謙聖國際法律事務所

1. 前言：找家庭代工兼職，為什麼會變成詐欺車手？

近年來，許多民眾想利用下班時間、課餘時間或居家空檔賺取額外收入，因此在網路上尋找家庭代工、包裝人員、兼職小幫手等工作機會。詐騙集團也看準這一點，常以「工作簡單」、「在家即可完成」、「每日完成任務即可領薪」等方式吸引民眾加入群組，再一步步取得信任。

更可怕的是，部分詐團不會一開始就要求提供帳戶或提款卡，而是先包裝成正常兼職、定期給付薪資，等當事人逐漸卸下心防後，再用「投資獲利」、「虛擬貨幣平台領薪」、「資金驗證」、「繳納保證金」等話術，讓當事人協助購買虛擬貨幣、轉至指定電子錢包，最後導致帳戶變成警示戶，甚至被控詐欺取財、洗錢或車手。

本案即是一件當事人因家庭代工、網路兼職而遭詐騙集團利用，被捲入詐欺與洗錢案件，經謙聖國際法律事務所律師辯護後，成功爭取無罪判決的案例。

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1.1 家庭代工詐騙常見手法

家庭代工詐騙常見包裝方式包括：

• 「3C產品包裝人員」
• 「百貨商品代工」
• 「每日完成群組任務即可領薪」
• 「薪資到虛擬貨幣平台領取」
• 「加入投資群組可獲得更高收益」
• 「獲利已達百萬，但需先繳納資金才能出金」
• 「先協助處理一筆資金，就能領出獲利」

➙這類話術通常會先以工作、薪資、任務建立信任，再逐步引導當事人接觸投資、虛擬貨幣或金流操作。

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1.2 被要求操作虛擬貨幣、代收款項要特別小心

一旦對方要求將匯入帳戶的款項拿去購買虛擬貨幣，再轉入指定電子錢包，就有高度風險。因為詐騙集團常利用虛擬貨幣作為金流斷點，使被害款項更難追回。

🚨但要注意的是，當事人被要求操作虛擬貨幣，並不代表一定有洗錢犯意。法院仍必須判斷當事人是否知道該款項來自詐欺、是否明知自己在替詐團處理犯罪所得，以及是否有取得犯罪報酬。

 

2. 案件經過：應徵家庭代工，卻被捲入詐欺與洗錢案件

本案當事人在網路上看到家庭代工廣告，原本只是想利用空閒時間賺點外快，於是加入相關群組詢問工作內容。對方表示，當事人應徵的是百貨3C包裝人員，只要每日完成群組內交代的任務，回報後即可至指定的虛擬貨幣平台領取薪資。

一開始，當事人以為這就是一般網路兼職流程，並未察覺異常。後來，因遲遲沒有收到上月薪資，當事人向對方詢問薪資問題，沒想到對方突然積極勸說當事人可以到銀行辦理貸款，並稱若加入投資群組，獲利會更多。當事人加入投資後，對方告知其已獲利百萬，但配合洗錢防制法規定，必須先繳納資金才可領出獲利。由於當事人沒有多餘資金可繳納，對方又表示身邊有一筆資金可以借給他，接著指示當事人將匯入帳戶的款項拿去購買虛擬貨幣，再轉至指定電子錢包。

當事人萬萬沒想到，自己的帳戶因此被列為警示戶。事發後，當事人遲遲聯絡不上對方，才驚覺自己遭詐騙集團利用。面對詐欺取財、洗錢等多項罪嫌，當事人相當焦急，擔心自己會因此入獄，於是在看到謙聖國際法律事務所官網上多件詐欺成功案例後，決定委任謙聖協助辯護。

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2.1 加入群組完成任務，以為能領取薪資

當事人一開始是基於求職、兼職、家庭代工的目的加入群組，並非為了參與任何詐欺行為。對方以「完成任務後可領薪」作為包裝，使當事人誤以為這是一份正常兼職工作。

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2.2 薪資遲遲未入帳，對方改以投資獲利話術誘導

當事人詢問薪資後，對方並未正常處理薪水，而是改以投資獲利、貸款、資金放大等方式勸說當事人。這是詐騙集團常見的轉換話術：先以工作建立信任，再以投資誘導當事人投入更深。

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2.3 被要求繳納資金，轉而協助購買虛擬貨幣

對方告知當事人已獲利百萬，但要配合洗錢防制法先繳納資金才能領出。當事人因沒有資金，才依對方指示處理所謂「借來的款項」，並將其購買虛擬貨幣後轉至指定電子錢包。

這些過程顯示，當事人主觀上是誤信對方話術，以為自己在處理薪資、投資獲利與出金問題，而不是協助詐團處理被害款項。

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2.4 帳戶成為警示戶，才驚覺遭詐騙集團利用

當事人直到帳戶成為警示戶、無法正常使用，並且聯絡不上對方後，才意識到自己受騙。這種反應與典型詐欺共犯、車手或洗錢成員的犯罪模式不同。

 

3. 謙聖律師如何辯護？

謙聖國際法律事務所受委任後，由王聖傑主持律師率先釐清案件來龍去脈，並與連家緯律師共同合作，從聊天紀錄、群組內容、投資話術、虛擬貨幣轉帳過程，以及當事人行為動機切入，主張當事人也是詐騙集團的被害人，並無詐欺或洗錢犯意。

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3.1 以聊天紀錄還原詐團完整話術

律師團隊從聊天紀錄中整理出詐騙集團的話術脈絡：先以家庭代工、任務薪資取得信任，再以投資群組誘導當事人，接著以洗錢防制法、出金條件、資金借貸等方式，讓當事人依指示購買虛擬貨幣並轉入電子錢包。

➙這些證據有助於證明當事人不是主動參與犯罪，而是受話術操控、逐步被誘導。

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3.2 當事人與被害人同在投資群組，並非詐團成員

謙聖律師主張，從聊天紀錄可知，當事人加入的投資群組與被害人所在群組具有高度關聯，顯示當事人與其他被害人一樣，都是被詐騙集團誘導進入同一套詐騙流程。

若當事人本身就是詐團成員，通常不會以一般投資者、求職者的角度被話術誘導，也不會在同一詐騙群組中被操作至投入資金或協助出金。

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3.3 親自貸款、購買虛擬貨幣的行為，不符合詐欺共犯邏輯

律師進一步指出，如果當事人真有詐欺取財或洗錢犯意，怎麼會冒著風險親自到銀行辦理貸款，甚至讓自己的金融紀錄、帳戶與身分暴露在銀行及司法機關可追查的範圍內？

➙這種行為更符合被害人受騙、誤信投資或求職話術後配合指示的情境，而非明知犯罪仍故意參與。

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3.4 詐團先以薪資建立信任，再誘導投資與轉幣

本案關鍵在於，所謂導師並不是一開始就要求當事人處理金流，而是先透過工作、薪資、群組任務建立信任，再一步步誘導當事人加入投資，最後讓當事人協助轉換虛擬貨幣。

➙這顯示詐團操作具有高度設計性，當事人是遭到詐團專業話術利用，而非共同策劃詐欺犯罪。

 

4. 法院為什麼判無罪？

4.1 無法證明當事人有詐欺取財犯意

刑事案件不能只看結果，而必須證明當事人主觀上具有犯罪故意。雖然當事人客觀上有將款項轉為虛擬貨幣並轉入指定電子錢包，但檢方仍須證明當事人知道該款項是詐騙款項，並有意協助詐團詐欺取財。

➙本案經辯護後，法院未能認定當事人具有詐欺取財犯意。

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4.2 無法證明當事人明知款項為詐騙贓款

洗錢罪的成立，重點在於當事人是否知道或可得預見自己正在處理犯罪所得，並有掩飾、隱匿犯罪所得來源或去向的意思。

本案當事人是基於家庭代工、薪資、投資獲利與出金話術而配合操作，並非明知該款項為詐騙贓款，因此不能僅因其有轉虛擬貨幣行為，就推定其有洗錢犯意。

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4.3 當事人行為是基於遭詐騙後的錯誤認知

從整體對話紀錄、群組互動、貸款與投資話術可見，當事人是在錯誤認知下配合對方指示。其行為本質上是遭詐騙集團利用，而非故意協助犯罪。

💡最終，在謙聖律師有效答辯下，法院採納我方主張，成功替當事人爭取到無罪判決。

 

5. 家庭代工變車手案件的常見爭點

5.1 幫忙轉虛擬貨幣就一定是洗錢嗎？

➠不一定。

若當事人明知款項來自詐欺，仍依指示購買虛擬貨幣並轉出，確實可能涉及洗錢。但如果當事人是遭家庭代工、投資或薪資話術欺騙，以為自己是在處理正常工作、出金或投資程序，則仍可主張欠缺洗錢犯意。

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5.2 帳戶變警示戶是否代表一定有罪？

➠不是。

警示戶只是代表該帳戶可能涉及刑事案件或異常交易，不代表帳戶持有人一定成立詐欺或洗錢犯罪；法院仍須審查當事人是否知情、是否有犯罪報酬、是否有與詐團犯意聯絡，以及是否有足夠證據證明主觀犯意。

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5.3 是否收取犯罪報酬與是否知情是關鍵

典型車手通常會為了報酬提領、轉交或處理詐騙款項。但若當事人沒有收取犯罪報酬，反而是因為求職、領薪、投資或出金話術被騙，就應與真正詐團車手區分。

 

6. 被家庭代工詐騙變警示戶，應該怎麼辦？

6.1 保存群組、LINE、轉幣與交易紀錄

若因家庭代工或網路兼職變成警示戶，務必保存：

• LINE對話紀錄。
• 群組聊天內容。
• 家庭代工廣告截圖。
• 工作任務指示。
• 薪資說明。
• 投資平台截圖。
• 虛擬貨幣交易紀錄。
• 電子錢包地址。
• 銀行轉帳、提款紀錄。
• 報案紀錄或受理案件證明。

➙這些資料都是證明自己遭詐騙的重要證據。

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6.2 不要刪除對話或退出群組

許多當事人發現自己受騙後，會因恐慌或憤怒刪除對話、退出群組，結果反而失去證明自己被騙的關鍵證據；在詐欺案件中，對話紀錄往往是還原詐團話術、證明主觀認知的重要依據，千萬不要任意刪除。

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6.3 盡快委任熟悉詐欺案件的律師協助

此類案件涉及詐欺、洗錢、警示帳戶、虛擬貨幣金流等複雜爭點。律師需要協助當事人整理證據，說明被騙過程，並在警詢、偵查庭及法院中避免不利陳述。

💡越早由律師介入，越能完整建立「當事人也是被害人」的辯護方向。

 

7. 什麼是車手？家庭代工詐騙為何容易被誤認成車手？

車手通常是指將詐騙款項從帳戶提領出來，或當面向被害人收款的人。若是當面取款，實務上也常被稱為PK；家庭代工詐騙之所以容易被誤認為車手案件，是因為詐騙集團常要求當事人代收款項、轉帳、提款，或購買虛擬貨幣後轉至指定錢包。從外觀上看，這些行為可能與詐騙金流處理相似。

➙但刑事責任不能只看外觀，仍要判斷當事人是否知道自己在處理詐欺款項，以及是否有幫助詐欺或洗錢的故意。

 

8. 家庭代工變警示戶、車手案件怎麼處理？

不一定。是否會被判刑，要看檢方能否證明當事人具有詐欺或洗錢犯意。如果能提出對話紀錄、工作廣告、群組內容、轉幣紀錄等證據，證明自己是遭家庭代工詐騙利用，仍有機會爭取不起訴、無罪或其他有利結果。

不一定。重點在於當事人是否知道款項是犯罪所得。如果當事人是被求職、薪資、投資或出金話術騙取信任，誤以為自己在處理正常程序，則可主張缺乏洗錢犯意。

不是。警示戶代表帳戶可能涉及刑案或異常交易，但不等於帳戶持有人一定有罪。仍須回到個案證據判斷是否知情、是否有犯罪報酬、是否有犯意聯絡。

建議保存工作廣告截圖、LINE對話、群組訊息、任務內容、薪資說明、投資平台畫面、虛擬貨幣交易紀錄、電子錢包地址、銀行交易明細及報案資料。

越早越好。警詢與偵查庭的陳述會影響後續案件走向，建議在第一次做筆錄前就諮詢或委任律師，避免因緊張、不懂法律而留下不利紀錄。

 

9. 結語：被詐團利用不等於有罪，關鍵在證據與主觀犯意

家庭代工、網路兼職、投資群組與虛擬貨幣詐騙，已經成為近年常見的詐欺案件型態。許多民眾一開始只是想賺點外快，卻在詐團精心設計的話術中，一步步被引導成為金流工具，最後帳戶遭警示，甚至被控詐欺取財、洗錢或車手。

但被詐團利用，不代表一定有罪。刑事案件仍須證明當事人有詐欺或洗錢的主觀犯意。若能透過對話紀錄、群組訊息、投資平台資料與虛擬貨幣交易紀錄，證明當事人是遭騙而非共犯，就有機會爭取無罪或其他有利結果。

 

薪資話術建立信任｜誤信家庭代工話術｜成功爭取車手無罪

 

謙聖國際法律事務所提醒，若您或家人因家庭代工、網路兼職、投資群組、虛擬貨幣或警示帳戶問題，被通知到案、收到傳票或遭控詐欺洗錢，請務必及早尋求專業詐欺案件律師協助。越早整理證據與擬定辯護策略，越能掌握案件方向。

 

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