謙聖國際法律事務所

1. 在人力銀行找工作，為什麼會變成詐欺被告？

1.1 疫情期間尋找兼職工作

本案當事人因疫情加劇影響工作與收入，在朋友建議下，開始透過人力銀行尋找兼職工作。因為一般民眾對大型人力銀行具有一定信任，看到職缺刊登在正規求職平台時，通常比較容易相信對方確實是合法公司。本案當事人也是如此。他在平台上看到「操盤助理」相關職缺後，依照正常求職流程與對方聯絡，並進一步了解工作內容。

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1.2 應徵「操盤助理」，相信是合法公司

詐騙集團向當事人表示，工作內容與虛擬貨幣交易、操作有關，只要按照公司指示接單、完成交易，就可以從每次操作中抽取佣金。

從當事人的角度來看：有工作名稱、有求職平台、有工作流程、有報酬方式，整體包裝看起來就像一份正常的兼職工作。因此，當事人並沒有立即聯想到自己可能正在替詐騙集團處理犯罪金流。

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1.3 對方要求提供帳戶、身分證及個資

接著，對方以工作需求為由，要求當事人提供：

• 銀行帳戶資料
• 身分證
• 個人基本資料
• 辦理虛擬貨幣帳戶所需資訊

對方表示，這些資料都是為了建立工作帳號及後續進行虛擬貨幣交易使用。

當事人誤信對方說法，因此按照指示完成相關程序。

 

2. 操盤助理的工作內容，如何讓當事人捲入詐欺金流？

2.1 辦理虛擬貨幣帳戶

對方要求當事人申請虛擬貨幣交易帳戶，並表示日後的「操盤工作」會透過虛擬貨幣進行。當事人當時相信：這只是工作需要使用的交易工具。但實際上，這些虛擬貨幣交易流程，後來卻成為詐騙集團移轉資金的一部分。

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2.2 提供幣託儲值條碼

在對方指示下，當事人陸續接受所謂的「訂單」，並提供幣託等虛擬貨幣平台的儲值條碼。當時當事人仍認為：自己是在按照公司流程處理工作。並不知道相關款項可能與詐騙被害人的資金有關。

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2.3 購買虛擬貨幣並匯入指定錢包

款項進入後，對方進一步要求當事人購買虛擬貨幣，再轉入指定的虛擬貨幣錢包。這類行為在後續刑事偵查中，往往會被檢警特別關注。原因在於，將新臺幣轉換為虛擬貨幣，再匯往指定錢包，可能涉及資金移轉及金流斷點問題。但刑事責任是否成立，不能只看：「當事人有沒有買幣、轉幣。」還必須進一步判斷：當事人當時知不知道這些款項是詐騙所得？是否知道自己正在協助詐騙集團移轉犯罪資金？

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2.4 帳戶遭凍結後才發現異常

直到某一天，當事人發現自己的銀行帳戶遭到凍結。這時他才開始意識到：原本以為正常合法的「操盤助理」工作，很可能其實是詐騙集團設計的人頭招募手法。但此時帳戶已經牽涉詐欺案件。最後，當事人因此被檢察官以涉嫌幫助詐欺及洗錢等罪起訴。

 

3. 為什麼求職遭騙，也可能被起訴幫助詐欺、洗錢？

3.1 沒有親自騙被害人，也可能成為刑事案件被告

很多當事人會問：「我根本沒有打電話騙人，也沒有跟被害人聯絡，為什麼會被告詐欺？」原因在於，詐欺案件不只有第一線負責話術的人。如果有人提供帳戶、協助收款、提款、轉帳、購買虛擬貨幣或轉移資金，檢警仍可能調查該行為是否構成幫助詐欺、洗錢或其他犯罪。

➥因此，求職遭騙的人即使沒有直接對被害人施用詐術，仍可能先被列為刑事案件被告。

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3.2 「客觀上幫助犯罪」不等於一定有罪

這類案件最重要的一個觀念是：客觀上確實幫助到詐騙集團，不代表刑事上就一定有罪。

📢例如本案當事人確實：

• 提供帳戶資料
• 辦理虛擬貨幣帳戶
• 提供儲值條碼
• 購買虛擬貨幣
• 將虛擬貨幣轉到指定錢包

📢但法院仍然必須進一步判斷：

• 他當時到底以為自己在做什麼？
• 是明知道自己正在協助犯罪？
• 還是誤以為自己在執行正常工作？

這兩種情況，刑事法律評價可能完全不同。

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3.3 關鍵仍是有沒有幫助犯罪的主觀故意

幫助詐欺與洗錢案件中，主觀認知是重要爭點。檢方若要認定當事人犯罪，仍必須提出足夠證據證明：當事人已經知道，或至少已經預見自己所處理的金流可能來自詐欺犯罪，卻仍然接受這個風險並繼續配合。

➥如果當事人確實遭假求職話術欺騙，誤信自己正在執行正常工作，就必須從客觀證據中釐清：他究竟是犯罪幫助者，還是另一名遭詐騙集團利用的受害者。

 

4. 謙聖律師如何替當事人爭取無罪？

當事人遭檢察官起訴後，委任謙聖國際法律事務所處理。律師接受委任後，首先詳細檢視卷宗資料及雙方完整對話，重新建立當事人從看到職缺、應徵、接受工作，到帳戶遭凍結的完整時間軸。

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4.1 從完整對話找出有利證據

對話紀錄是這類假求職案件非常重要的證據，真正需要看的不是單一一句：「請把帳戶給我。」，而是整段求職過程。

包括：

• 如何應徵？
• 對方怎麼介紹工作？
• 為什麼需要虛擬貨幣帳戶？
• 佣金如何計算？
• 當事人是否曾詢問工作內容？
• 對方如何讓當事人相信公司是合法的？

➥這些資訊都可能幫助法院了解當事人當時的主觀認知。

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4.2 強調人力銀行求職具有合理信賴基礎

本案另一個重要事實，就是當事人並不是在來路不明的地下網站尋找工作，而是透過人力銀行平台應徵。對一般求職者而言，在正規求職網站看到刊登的工作，確實可能提高對職缺真實性的信任。因此，謙聖主張：當事人會相信對方是正當合法公司，並不是完全毫無理由。這項求職背景，也應納入法院判斷當事人是否具有犯罪故意的重要因素。

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4.3 工作話術讓當事人相信自己從事合法業務

詐騙集團並不是直接對當事人說：「幫我們收詐騙款。」，而是將整套流程包裝成：

• 「操盤助理」
• 「虛擬貨幣交易」
• 「每單抽佣」
• 「公司指定錢包」
• 「工作用帳號」

這些話術讓整件事情披上一層合法工作的外衣。

➥辯護的重點之一，就是讓法院完整看見：當事人不是在知道犯罪真相的情況下故意加入，而是在錯誤資訊下，誤認自己正在正常工作。

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4.4 檢方證據不足以證明幫助詐欺犯意

刑事案件不能只因為：款項最後是詐騙款、虛擬貨幣最後轉進詐團錢包，就直接倒推：當事人一開始一定知道自己在犯罪。檢方仍應提出足夠證據證明當事人的主觀故意。謙聖因此針對「證據充足性」提出答辯，主張現有證據不足以證明當事人在執行工作時，已明知或預見自己是在協助詐騙集團。

 

5. 法院為什麼最後判決無罪？

法院最後採信辯護方提出的核心主張。

案件的重要事實包括：

• 當事人確實是透過人力銀行尋找工作。
• 應徵職務具有「操盤助理」的工作包裝。
• 對方以正常工作流程要求提供帳戶與個人資料。
• 虛擬貨幣交易被包裝成接單、操作及佣金工作。
• 卷內證據不足以證明當事人知道自己正在替詐騙集團處理犯罪所得。

➥因此，法院認為檢方提出的證據仍不足以形成當事人具有幫助詐欺、洗錢故意的有罪確信。

最終，成功為當事人爭取：無罪判決。對當事人而言，這個結果也證明了一件重要的事情：

💡即使客觀上真的做過收款、購幣、轉幣等行為，只要案件仍存在合理的受騙可能，法院仍應依全部證據判斷是否真的具有犯罪故意。

 

6. 人力銀行求職被騙，哪些證據最重要？

如果因為求職被騙，最後遭到詐欺、洗錢案件調查，建議優先保存：

第一，原始求職廣告

包括：

• 人力銀行名稱
• 公司名稱
• 職缺名稱
• 薪資
• 工作內容
• 刊登頁面

第二，完整應徵紀錄

例如站內訊息、Email、LINE、Telegram及其他聊天紀錄。

第三，工作說明

對方如何解釋：

• 為什麼需要銀行帳戶？
• 為什麼要辦虛擬貨幣帳戶？
• 為什麼需要提供儲值條碼？
• 為什麼需要把虛擬貨幣轉給公司？

第四，薪資與佣金紀錄

是否真的有固定薪資？還是只有不合理的高額報酬？報酬方式也可能影響法院對工作真實性的判斷。

第五，虛擬貨幣交易紀錄

包括：

• 交易所紀錄
• 儲值紀錄
• 買幣紀錄
• 錢包地址
• 轉幣紀錄

第六，帳戶遭凍結後的反應

發現異常後：

• 有沒有立刻詢問對方？
• 有沒有聯絡銀行？
• 有沒有報警？
• 有沒有停止繼續操作？

➥這些事後行為也可能成為案件整體判斷的一部分。

 

7. 應徵虛擬貨幣工作，有哪些警訊要注意？

如果網路工作出現以下情況，要特別提高警覺：

• 要求使用自己的銀行帳戶代收公司款項。
• 要求提供提款卡或網銀帳密。
• 要求用個人名義申辦虛擬貨幣交易所帳戶。
• 工作內容主要是「收款→買幣→轉到指定錢包」。
• 不需要任何專業技能就能獲得高額佣金。
• 公司不提供正式辦公地點或真實負責人資料。
• 對方只透過LINE或Telegram聯絡。
• 要求不要告訴銀行實際交易用途。
• 要求協助處理來自大量陌生人的款項。

🚨尤其「操盤助理」、「虛擬貨幣助理」、「金流專員」、「代購USDT」、「財務助理」等名稱，本身不代表一定是詐騙，但如果工作核心是使用自己的帳戶替陌生人收款、買幣或轉幣，就應特別謹慎。

 

8. 變成警示帳戶、人頭帳戶怎麼辦？

如果因為求職遭騙，最後銀行帳戶被列為警示帳戶，甚至收到警局通知、地檢署傳票，最重要的是不要只回答：「我不知道。」

而要完整整理：

• 你在哪裡看到工作？
• 為什麼相信對方？
• 工作內容是什麼？ 
• 對方怎麼解釋收款及虛擬貨幣交易？
• 你有沒有懷疑過？
• 什麼時候發現異常？
• 發現之後做了什麼？
• 並且保存所有客觀資料。

➥因為人頭帳戶、假求職案件真正的爭點，往往就是：當事人究竟是詐騙集團的一員，還是被詐騙集團利用的求職者。

 

9. 常見問題 FAQ

有可能。如果工作內容涉及使用你的帳戶收款、轉帳、購買虛擬貨幣或將款項轉入指定錢包，當相關金流被認定與詐欺案件有關時，警方及檢察官仍可能將你列為被告調查。

➥但被起訴不代表一定有罪，仍須判斷你是否具有幫助詐欺或洗錢的主觀故意。

不一定。仍須依款項來源、交易方式、當事人的主觀認知，以及是否知道或預見自己正在協助移轉犯罪所得等事實判斷。不能單純因為有「買幣、轉幣」行為，就直接認定一定成立犯罪。

不代表。帳戶遭警示或凍結通常代表帳戶已涉及刑事案件調查，但這只是偵查程序中的金融管制措施之一，不等同法院已經認定犯罪成立。

要看有沒有客觀證據支持。例如原始人力銀行職缺、完整對話、工作內容、薪資與佣金制度、工作指示及事後反應，都可能用來判斷你的說法是否可信。

有可能。被起訴只代表檢察官認為案件有進入法院審理的必要，不代表法院最後一定判有罪。本案當事人就是在遭起訴後，由謙聖律師重新檢視卷證、整理完整求職與工作流程，最終成功說服法院，獲得無罪判決。

 

10. 結論：求職平台看似合法，也可能成為詐騙集團招募工具

本案最值得提醒的地方，就是：當事人不是在地下網站或陌生群組尋找不明工作，而是在一般人高度熟悉的人力銀行平台上應徵。

這也是為什麼他會相信「操盤助理」是一份正常工作。詐騙集團正是利用這種「看起來合法」的外衣，把收款、購買虛擬貨幣、轉入指定錢包等行為，包裝成一般公司的工作流程。最後，求職者才在完全沒有意識到犯罪風險的情況下，一步一步被捲入詐欺金流。因此，這類案件不能只因為當事人客觀上曾經：提供帳戶、收款、購買虛擬貨幣、轉入指定錢包，就直接認定犯罪成立。

真正需要判斷的，是：

• 當事人在每一個行為發生當下，到底認為自己正在做什麼？
• 是否知道或預見款項來自詐欺？
• 有沒有容任犯罪結果發生？

➥本案透過完整對話、人力銀行求職背景及整體工作流程，成功證明當事人確實是受到假求職話術欺騙，而不是具有幫助詐欺、洗錢犯意的詐騙集團成員。最終成功爭取無罪判決。

 

人力銀行求職遭詐騙｜虛擬貨幣操作捲入金流｜律師答辯成功爭取無罪

 

 

謙聖國際法律事務所提醒，若您或家人因人力銀行、Facebook、LINE或其他平台應徵「操盤助理」、「虛擬貨幣助理」、「金流專員」、「代購USDT」等工作，後續依公司指示提供銀行帳戶、購買虛擬貨幣或轉入指定錢包，結果帳戶遭警示、凍結，甚至被警方通知或檢察官起訴幫助詐欺、洗錢，請務必保留原始徵才廣告、完整聊天紀錄、交易所及錢包資料。這類案件的核心往往不是有沒有做過金流操作，而是當事人當時是否具有犯罪故意。越早整理完整證據與求職時間軸，越有機會在偵查階段爭取不起訴，或在法院審理中爭取無罪。

 

 

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