• 監視器或行車紀錄器資料。
• 當事人受騙時間軸。

➙透過完整證據整理，才能讓檢察官或法院理解當事人真正的處境。

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4.3 爭取不起訴、緩起訴或有利判決

不同案件會有不同處理方向，若當事人確實是被騙、缺乏犯罪故意，律師會盡力說明其不成立幫助詐欺或洗錢犯罪，爭取不起訴或無罪判決。

🚨若案情已有不利事證，也可視情況評估：

• 是否與被害人和解。
• 是否爭取緩起訴。
• 是否爭取緩刑。
• 是否主張減刑或較輕罪名。
• 是否爭取不入監的處理方向。

➙重點在於，策略必須依個案證據而定，不能用同一套說法處理所有詐欺案件。

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4.4 協助處理羈押、交保與和解問題

若案件涉及車手、詐騙集團分工或多名共犯，檢察官可能會認為有串證、逃亡或滅證風險，進而聲請羈押。

👨🏻‍⚖️此時律師可協助：

• 提出具保或限制住居方案。
• 說明當事人固定工作、家庭與住居狀況。
• 主張無羈押必要。
• 協助家屬準備交保資料。
• 協助與被害人溝通和解。

➙在急迫案件中，律師即時介入相當重要。

 

5. 為什麼詐欺案件常需要全台支援？

5.1 詐欺案件具有跨縣市特性

詐欺案件常常不是發生在單一地點。

例如：

• 被害人在台北報案。
• 帳戶持有人住在桃園。
• 車手在台中提款。
• 金流轉到高雄。
• 另一名被害人在台南匯款。

➙因此，同一名被告可能同時收到不同縣市警局、地檢署或法院的通知；這也是詐欺案件需要全台刑事案件處理經驗的原因之一。

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5.2 多地法院開庭可能產生連鎖風險

如果同一名當事人有多件詐欺案件分散在不同法院，可能出現以下問題：

1. 多次警詢與開庭。
2. 不同法院判斷不一致。
3. 同一事實重複處理。
4. 緩刑可能因後案判決受到影響。
5. 刑期合併或執行問題更複雜。

➙因此，若案件分散全台，應及早由律師評估是否有聲請移轉管轄、合併審理或統一處理的可能。

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5.3 移轉管轄、合併審理的重要性

在適當情況下，律師可評估是否主張：

• 案件事實具高度關聯。
• 被告相同。
• 金流或被害人資料相互連結。
• 合併審理有助於節省司法資源。
• 集中處理有利於完整評價當事人責任。

➙但是否能移轉或合併，仍須由法院依個案判斷。並非所有案件都能合併，因此需要提早評估與規劃。

 

6. 謙聖國際法律事務所全台刑事案件服務範圍

謙聖國際法律事務所長期處理詐欺、洗錢、警示帳戶、人頭帳戶、車手、虛擬貨幣等刑事案件，並可依個案需求提供全台法院與地檢署相關法律協助。以下為常見服務地區與法院範圍：

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6.1 北部地區

• 臺灣臺北地方法院
• 臺灣士林地方法院
• 臺灣新北地方法院
• 臺灣桃園地方法院
• 臺灣新竹地方法院
• 臺灣基隆地方法院
• 臺灣宜蘭地方法院

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6.2 中部地區

• 臺灣臺中地方法院
• 臺灣苗栗地方法院
• 臺灣彰化地方法院
• 臺灣南投地方法院
• 臺灣雲林地方法院

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6.3 南部地區

• 臺灣嘉義地方法院
• 臺灣臺南地方法院
• 臺灣高雄地方法院
• 臺灣橋頭地方法院
• 臺灣屏東地方法院

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6.4 東部與離島地區

• 臺灣花蓮地方法院
• 臺灣臺東地方法院
• 臺灣澎湖地方法院
• 福建金門地方法院
• 福建連江地方法院

 

7. 常見問題 Q&A

建議先保存所有對話紀錄、金流資料、廣告截圖、報案紀錄與通知書，並釐清自己是被認定為人頭帳戶、車手、共犯還是其他角色。

不一定。是否會被判刑或入監，須視罪名、證據、犯意、涉案程度、是否和解、是否有前科等因素判斷。

若能證明當事人是因求職、貸款、交友或投資詐騙而交出帳戶，且主觀上欠缺幫助詐欺或洗錢犯意，仍可視個案證據爭取不起訴或有利判斷。

不一定，但車手案件常被檢方以三人以上共同詐欺、洗錢等罪名偵辦。是否成立仍須看當事人是否知情、是否參與分工、是否獲利及具體證據。

部分案件若事實、被告或金流高度相關，可能有聲請移轉管轄或合併審理的空間，但仍須依個案情況與法院裁定判斷。

 

8. 結語：面對詐欺案件，越早釐清角色與證據越重要

詐欺案件的壓力往往來得很突然。許多當事人在收到警局通知、地檢署傳票或法院開庭通知時，才發現自己已被捲入刑事程序；但請記住，案件結果不只取決於罪名，也取決於證據是否完整、筆錄是否精準、犯意是否能被證明，以及律師能否及早釐清案件角色與辯護方向。

不論是人頭帳戶、警示帳戶、貸款詐騙、求職詐騙、虛擬貨幣詐騙，或是提款車手、面交車手案件，都應回到個案事實與證據判斷，越早整理對話紀錄、金流資料與受騙脈絡，越能避免因不完整陳述而讓案件朝不利方向發展。

💡如果您或家人正面臨詐欺、洗錢、警示帳戶或車手案件，建議儘早尋求專業刑事律師協助，從警詢、偵查到審判階段，建立完整而穩健的處理策略。

 

 

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