謙聖國際法律事務所

1. 前言：天堂幣商為什麼會捲入詐欺案件？

隨著經典遊戲「天堂」熱潮再起，遊戲幣、天幣、虛擬寶物交易市場也越來越活絡。許多玩家看準市場需求，開始從事天堂幣商交易，透過買賣天幣、虛擬寶物或遊戲帳號賺取差價。

然而，天幣交易看似只是玩家間的正常買賣，實務上卻暗藏高度法律風險。近年詐騙集團常利用遊戲幣商作為三角詐騙的中間人，把被害人的款項匯入幣商帳戶，再由幣商交付天幣給詐騙集團。最後，真正被害人報警後，警方追查金流，幣商帳戶就可能被列為警示帳戶，甚至被當成詐欺、洗錢案件被告。

➠換句話說，天堂幣商明明以為自己只是完成一筆正常交易，卻可能瞬間變成「收到贓款的人」，不但帳戶被凍結，還要面對警詢、地檢署偵查與刑事責任風險。

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1.1 天幣交易活絡，也成為詐騙集團洗錢工具

天堂幣商交易具有幾個特點：

• 交易速度快。
• 買賣雙方多透過網路聯繫。
• 款項多以銀行轉帳完成。
• 遊戲幣交付後難以追回。
• 買家真實身分不一定清楚。

➙這些特性讓詐騙集團有機可乘。他們可以偽裝成一般玩家，向幣商購買大量天幣，再把其他被害人的款項匯入幣商帳戶，使幣商在不知情下成為金流轉換的中間點。

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1.2 收到款項不一定是正常買家匯款

幣商最容易忽略的風險是：帳戶有入帳，不代表這筆錢就是買家本人匯款；在三角詐騙中，匯款人往往不是買家，而是另一名被害人。幣商看到錢進來，便依約交付天幣；但真正匯款的人並沒有收到任何商品，於是向警方報案。

➙這時，幣商帳戶就成為詐騙金流的第一個明顯節點。

 

2. 天堂幣商常見風險：三角詐騙是什麼？

2.1 詐騙集團偽裝成買家購買天幣

詐騙集團成員會先假扮成天堂玩家或遊戲幣買家，主動聯繫幣商，表示想購買大量天幣；雙方談妥價格、數量、交易伺服器與交付方式後，對方會要求幣商提供銀行帳號，表示要匯款購買天幣。

➙表面上看起來，這只是一筆正常遊戲幣交易。

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2.2 幣商提供收款帳戶後，反成贓款流入帳戶

真正的陷阱在這裡；詐騙集團取得幣商銀行帳號後，並不是自己匯款，而是把該帳號提供給另一名被害人，要求被害人匯款。

💡例如，詐騙集團可能對被害人謊稱：

• 這是投資平台入金帳戶。
• 這是借款或保證金帳戶。
• 這是網購商品收款帳戶。
• 這是虛擬貨幣交易款項。

➙被害人信以為真，將錢匯入幣商帳戶。

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2.3 幣商交付天幣後，買家消失、帳戶遭警示

幣商確認帳戶入帳後，通常會認為買家已付款，便依約在遊戲內交付等值天幣；詐騙集團拿到天幣後，可再轉手變現或移轉，隨即消失。

等真正被害人發現遭詐騙並報案，警方追查金流後，會發現款項流入幣商帳戶。幣商因此可能遭遇：

• 帳戶被列為警示帳戶。
• 名下其他帳戶遭衍生管制。
• 被警方通知製作筆錄。
• 被檢察官以詐欺、洗錢方向偵辦。

➙這就是天堂幣商三角詐騙最常見的法律風暴。

 

3. 天堂幣商收到贓款後會發生什麼事？

3.1 銀行帳戶被列為警示帳戶

當真正被害人報案後，警方會依被害人提供的匯款帳戶，通報銀行將該帳戶列為警示帳戶；警示帳戶一旦成立，該帳戶通常會無法提款、無法轉帳、無法正常使用網銀功能，帳戶內資金也可能因此被凍結。

➠對幣商而言，這會直接影響日常生活與交易資金流動。

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3.2 名下其他帳戶可能遭衍生管制

更嚴重的是，警示帳戶不只影響涉案帳戶，也可能使名下其他銀行帳戶被列為衍生管制帳戶。

💡這代表幣商可能面臨：

• 其他銀行帳戶功能受限。
• 薪資入帳受影響。
• 信用卡扣款異常。
• 證券、期貨或其他金融往來受阻。
• 日常生活資金無法正常使用。

➙這也是為什麼帳戶一旦遭警示，務必盡快處理，不能放著不管。

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3.3 被警方或地檢署通知成為詐欺被告

對檢警而言，詐騙款項流入幣商帳戶，是案件中非常重要的金流線索。因此，幣商很可能被通知到警局製作筆錄，甚至收到地檢署傳票。

➙很多幣商在這個階段才發現，自己不只是帳戶被凍結，而是已經被列為詐欺或洗錢案件的被告。

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3.4 可能被偵辦幫助詐欺、幫助洗錢

幣商在三角詐騙中常被懷疑涉及：

1. 幫助詐欺取財。
2. 幫助洗錢。
3. 收受詐騙款項。
4. 提供帳戶作為人頭帳戶。
5. 協助詐騙集團移轉犯罪所得。

➙但是否成立犯罪，關鍵不在於帳戶有沒有收到錢，而是幣商主觀上是否知道或可得而知該筆款項是詐騙所得，以及是否有幫助詐騙或洗錢的故意。

 

4. 幣商如何證明自己不是詐騙共犯？

4.1 刑事責任關鍵：是否有詐欺、洗錢故意

要構成詐欺共犯或幫助犯，不能只看客觀上帳戶收到款項。

檢方仍須證明幣商主觀上具有犯罪故意，例如：

• 明知款項來源是詐騙所得。
• 知道買家並非真正匯款人。
• 知道帳戶被用來收受贓款。
• 仍然配合交付天幣協助詐團變現。
• 與詐騙集團有犯意聯絡或分工。

➙若幣商自始至終都認為自己是在進行正常遊戲幣交易，且有實際交付等值天幣，就有重要辯護空間。

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4.2 證明自己以為是正常天幣交易

幣商辯護的核心，是證明自己主觀上認為這是一筆正常買賣，而不是協助詐騙集團洗錢。

💡可以從以下方向說明：

• 雙方有正常議價過程。
• 交易數量與價格符合市場行情。
• 幣商收到款項後確實交付天幣。
• 幣商沒有額外收取異常報酬。
• 買家對話內容看似一般玩家交易。
• 幣商過往也有類似正常交易紀錄。

➙這些證據能協助檢警與法院理解：幣商不是收錢不交貨的人，也不是詐團金流成員，而是遭三角詐騙利用的交易賣方。

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4.3 保存對話紀錄與遊戲交易紀錄

天堂幣商案件最重要的證據，就是完整交易紀錄。

包括：

• 買家聯繫紀錄。
• 雙方議價內容。
• 提供銀行帳號的對話。
• 買家通知匯款的訊息。
• 幣商確認入帳後交付天幣的紀錄。
• 遊戲內交易截圖。
• 角色名稱、伺服器、交易時間。
• 後續買家失聯或封鎖紀錄。

➙這些資料越完整，越能證明幣商有真實對價交易，而非無故收受詐騙款項。

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4.4 建立正當幣商交易模式

若幣商本來就長期從事天幣或虛擬寶物交易，應整理過往正常交易紀錄，建立自身商業模式。

例如：

• 過去交易頻率。
• 平均交易金額。
• 正常買家對話。
• 固定交易流程。
• 利潤計算方式。
• 市場行情對照。
• 曾要求買家核對匯款資料的紀錄。

➙這有助於證明幣商是正常交易者，而不是專門提供帳戶收款的詐騙集團共犯。

 

5. 天堂幣商被害後應準備哪些證據？

5.1 與買家的完整對話紀錄

請保存從一開始接觸到最後交易完成的全部訊息，包括：

1. 對方如何表示要買天幣。
2. 買賣價格與數量。
3. 提供帳號過程。
4. 對方是否催促交易。
5. 對方是否提供匯款證明。
6. 交易完成後對方是否消失。

➙千萬不要因為害怕或生氣就刪除對話。刪除紀錄會讓後續辯護難度大幅提高。

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5.2 銀行入帳紀錄與匯款資訊

請向銀行調取或截圖保存：

• 入帳時間。
• 入帳金額。
• 匯款人帳號資訊。
• 交易明細。
• 帳戶被警示的通知。
• 銀行往來紀錄。

➙若匯款人資訊與自稱買家不同，正好可用來說明自己是被三角詐騙利用，而非一開始就知情。

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5.3 遊戲內天幣交付紀錄

請整理：

• 遊戲交易截圖。
• 天幣交付時間。
• 交易角色名稱。
• 伺服器資訊。
• 交易前後角色對話。
• 交易紀錄或影片。

➙這些資料可證明幣商確實交付了等值天幣，有真實買賣對價，而不是單純收受不明款項。

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5.4 過往正常交易紀錄與商業模式

若您長期經營幣商，請準備：

• 過去正常交易對話。
• 其他買家交易紀錄。
• 固定報價方式。
• 過往入帳與遊戲幣交付紀錄。
• 平台或社群廣告截圖。

➙這些可協助律師建立您是正常遊戲幣交易商的形象，降低被誤認為詐騙集團共犯的風險。

 

6. 天堂幣商如何預防三角詐騙？

6.1 要求買家使用本人帳戶匯款

交易前應明確告知買家：

1. 只能使用本人銀行帳戶匯款。
2. 不得請第三人代匯。
3. 匯款人名稱與買家身分不一致時，不交付天幣。

➙若買家聲稱「朋友幫忙匯」、「公司帳戶匯」、「親戚代匯」，就應提高警覺。

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6.2 核對匯款帳戶後五碼

提供收款帳號後，可要求買家匯款完成時，提供匯款帳戶後五碼；幣商收到款項後，應比對銀行紀錄中的匯款帳戶資訊是否一致。

➠若買家提供的後五碼與實際入帳來源不符，建議立即停止交易，不要交付天幣。

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6.3 避免非營業時間大額交易

詐騙集團常利用夜間、假日或銀行非營業時間操作，因為一旦發現異常，受害人與銀行反應時間較慢。

因此，若出現：

• 半夜大額買幣。
• 假日突然大量購買。
• 與平常交易習慣差距過大。
• 買家一直催促立即交付。

➙都應暫停交易並加強確認。

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6.4 對異常催促、高額交易保持警覺

詐騙集團常見特徵包括：

• 不議價或價格異常優渥。
• 急著要求立即交易。
• 不願提供身分資訊。
• 匯款人與買家身分不一致。
• 使用新帳號、新角色交易。
• 交易後立即失聯。

➙若出現這些狀況，不要因為急著成交而忽略風險。

 

7. 如果帳戶已經被凍結、收到傳票怎麼辦？

7.1 立即停止與可疑買家交易

若帳戶遭警示或收到警方通知，請立即停止與該買家及類似可疑交易往來，避免更多款項流入帳戶。同時，保留所有紀錄，不要刪除或修改對話內容。

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7.2 不要私下聯繫被害人或自行和解

有些幣商得知真正被害人資訊後，會想私下聯繫對方解釋或談和解。

但這樣可能造成風險，例如被誤認為：

• 串證。
• 影響被害人陳述。
• 心虛想私了。
• 承認自己有責任。

➙是否聯繫被害人、是否和解、如何說明，建議先由律師評估後再進行。

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7.3 盡快整理證據並尋求律師協助

一旦被列為警示帳戶或詐欺被告，應立即整理：

• 對話紀錄。
• 交易紀錄。
• 銀行入帳明細。
• 遊戲內交付天幣紀錄。
• 過往正常交易資料。
• 帳戶凍結通知。
• 警方通知書或傳票。

➙並盡快尋求熟悉詐欺、洗錢、警示帳戶與三角詐騙案件的刑事律師協助。

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7.4 警詢前先建立答辯方向

警詢筆錄會影響案件走向，建議警詢前先與律師釐清：

1. 自己是否為正常幣商。
2. 該筆交易如何開始。
3. 如何確認款項入帳。
4. 如何交付天幣。
5. 是否知道匯款人與買家不同。
6. 是否曾要求買家核對資料。
7. 是否取得異常報酬。
8. 是否有詐欺或洗錢故意。

➙完整且一致的陳述，對爭取不起訴或無罪非常重要。

 

8. 常見問題 Q&A

不一定。若能證明您只是正常販售天幣，主觀上不知道款項是詐騙所得，也沒有幫助詐騙集團的意思，就有機會爭取不起訴或無罪。

不代表。警示帳戶只是銀行與警方的風險管制措施，不等於法院已經認定您犯罪。後續仍要看檢方證據能否證明您有詐欺或洗錢犯意。

重點正是您有交付等值天幣。這可證明您認為自己是在進行買賣交易，而不是無故收受贓款或協助洗錢。

會增加風險，但不代表一定有罪。仍須看您當時是否可得而知、交易習慣、對話內容、金額是否異常，以及是否有其他查證行為。

不建議在沒有律師協助下私下聯繫被害人，以免被誤認為串證或影響案件。建議先由律師評估溝通方式。

建議要求買家本人帳戶匯款、核對匯款帳戶後五碼、避免非營業時間大額交易，並保留完整對話與遊戲交易紀錄。

可以。謙聖國際法律事務所長期處理三角詐騙、警示帳戶、幣商收贓款、詐欺、洗錢與刑事辯護案件，可協助幣商整理證據、陪同偵訊、爭取不起訴或無罪。

 

9. 結語：天堂幣商不是詐團共犯，關鍵在證據與辯護策略

天堂幣商、遊戲幣商、虛擬寶物賣家最怕的，不是交易沒成交，而是明明完成了一筆正常買賣，卻因三角詐騙收到被害人贓款，導致帳戶被凍結、成為警示戶，甚至被當成詐欺、洗錢被告。

 

但請記得，帳戶收到贓款，不等於一定有罪。刑事案件的關鍵在於主觀犯意與證據。只要能證明自己是正常幣商、交易有對價、確實交付天幣，且不知道款項來自詐騙，就有機會爭取不起訴或無罪。

💡如果您或親友正因天堂幣交易、遊戲幣買賣、三角詐騙、警示帳戶或收到贓款而遭警方通知，請務必盡快保存對話紀錄、交易紀錄與銀行資料，並尋求專業刑事律師協助。越早處理，越有機會守住清白與帳戶權益。

 

 

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