謙聖國際法律事務所

1.誤信假融資公司，帳戶遭利用成警示戶

當事人因急需資金周轉，透過朋友介紹接觸到一間自稱可協助辦理融資貸款的公司。對方表示能加速核貸流程，但需提供提款卡及密碼，以便「查核帳戶往來紀錄、提高貸款成功率」。由於介紹人為熟識朋友，加上對方於通訊過程中態度專業，並詳細說明貸款金額、期數、利率與還款方式等細節，使當事人誤認該公司確為合法融資代辦機構，遂依指示寄出提款卡及相關資料。

然而在寄出提款卡後不久，當事人即發現帳戶出現異常資金流動，察覺情況有異，隨即向銀行辦理掛失並主動報警處理。事後才確認該所謂「融資公司」實為詐騙集團假冒之代辦單位。

當事人不僅未取得任何貸款金額或利益，反而因帳戶遭利用而被列為警示戶，並被檢方以涉犯：

• 「刑法第30條第1項前段、刑法第339條第1項之幫助詐欺取財」
• 「刑法第30條第1項前段、修正前洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢」等罪嫌偵辦。

➙ 面對突如其來的幫助詐欺與幫助洗錢指控，當事人深感冤屈，遂委任專精詐欺案件辯護的謙聖國際法律事務所協助。

2.詐欺案件如何成功辯護？

2.1 即時諮詢，擬定辯護方向

當事人第一時間透過謙聖線上諮詢平台說明案情，並預約與王聖傑主持律師面談。
 

2.2 深入分析對話紀錄，釐清主觀犯意

律師團隊仔細審閱雙方通訊內容後發現，對話紀錄中確實討論貸款條件、利息及還款方式，顯示當事人是基於「申請貸款」的目的與對方往來。若當事人明知對方為詐騙集團，不可能詳細詢問貸款條件，更不會在帳戶出現異常資金流動時立即掛失並報警處理。
 

2.3 提出關鍵證據與證人

本案另傳喚介紹人出庭作證，證明當事人確實係因誤信融資資訊而交付帳戶資料，而非出於幫助詐欺或洗錢的犯意。此外，當事人亦與相關被害人達成和解，展現誠意與負責態度。整體證據顯示，本案屬於典型「假融資詐騙」受害情形，而非詐欺車手或共犯角色。

3.成功爭取無罪判決

最終，在謙聖律師團隊縝密且具體的辯護策略下，法院依無罪推定原則，認定檢察官未能證明當事人具有幫助詐欺或幫助洗錢之主觀故意，並依《刑事訴訟法第 301 條第 1 項》判決無罪。
★ 當事人成功洗刷冤屈，也擺脫刑事責任與警示帳戶的陰影。

4.謙聖小百科：什麼是警示戶？如何解除？

什麼是「警示帳戶」？
當銀行帳戶涉及詐欺或洗錢案件時，金融機構會將該帳戶列為警示帳戶，並限制提款、轉帳等金融功能。

警示帳戶如何解除？
通常需配合警方及檢察官偵查程序，待案件結果確定後（如不起訴、緩起訴或法院判決確定），再檢附相關法律文件向銀行申請解除。

5.常見問題 FAQ

不一定。若能證明帳戶遭詐騙集團利用，且本人沒有幫助詐欺或洗錢的主觀犯意，仍有機會爭取不起訴或無罪判決。

幫助詐欺可能涉及刑法第 30 條及第 339 條規定，若成立仍可能面臨刑事責任，因此在偵查階段即尋求專業律師協助非常重要。

通常須等案件偵查或審判結果確定後，持不起訴處分書、判決書等文件向銀行申請解除。

6.面臨幫助詐欺或警示戶案件怎麼辦？

若您或家人正面臨：

• 幫助詐欺被起訴
• 幫助洗錢案件
• ️融資詐騙
• 帳戶遭列警示戶

→ 建議盡早尋求專業刑事律師協助，透過完整證據整理與辯護策略，才能有效釐清主觀犯意並保障自身權益。

謙聖國際法律事務所長期處理各類詐欺、洗錢及警示帳戶案件，對於帳戶遭利用、幫助詐欺被起訴等案件具備豐富辯護經驗。
💡若您或家人正面臨相關問題，建議及早諮詢專業律師。
 

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