謙聖國際法律事務所

1. 前言：網路投資被騙，為什麼還會變成詐欺、洗錢被告？

近年網路投資詐騙手法越來越精密，詐騙集團不再只是單純要求被害人匯款，而是會先透過兼職任務、影評心得、商品評論、虛擬點數、紅利資格、理專帶單、資產驗證、交易驗證等層層包裝，讓一般民眾逐步放下戒心。

許多人原本只是想增加收入、補貼家用，卻在詐騙集團安排下，提供帳戶、綁定第三方帳戶、交出網銀帳密，最後帳戶被用來收受或轉出其他被害人的款項。一旦被害人報案，帳戶所有人就可能被列為警示戶，甚至遭控幫助詐欺、幫助洗錢。

本案當事人就是典型案例。他原本只是透過 FB 廣告加入「小資兼職任務」，從撰寫影評、商品心得開始，逐步被引導進入投資詐騙陷阱。後續詐騙集團利用其網銀帳戶操作多筆款項，使本案涉及三百萬元以上被害金流。即使案件金額龐大，經謙聖國際法律事務所精準辯護後，仍成功說服法院認定當事人並無幫助詐欺或洗錢犯意，最終獲判無罪。

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1.1 投資詐騙與警示帳戶案件的常見風險

網路投資詐騙案件常見風險包括：

1. 帳戶遭列為警示帳戶。
2. 名下其他帳戶遭衍生管制。
3. 被警方通知到案說明。
4. 被地檢署以幫助詐欺、幫助洗錢偵辦。
5. 遭被害人求償。
6. 被誤認為詐騙集團共犯。

➙因此，投資詐騙案件不能只處理「自己被騙多少錢」，也要同步處理帳戶是否遭利用、金流如何進出、自己主觀上是否知情等刑事風險。

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1.2 被害金流金額龐大，不代表帳戶所有人一定有罪

許多當事人聽到「被害金流三百多萬」、「帳戶被用來轉出巨額款項」時，第一反應就是覺得自己完了。

但刑事案件不能只看金額大小，也不能只看帳戶客觀上被使用。真正關鍵仍是：當事人是否知道或可得而知詐騙集團正在利用其帳戶？是否有幫助詐欺或洗錢的主觀犯意？是否只是遭投資詐騙話術操控的被害人？

本案法院最終即認定，雖然被害金流逾三百萬元，但卷內證據不足以證明當事人具有幫助犯罪的故意，因此依法判決無罪。

 

2. 案件背景：從小資兼職任務到投資詐騙陷阱

2.1 FB小資兼職廣告吸引當事人加入群組

本案當事人最初是在 FB 上看到「小資兼職任務」廣告。該廣告內容看似單純，主打只要在群組內撰寫影評、超商商品心得，就能獲得虛擬點數，累積後可提領現金；當事人為了補貼家用，便依照廣告加入群組，開始按照指示完成任務。初期，他確實能獲得少量點數，使其逐漸相信該平台是真實可運作的兼職管道。

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2.2 影評任務、商品心得與虛擬點數包裝信任感

詐騙集團一開始並沒有直接要求高額投資，而是先用低門檻任務建立信任。

💡例如：

▪️撰寫影評。
▪️填寫超商商品心得。
▪️完成群組任務。
▪️累積虛擬點數。
▪️小額提領或顯示獲利。

➙這些操作讓當事人誤以為平台具有真實性，也降低了對後續投資方案的警覺。

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2.3 紅利方案、資產驗證與高獲利話術

之後，對方以當事人「抽中紅利資格方案」為由，宣稱只要證明具備一定資本，即可由專人代為操作，獲得高額獲利，並保證如果投資有損失，將由平台吸收。

💡這類話術結合了：

• 高獲利期待。
• 平台保證。
• 假成功案例。
• 假學員提款見證。
• 資產驗證包裝。
• 專人理專操作。

➙當事人在經濟壓力與群組氣氛影響下，逐步陷入詐騙集團安排好的投資劇本。

 

3. 詐團如何一步步取得當事人信任？

3.1 假學員成功提款，營造真實獲利假象

詐騙集團在群組內安排「假學員」，不斷分享成功提款、獲利入帳、感謝平台的訊息。

對一般民眾而言，看到群組中多人分享成功案例，會降低防備心，甚至產生「大家都賺到了，應該是真的」的錯覺；本案當事人也是在這樣的氛圍下，逐漸相信對方所說的紅利方案與高額獲利。

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3.2 理專、教學員小群組讓當事人深信投資為真

當事人匯入高額資金後，被轉入由自稱理專與教學員組成的小群組。

對方以專業投資、操作完成、帳戶獲利等說詞，讓當事人相信自己的投資已經產生巨大收益，只是提領前必須先支付資產驗證費。

這種「已經獲利，但提領前還差一步」的話術，是投資詐騙常見手法。當事人因擔心前面投入的金錢全部落空，只能繼續照對方指示操作。

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3.3 驗證費、交易驗證與第三方帳戶操作

隨後，詐騙集團又以：

• 工程部門錯誤。
• 再補一次就好。
• 我們也拿不到佣金。
• 系統需要交易驗證。
• 資產驗證尚未完成。

➙等理由，不斷要求當事人追加款項。

最後，對方要求當事人到銀行綁定第三方帳戶，並提供網銀帳號密碼由其操作。詐騙集團便藉此利用當事人的網銀帳戶，陸續匯出多筆巨額款項，使當事人從投資詐騙被害人，進一步被捲入幫助詐欺、幫助洗錢案件。

 

4. 當事人如何從被害人變成被告？

4.1 網銀帳密遭詐團利用，帳戶成為警示戶

詐騙集團取得當事人網銀資訊後，利用帳戶進行多筆金流操作。

不久後，銀行通知當事人帳戶已被列為警示戶，警方也啟動調查。與此同時，原本群組內的理專、教學員與其他成員全數失聯，並將當事人踢出所有群組。當事人這才驚覺，自己不只是投資受害者，帳戶也已經被詐騙集團利用。

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4.2 對方要求以「合資、商務合作」搪塞銀行與警方

本案中，詐騙集團甚至要求當事人在銀行或警方詢問時，以「合資」、「商務合作」等理由搪塞。

這類指示非常危險，因為一旦照做，可能讓檢警誤以為當事人早已知道交易有異，仍刻意配合掩飾金流來源。

謙聖律師團隊在辯護時，即透過對話紀錄完整還原對方如何一步步指示當事人，證明當事人是受詐騙集團話術操控，而非主動配合犯罪。

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4.3 最終被控幫助詐欺與幫助洗錢

本案當事人最終遭以：

▪️刑法第30條第1項前段、刑法第339條第1項幫助詐欺取財。
▪️刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第2條第1款、第19條第1項後段幫助洗錢。

等罪嫌偵辦；面對巨額被害金流與帳戶遭利用的客觀事實，當事人擔心自己可能因此入獄、前途盡失，便緊急委任謙聖國際法律事務所協助辯護。

 

5. 謙聖刑事律師的辯護策略

5.1 還原當事人遭投資詐騙的完整脈絡

謙聖國際法律事務所受委任後，由王聖傑主持律師率先釐清案件脈絡，並與鄭任晴律師共同擬定訴訟方向。

在法庭上，謙聖律師團隊並未單純否認帳戶遭利用，而是完整還原當事人從 FB 小資兼職廣告、影評任務、虛擬點數、紅利資格方案、理專小群組、資產驗證到交易驗證的整個受騙過程。

💡讓法院理解：當事人不是詐騙集團成員，而是被詐騙劇本層層操控的被害人。

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5.2 證明當事人本身也有重大財損

謙聖律師團隊指出，當事人並非從中獲利，反而因詐騙集團話術而陸續匯出高額款項，最終遭受近百萬元的重大財產損失。

當事人也已就自身遭詐騙部分向警方報案提告，相關資料均已提出；如果當事人本身也是受害者，且遭受重大財損，就與「為了幫助詐騙集團而提供帳戶」的犯罪圖像明顯不符。

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5.3 強調家人住院與經濟壓力造成判斷弱化

本案對話紀錄顯示，事發期間當事人因家人住院，需要負擔醫療與生活開銷，身處高度經濟壓力之下。

在急需用錢、期待改善家庭狀況的心理狀態下，當事人更容易受到「高額獲利」、「完成驗證即可提領」等話術影響。

💡謙聖律師團隊藉此說明，不能用事後冷靜旁觀者的標準，苛責當事人在當下必然能識破詐騙集團的完整犯罪架構。

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5.4 以帳戶日常使用紀錄反駁犯罪意圖

當事人所提供的帳戶，原本是用於繳納房租與日常生活支出的重要帳戶，並非臨時開立、低度使用或專門提供給詐騙集團的人頭帳戶。

謙聖律師團隊主張，如果當事人真的有幫助詐欺或洗錢犯意，不可能選擇自己最重要的生活帳戶作為犯罪工具，更不可能甘冒帳戶遭警示、生活金流被凍結與自身財產重大損失的風險。這一點有效削弱檢方對主觀犯意的推論。

 

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5.5 從對話紀錄與銀行文件證明當事人主觀上誤信投資

本案另一項重要辯點，是當事人在辦理約定轉帳時，甚至同時為父親新增約定轉帳帳號。

這顯示當事人當時深信投資為真，也相信完成驗證後即可取得獲利並回饋家用。

➠若當事人明知是詐騙或洗錢操作，理應不會將自己與家人的正常金融安排一併納入其中。此一客觀行為，反而間接證明當事人全然處於誤信狀態，欠缺幫助詐欺或洗錢的主觀犯意。

 

6. 法院判決無罪的關鍵理由

6.1 當事人確屬遭詐騙集團利用

法院審理後，採信謙聖律師團隊的辯護主張，認定當事人確實是遭詐騙集團以投資獲利、資產驗證、交易驗證等話術利用。

當事人從一開始的兼職任務，到後續高額投資、資產驗證與帳戶操作，均是依詐騙集團設計好的劇本行動，並非主動加入犯罪分工。

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6.2 無證據證明具有幫助詐欺或洗錢犯意

法院認為，檢方證據不足以證明當事人主觀上知道或可得而知對方是詐騙集團，也不足以認定其有協助詐欺或洗錢的意思。

當事人本身遭受重大財產損失，且帳戶為日常生活使用帳戶，均足以支持其「誤信投資詐騙」的說法。

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6.3 即使被害金流逾三百萬，仍應回歸主觀犯意判斷

本案雖涉及高達三百萬元以上的被害金流，但法院仍回歸刑事法基本原則：不能只因金流金額龐大，就推論帳戶所有人必然有罪。

最終，法院依刑事訴訟法第301條第1項，諭知當事人無罪，替當事人徹底洗刷冤屈。

 

7. 遇到網路投資詐騙、警示帳戶怎麼辦？

7.1 保存投資群組、理專與教學員對話紀錄

如果您遇到網路投資詐騙，務必保存：

• FB廣告截圖。
• 投資群組對話。
• 理專對話紀錄。
• 教學員指示。
• 假學員成功提款訊息。
• 資產驗證要求。
• 交易驗證要求。
• 對方要求您如何回應銀行或警方的內容。

➙這些資料能證明您是被詐騙話術誘導，而非主動參與詐欺或洗錢。

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7.2 保留匯款紀錄、銀行文件與網銀操作資料

除了對話紀錄外，也要保存：

• 匯款明細。
• 網銀截圖。
• 銀行約定轉帳文件。
• 警示帳戶通知。
• 帳戶交易明細。
• 自己遭詐騙損失紀錄。
• 報案三聯單。
• 與銀行聯繫紀錄。

➙這些證據有助於建立完整時間軸，說明帳戶被利用的過程。

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7.3 不要刪除群組或對話，不要自行亂認罪

很多當事人發現自己被騙後，會因害怕、羞愧或憤怒而刪除對話、退出群組。

但在刑事案件中，這些資料往往是證明清白的關鍵；另外，若還沒有釐清金流、對話與法律責任，不建議在警詢中倉促認罪。因為您以為只是「承認帳戶被用到」，檢方卻可能解讀成您承認幫助詐欺或洗錢。

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7.4 盡快尋求詐欺、洗錢案件律師協助

網路投資詐騙與警示帳戶案件，通常牽涉：

1. 幫助詐欺。
2. 幫助洗錢。
3. 警示帳戶解除。
4. 被害人求償。
5. 金流與網銀操作。
6. 對話紀錄分析。
7. 主觀犯意判斷。

➠謙聖國際法律事務所長期處理詐欺、洗錢、警示帳戶、人頭帳戶、網路投資詐騙、虛擬貨幣與重大刑事案件，可協助當事人整理證據、陪同警詢、地檢署偵查庭答辯，並爭取不起訴、無罪或其他最有利結果。

 

8. 常見問題 Q&A

不一定。若能證明您是受投資詐騙話術欺騙，主觀上不知道帳戶會被用於詐欺或洗錢，仍有機會爭取不起訴或無罪。

金額大會提高案件壓力，但不是定罪唯一標準。法院仍須判斷您是否具有幫助詐欺或洗錢的犯意。

仍須看具體情況。如果是遭詐騙集團以投資、驗證、提領獲利等話術誘導，且有對話紀錄與自身財損證明，仍有辯護空間。

有幫助。若您本身也遭受重大財產損失，並且已報案，可用來證明您也是被害人，而非詐騙集團共犯。

建議準備投資群組對話、理專訊息、匯款紀錄、銀行文件、警示帳戶通知、報案資料、網銀操作紀錄及完整時間軸。

有幫助。若帳戶平時用於房租、生活支出、薪資或家庭用途，可反駁「刻意提供人頭帳戶」的推論。

可以。謙聖國際法律事務所長期處理新竹地方法院、臺灣新竹地方檢察署及全台各地詐欺、洗錢、警示帳戶與網路投資詐騙案件。

 

9. 結語：投資詐騙被害人不該被錯當共犯，關鍵在證據與辯護策略

本案當事人原本只是想透過小資兼職任務補貼家用，卻在詐騙集團精心設計的投資劇本中，一步步被引導匯款、支付驗證費、綁定第三方帳戶，最後帳戶遭利用成為警示戶，並被控幫助詐欺與幫助洗錢。即使本案涉及三百萬元以上被害金流，謙聖國際法律事務所仍透過完整對話紀錄、當事人自身財損、家人住院與經濟壓力、帳戶日常使用情形及銀行文件，成功證明當事人確屬遭詐團利用，主觀上欠缺犯罪犯意。

💡最終，法院採信辯護主張，諭知當事人無罪。

 

警示帳戶無罪案例｜幫助詐欺辯護｜洗錢案件無罪

 

如果您或家人因網路投資、資產驗證、交易驗證、虛擬貨幣、警示帳戶或不明金流被控詐欺、洗錢，請不要獨自面對，也不要只因金額龐大就放棄辯護。只要及早保存證據、釐清事實，仍有機會爭取清白。

 

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