謙聖國際法律事務所

1. 前言：Threads 求職成車手案件，被告詐欺洗錢怎麼辦？

近年詐騙集團不只透過 LINE、Facebook、Instagram、Telegram 招募車手，也開始利用 Threads、Dcard、求職平台、社群貼文等管道包裝成「合法工作」。許多民眾原本只是想找兼職、外務助理、幣商助理、財務助理或跑腿工作，卻在不知不覺中被安排面交取款、轉交現金，最後被檢警認定涉嫌詐欺、洗錢，甚至參與犯罪組織。

本案當事人便是在 Threads 上看到「幣商外務助理」徵才訊息，誤以為是虛擬貨幣公司外務工作。對方不僅提供勞雇合約與反洗錢相關文件，當事人也要求對方提供切結書作為保障，因此一開始相信這份工作具有合法性。沒想到，當事人依照指示與客戶面交款項後，卻遭偵辦三人以上共同詐欺取財罪、洗錢罪及參與犯罪組織罪。經謙聖國際法律事務所王聖傑律師、徐易呈律師辯護後，成功說服法院認定當事人欠缺詐欺、洗錢及參與犯罪組織的主觀犯意，最終獲判無罪。

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1.1 什麼是面交車手、取款車手案件？

所謂面交車手、取款車手，通常是指詐騙集團安排人員與被害人碰面，收取現金、虛擬貨幣交易款、投資款、保證金或其他名目款項，再將錢交給上游或指定人員。

💡實務上，車手案件常見型態包括：

▪️ATM 提款車手。
▪️臨櫃提款車手。
▪️面交取款車手。
▪️收水、收簿手。
▪️幣商外務助理。
▪️代收代付人員。
▪️跑腿領款人員。

➠這類案件的風險很高，因為當事人只要有收款、提款、轉交款項的行為，就容易被檢警認為是詐欺集團金流分工的一環。

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1.2 為什麼求職詐騙容易變成詐欺洗錢被告？

詐騙集團常利用民眾急需工作、想增加收入、缺乏社會經驗或不熟悉虛擬貨幣產業的弱點，包裝出看似合法的職缺，例如：

▪️幣商外務助理。
▪️虛擬貨幣交易專員。
▪️資金交付人員。
▪️財務助理。
▪️外勤收款人員。
▪️跑腿行政助理。
▪️代收代付兼職。

➠對方可能會提供合約、收據、反洗錢文件、公司話術，甚至要求當事人列印文件、與客戶通話確認，讓求職者以為自己正在從事正當工作，但只要實際工作內容涉及收取現金、轉交款項、與陌生人面交、使用 Telegram 語音聯繫、依照上游指示移動，就可能涉及詐欺與洗錢風險。

 

2. 案件經過：誤信幣商外務助理徵才

2.1 當事人透過 Threads 應徵工作

本案當事人因經濟壓力與求職需求，在 Threads 平台上看到一則徵才訊息，職缺名稱為「幣商外務助理」，對方表示公司從事虛擬貨幣相關業務，工作內容主要是外出與客戶進行資金交付。從表面上看，這份工作似乎與虛擬貨幣買賣、現金交割或外務協助有關。

對於沒有詐欺前科、社會經驗不足的當事人而言，這樣的職缺雖然陌生，但在對方包裝完整的情況下，並不容易第一時間判斷有問題。

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2.2 對方提供合約與反洗錢文件取得信任

為了取得當事人信任，對方提供勞雇合約與反洗錢相關文件。當事人也要求對方提供切結書，作為保障，這些動作顯示，當事人並不是毫無戒心地參與不明工作，而是有嘗試確認工作合法性，也試圖保護自己；開始工作前，對方先匯款一筆款項給當事人，作為工作相關支出。工作期間，當事人則依指示前往不同地區與客戶面交款項，再將取得的資金轉交給另一名指定人員，與客戶的聯繫多透過 Telegram 語音通話進行，對方也會提供需要列印的合約書及收據，並事先告知客戶外觀特徵與碰面方式。

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2.3 依指示面交款項，卻意外捲入刑事案件

在某次與客戶接觸時，當事人發現交易金額明顯偏高，因此開始懷疑該交易可能涉及詐騙，當事人並沒有繼續收款或轉交，而是主動詢問客戶是否可能遭遇詐騙情形。雙方溝通後，當事人立即將款項原數返還給客戶，並全程錄影留存作為自保。

事後，當事人也立即向對方提出離職，不再繼續從事相關工作，然而，當事人仍因此遭偵辦，罪名包含參與犯罪組織罪、三人以上共同詐欺取財罪及洗錢罪。面對突如其來的重罪指控，當事人既恐慌又無助，深怕自己被羈押或入獄，因此緊急向專精詐欺、洗錢案件辯護的謙聖國際法律事務所尋求協助。

 

3. 本案涉及哪些刑事罪名？

3.1 三人以上共同詐欺取財罪

車手案件常見被偵辦的罪名之一，是刑法第339條之4第1項第2款的三人以上共同詐欺取財罪；若檢方認為案件中存在多人分工，例如上游指示者、聯絡客戶者、面交取款者、收水者、轉交款項者，就可能朝加重詐欺方向偵辦。

但是否成立犯罪，仍要看當事人主觀上是否知道或可得而知自己正在參與詐欺犯罪，而不能只因客觀上有取款、轉交款項的行為，就直接推定有罪。

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3.2 洗錢防制法案件

如果當事人收取或轉交的款項，被認為是詐欺犯罪所得，檢方也可能認定當事人涉及洗錢防制法，洗錢案件的核心，通常在於當事人的行為是否有掩飾、隱匿、移轉犯罪所得的效果，以及當事人主觀上是否知道或可預見款項來源不法。

➠本案辯護重點之一，即在於說明當事人誤信幣商外務助理工作，主觀上並沒有幫助詐欺或洗錢的故意。

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3.3 參與犯罪組織罪

車手案件若被檢方認為與詐欺集團分工有關，也可能被偵辦參與犯罪組織罪，但參與犯罪組織，並不是只要曾經依照他人指示工作就一定成立。仍必須看當事人是否明知自己加入的是具有持續性、牟利性、結構性的犯罪組織，並有參與其中的主觀認識與意思；如果當事人是誤信求職資訊，並不知悉背後為詐欺集團，就應具體提出證據，說明自己欠缺參與犯罪組織的故意。

 

4. 謙聖刑事律師的辯護策略

4.1 主張當事人是求職受騙，並非詐欺集團成員

謙聖國際法律事務所受委任後，由王聖傑律師率先釐清案件來龍去脈，迅速擬定訴訟方向，並與徐易呈律師共同合作；辯護團隊向法院主張，當事人是因經濟壓力與求職困難，透過網路求職過程誤信對方說詞，才從事所謂幣商外務助理工作，當事人主觀上認為自己是在從事合法的虛擬貨幣外務工作，而不是詐欺集團車手，更不是洗錢或犯罪組織成員。

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4.2 強調當事人發現異常後主動返還款項

本案最關鍵的事實之一，是當事人在發現交易金額異常後，並沒有繼續完成交易，也沒有把款項交給上游；相反地，當事人主動詢問客戶是否可能遭詐騙，並將款項全數返還給客戶，且全程錄影保存證據，這個行為充分顯示，當事人並不希望詐騙結果發生，也沒有容任詐欺集團取得款項的意思。

➠如果當事人真的是詐欺集團成員，理應會繼續依指示收款、轉交、逃避風險，而不會主動提醒客戶、返還款項並留下錄影證據。

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4.3 說明當事人無前科、年紀輕、社會經驗不足

謙聖律師團隊也向法院說明，當事人年紀尚輕、社會經驗不足，且沒有前科紀錄，詐欺手法層出不窮，社會上已有許多民眾因求職、貸款、投資或兼職而遭詐騙集團利用。不能苛求一般求職者在面對包裝完整的合約、反洗錢文件、切結書與工作流程時，必然能立即識破詐騙，當事人辯稱並不知悉詐欺情事，並非沒有根據。

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4.4 依罪證有疑利於被告原則爭取無罪

謙聖律師團隊依刑事訴訟法第154條第2項及第301條第1項，主張犯罪事實必須以積極證據證明。

如果檢方無法證明當事人主觀上具有參與詐欺、洗錢或犯罪組織的犯意，法院就不能僅憑客觀取款行為，直接認定當事人有罪，在刑事案件中，只要仍存在合理懷疑，即應依「罪證有疑，利於被告」原則，為無罪判決。

 

5. 法院判決無罪的關鍵

5.1 不能只因客觀取款就認定犯罪犯意

本案雖然當事人客觀上曾依照指示與客戶面交款項，但刑事責任不能只看行為結果，更要看當事人主觀上是否知道或可得而知該行為與詐騙犯罪有關，法院最終採納辯護主張，認為檢方證據不足以證明當事人具有詐欺、洗錢或參與犯罪組織的犯意。

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5.2 當事人不希望詐騙結果發生

當事人在發現異常後，主動提醒客戶、返還款項、錄影自保，並立即離職，這些行為顯示，當事人本質上並不希望詐騙結果發生，也沒有繼續協助詐騙集團取得款項的意思。

➠這是本案能成功爭取無罪的重要事實基礎。

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5.3 檢方證據不足以證明參與詐欺洗錢

最終，法院依刑事訴訟法第301條第1項，給予當事人無罪。

這個結果不僅讓當事人洗刷不實指控，也說明在 Threads 求職、幣商助理、面交車手、取款車手案件中，即使客觀情況看似不利，只要能完整整理證據、說明受騙脈絡與主觀認知，仍有機會爭取無罪。

 

6. 面交車手、取款車手案件該怎麼辦？

6.1 第一時間保存對話、合約與工作指示

如果您或親友因 Threads、Telegram、LINE、Facebook、Instagram、Dcard 或求職平台應徵工作，卻被要求面交款項、收現金、轉交資金，請務必保存所有資料，包括：

▪️徵才貼文。
▪️Threads 訊息。
▪️Telegram 對話與語音紀錄。
▪️LINE 對話。
▪️勞雇合約。
▪️切結書。
▪️反洗錢文件。
▪️收據與合約書。
▪️對方匯款紀錄。
▪️面交地點與指示內容。
▪️客戶聯繫紀錄。
▪️錄影、錄音或照片。

➠這些資料可能是證明自己求職受騙、欠缺犯罪犯意的重要證據。

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6.2 不要刪除 Telegram、Threads、LINE 紀錄

很多當事人發現自己被捲入案件後，會因為害怕或生氣刪除對話、退出群組、封鎖對方；但這樣反而可能讓案件更難說明！

車手案件中，對話紀錄、工作指示、合約文件、對方話術與當事人發現異常後的反應，都是辯護上的關鍵證據。任意刪除資料，可能導致檢警只看到面交取款結果，卻看不到當事人受騙的完整過程。

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6.3 盡快找熟悉詐欺洗錢案件的刑事律師

面交車手、取款車手案件通常刑事風險很高，可能涉及詐欺、洗錢、組織犯罪，甚至羈押、交保與後續審判問題；如果收到警局通知、調查局通知、地檢署傳票，或已經被列為被告，建議不要毫無準備就前往製作筆錄。

謙聖國際法律事務所長期處理詐欺、洗錢、人頭帳戶、警示帳戶、車手案件、收水案件、虛擬貨幣與刑事辯護案件，能協助當事人從警詢、偵查、羈押、交保、起訴、審判到上訴，完整規劃辯護方向。

 

7. 常見問題 Q&A

不一定。是否有罪要看當事人主觀上是否知道或可得而知自己正在參與詐欺、洗錢或犯罪組織。如果能證明是求職受騙，且沒有犯罪犯意，就有機會爭取不起訴或無罪。

如果工作內容涉及收取現金、面交款項、轉交資金，且款項來源被認定為詐欺犯罪所得，檢方就可能認為該行為具有移轉、隱匿犯罪所得的效果，因此朝洗錢案件偵辦。

有幫助。主動詢問客戶是否遭詐騙、返還款項、錄影自保、立即離職，這些行為可以用來證明當事人並不希望詐騙結果發生，也沒有繼續協助犯罪的意思。

非常建議。車手案件通常涉及加重詐欺、洗錢與組織犯罪，第一次警詢筆錄會影響後續偵查方向。建議先由律師協助整理事實、證據與答辯方向，再前往說明。

Q5：車手案件有機會無罪嗎？

有機會，但必須看證據。如果能證明當事人是求職受騙、不知道款項與詐欺有關、沒有參與詐騙集團犯意，並有對話、合約、返還款項、錄影等證據支持，就有機會爭取無罪。

 

8. 結語：求職誤陷車手案件，仍有機會爭取無罪

Threads 求職、幣商外務助理、虛擬貨幣外務、面交取款、代收代付等職缺，看似只是一般外勤工作，但背後可能隱藏極高刑事風險，本案當事人雖然因 Threads 求職而誤陷車手案件，並遭偵辦加重詐欺、洗錢與參與犯罪組織等重罪，但經謙聖國際法律事務所完整辯護後，成功讓法院看見當事人是求職受騙，主觀上欠缺犯罪犯意。最終，法院依法判決無罪。

 

面交車手案件｜詐欺洗錢辯護｜成功爭取無罪

 

 

如果您或家人也因求職、兼職、幣商外務助理、面交款項、取款車手、Telegram 指示工作等原因，被捲入詐欺、洗錢或組織犯罪案件，請務必盡快保存證據，並尋求專業刑事律師協助。

💡謙聖國際法律事務所專辦詐欺、洗錢及各類刑事案件，能協助當事人釐清案件事實、整理有利證據，並在關鍵時刻爭取最有利的結果。

 

 

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