謙聖國際法律事務所

1. 前言：洗錢罪一審有罪，還有機會上訴改判嗎？

在詐欺案件與洗錢案件中，許多被告一開始都不是詐騙集團成員，而是因為求職、交友、貸款、網路投資、借帳戶、提供提款卡、協助轉帳或面交款項，才在不知情的情況下被捲入刑事案件；當一審判決下來，被告看到「有罪」兩個字，往往會陷入巨大的恐慌。

但一審有罪，不代表案件已經沒有救。

只要在法定上訴期限內提出上訴，並針對原判決認定事實、證據取捨、主觀犯意、洗錢構成要件、新舊法適用與量刑理由提出具體攻防，仍有機會爭取改判無罪、撤銷發回更審、減刑、緩刑或易科罰金。

本文將由謙聖國際法律事務所解析：被告洗錢罪如何提出上訴？洗錢罪上訴常見改判關鍵是什麼？以及詐欺、洗錢案件中，律師如何協助當事人重新爭取最有利結果。

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1.1 為什麼洗錢案件容易讓無辜民眾變被告？

洗錢案件常與詐欺案件一起出現，例如：

• 求職時提供帳戶。
• 貸款時被要求美化帳戶。
• 網戀交友後提供提款卡。
• 被要求協助轉帳或收付款。
• 誤信投資平台提供金融資料。
• 兼差提領款項變成車手。
• 虛擬貨幣交易被捲入詐騙金流。

➙檢警追查詐欺款項時，通常會從金流下手。只要被害人款項流入某個帳戶，或該帳戶曾經轉帳、提款、購買虛擬貨幣，就可能被認為與洗錢行為有關；但帳戶被利用，不等於帳戶所有人一定有洗錢故意。

洗錢罪的重點，仍然在於被告是否知道或可得而知該款項與特定犯罪有關，並有掩飾、隱匿犯罪所得來源或去向的意思。

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1.2 一審有罪不代表案件結束

很多當事人收到一審判決後，會以為自己已經沒有機會，只能接受判決結果。

其實，洗錢罪案件在上訴審仍有許多可以爭執的重點，例如：

• 一審是否錯誤認定被告具有洗錢故意。
• 一審是否只因帳戶被使用，就推定被告有罪。
• 一審是否忽略被告遭詐騙利用的事實。
• 一審是否未審酌對話紀錄、求職紀錄或貸款紀錄。
• 一審是否未適用較有利的新法。
• 一審量刑是否過重。
• 是否仍有爭取易科罰金或緩刑空間。

➙因此，收到判決書後，最重要的是立刻讓刑事律師檢視判決理由與卷證資料，在期限內提出上訴。

 

2. 洗錢罪刑責解析：修法後為什麼影響上訴策略？

2.1 一般洗錢罪與高額洗錢罪的刑度差異

洗錢防制法修法後，一般洗錢罪與高額洗錢罪的刑責有所區分；若洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元，通常屬於一般洗錢罪的範圍；若洗錢金額達新臺幣一億元以上，則可能面臨更高刑度與罰金。

這種刑度區分，對上訴策略非常重要。

💡律師在上訴時，除了要爭執被告是否成立洗錢罪，也要進一步檢視：

▪️洗錢金額是否計算正確。
▪️是否有重複計算。
▪️是否有非本案款項被列入。
▪️被告是否實際掌控該筆款項。
▪️被告是否具有洗錢故意。
▪️原審是否適用對被告較有利的法律。

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2.2 洗錢金額未達一億元，為什麼可能影響易科罰金？

修法後，若洗錢金額未達新臺幣一億元，一般洗錢罪的最重本刑可能影響是否有機會爭取易科罰金；依刑法規定，若所犯罪名最重本刑為五年以下有期徒刑以下之刑，且法院宣告刑為六月以下有期徒刑或拘役，在符合法律要件下，就可能爭取易科罰金。

💡因此，在洗錢罪上訴案件中，律師不只要爭取無罪，也可能同時提出備位主張：

1. 即使法院仍認為有罪，也應適用較有利法律。
2. 應審酌被告角色、主觀認知、獲利程度與犯後態度。
3. 應量處六月以下有期徒刑。
4. 應給予易科罰金機會。

➙這對不希望入監服刑的被告來說，具有非常重要的實益。

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2.3 上訴審應重新檢視適用新舊法與量刑

洗錢案件涉及修法時，上訴審應檢視新舊法比較問題；如果新法對被告較有利，例如刑度較低、量刑空間較大，律師就應在上訴理由中主張法院適用對被告較有利的法律。

同時，若一審判決未充分審酌被告是否為底層角色、是否實際獲利、是否受騙、是否和解、是否有再犯風險、是否有家庭負擔等量刑因素，也可以作為上訴攻防重點。

 

3. 被告洗錢罪如何提出上訴？

3.1 把握20日上訴期限

刑事案件上訴有嚴格期限；收到一審判決後，若對判決結果不服，必須在法定期間內提出上訴。一般而言，上訴期間為20日，自判決送達後起算。

這是非常重要的期限。

如果逾期才提出上訴，法院可能以程序不合法為由駁回，案件就會錯失二審救濟機會！

🚨因此，收到判決書後，建議立即做三件事：

1. 確認判決送達日期。
2. 計算上訴期限。
3. 盡快委任刑事律師檢視判決與卷證。

➙不要等到期限快到才處理，因為完整的上訴理由需要時間整理。

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3.2 上訴不是喊冤，而是要指出原判決錯誤

上訴不是單純寫「我不服」、「我沒有犯罪」、「判太重」；有效的上訴理由，必須具體指出一審判決錯在哪裡。

💡例如：

▪️原審未審酌被告受騙過程。
▪️原審錯誤推論被告具有洗錢故意。
▪️原審未調查重要對話紀錄。
▪️原審忽略求職、貸款或交友詐騙脈絡。
▪️原審未說明為何排除有利證據。
▪️原審未適用較有利新法。
▪️原審量刑過重。
▪️原審未給予易科罰金或緩刑空間。

上訴理由越具體，越有機會讓二審法院重新檢視案件。

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3.3 上訴理由應聚焦主觀犯意與證據不足

洗錢罪案件中，最常見也最關鍵的爭點，就是主觀犯意。

➠也就是說，法院不能只因帳戶被使用、款項被轉出、被告有提領或轉帳行為，就直接認定被告有洗錢罪。

⚠️上訴時應該檢視：

• 被告是否知道款項來自詐欺。
• 被告是否知道對方是詐騙集團。
• 被告是否知道行為會掩飾或隱匿犯罪所得。
• 被告是否只是受騙提供帳戶。
• 是否有對話紀錄可證明被告相信對方說法。
• 被告是否取得報酬。
• 被告是否在發現異常後報案或停止配合。

➙如果原審沒有充分處理這些問題，就可能成為上訴突破點。

 

4. 洗錢罪上訴常見改判關鍵

4.1 原審是否錯誤推論被告有洗錢故意

很多洗錢案件的一審判決，會從「帳戶被使用」直接推論「被告應該知道有問題」。

但這種推論不一定足夠。

詐騙集團會透過求職、貸款、交友、投資、補助、認證等話術包裝犯罪行為，使一般民眾誤以為自己只是在配合工作或辦理程序；因此，律師在上訴時，應強調不能用事後結果直接反推被告當時的主觀認知。

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4.2 被告是否只是求職、交友、貸款或帳戶遭利用

若被告是因以下情境被捲入案件，上訴時應特別完整呈現：

1. 求職詐騙。
2. 網戀感情詐騙。
3. 貸款代辦詐騙。
4. 投資平台詐騙。
5. 帳戶認證詐騙。
6. 虛擬貨幣交易詐騙。
7. 朋友借用帳戶。

➙這些情況的共同重點是：被告可能也是受騙者，而不是詐欺集團成員。

如果有完整對話紀錄、求職廣告、貸款申請資料、交友紀錄、投資平台畫面或匯款紀錄，就應在上訴審提出，證明被告主觀上欠缺洗錢故意。

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4.3 是否有對話紀錄、金流與交易脈絡可補強

洗錢罪上訴不是只靠法律文字，證據整理也非常重要。

👨🏻‍⚖️律師通常會重新整理：

• LINE、Telegram、Messenger 對話。
• 求職平台紀錄。
• 貸款代辦對話。
• 交友軟體紀錄。
• 銀行交易明細。
• 提款紀錄。
• 轉帳紀錄。
• 虛擬貨幣交易紀錄。
• 被告實際取得報酬金額。
• 發現異常後的處理紀錄。

➙這些資料能幫助二審法院理解：被告當時到底是知道自己在洗錢，還是被詐騙集團利用。

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4.4 是否能爭取無罪、發回更審或易科罰金

洗錢罪上訴的目標，不一定只有一種；依案件狀況，可能包括：

1. 爭取撤銷原判決，改判無罪。
2. 爭取撤銷發回更審。
3. 爭取減輕刑度。
4. 爭取緩刑。
5. 爭取量刑六個月以下。
6. 爭取易科罰金。
7. 爭取排除或縮小沒收範圍。

➙專業刑事律師會依照案件證據強弱，設計主要與備位上訴策略，避免只押單一方向而忽略其他有利結果。

 

5. 謙聖國際法律事務所洗錢詐欺案件成功案例

5.1 案例一：網戀淪為人頭帳戶，上訴成功改判無罪

當事人在網路上結識一名網友，雙方發展出感情關係。對方以各種理由要求當事人提供銀行帳戶協助處理資金，當事人基於信任便將帳戶交予對方使用；沒想到，帳戶後來被詐騙集團用於收受款項，當事人因此遭控詐欺與洗錢，一審法院判決有罪。

當事人委任謙聖國際法律事務所協助上訴後，律師團隊從感情詐騙脈絡切入，提出雙方完整對話紀錄，證明當事人是受到感情操控與欺騙，主觀上並不知道對方從事詐欺或洗錢，也無從預見帳戶會被用於犯罪。

最終，高等法院採納辯護理由，撤銷一審有罪判決，改判當事人無罪。

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5.2 案例二：誤信貸款代辦話術，最高法院撤銷發回更審

另一件案件中，當事人因急需資金周轉，透過網路接觸自稱可協助貸款的代辦人員；對方以「美化帳戶」、「增加核貸機率」等理由，要求當事人提供帳戶並配合資金轉帳。當事人誤信對方說法，依照指示操作，最後卻遭認定涉嫌詐欺、洗錢與參與組織犯罪。

一、二審均判處不利結果後，當事人委任謙聖國際法律事務所提起第三審上訴。

謙聖律師團隊仔細審閱全案卷證，指出原審在證據取捨、事實認定與法律適用上存在重大瑕疵，並向最高法院提出具體上訴理由；最高法院審理後，認同謙聖的主張，撤銷原判決並發回高等法院更審，讓當事人獲得重新審理的機會。

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5.3 案例三：求職兼差誤成車手，偵查階段成功爭取不起訴

另有當事人在網路上尋找兼差工作，對方表示只要協助提領公司款項即可獲得報酬。當事人誤以為這是合法工作，依照指示前往提款，結果在提款時遭警方查獲，被控涉嫌詐欺與洗錢。謙聖國際法律事務所在偵查階段即介入協助，指導當事人整理求職過程、對話紀錄與工作指示，並向檢察官說明當事人也是求職詐騙的被害者，主觀上並無參與詐欺或洗錢犯意。

最終，檢察官採納辯護主張，對當事人作成不起訴處分，讓當事人免於進入漫長審判程序。

 

6. 洗錢罪上訴時，律師會怎麼協助？

6.1 檢視一審判決與卷證資料

洗錢罪上訴的第一步，是完整檢視一審判決書與卷證資料。

律師會分析：

• 一審判決認定哪些事實。
• 法院採用了哪些證據。
• 法院忽略了哪些有利證據。
• 判決如何認定主觀犯意。
• 判決是否有論理矛盾。
• 是否有未調查的重要證據。
• 是否有適用法律錯誤。
• 量刑是否過重。

只有先找出原判決問題，才能提出有力量的上訴理由。

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6.2 重建案件時間軸與主觀認知

洗錢罪案件最重要的是重建被告當時的認知狀態。

💡律師會協助整理：

• 被告如何認識對方。
• 對方如何說明帳戶或款項用途。
• 被告為何相信對方。
• 是否有收取報酬。
• 被告何時發現異常。
• 發現異常後是否停止配合或報案。
• 是否有求職、貸款、交友、投資等合理背景。

➙這些資料能幫助法院理解，被告並非故意洗錢，而可能是在資訊不對等下遭詐騙集團利用。

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6.3 補強有利證據並提出具體上訴理由

上訴審中，律師會視案件狀況提出：

1. 上訴理由狀。
2. 補充理由狀。
3. 聲請調查證據。
4. 聲請傳喚證人。
5. 聲請勘驗對話或錄音。
6. 提出金流分析。
7. 提出新法適用與量刑意見。

➙這些都不是形式動作，而是為了讓二審法院重新檢視一審判決是否正確。

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6.4 爭取無罪、減刑、緩刑或易科罰金

不同案件有不同最佳策略；若證據顯示被告確實沒有洗錢故意，律師應爭取撤銷原判決、改判無罪。

💡若案件仍有有罪風險，則可備位爭取：

▪️適用較輕新法。
▪️降低宣告刑。
▪️與被害人和解。
▪️爭取緩刑。
▪️爭取易科罰金。
▪️縮小沒收或追徵範圍。

➠真正好的上訴策略，應同時兼顧主要目標與備位方案。

 

7. 常見問題 Q&A

可以。若一審判決對主觀犯意認定錯誤、未審酌被告受騙過程，或缺乏證據證明被告知道款項來源不法，就有機會透過上訴爭取改判無罪。

刑事案件上訴期間通常為判決送達後20日內。這是非常重要的不變期間，收到判決書後應立即確認送達日期並諮詢律師。

若適用修法後較有利規定，且法院宣告刑為六月以下有期徒刑或拘役，並符合刑法第41條要件，就可能爭取易科罰金。實際仍須看個案情節與法院判斷。

因為若帳戶被用於收受或轉移詐欺款項，檢方可能認為提供帳戶行為具有掩飾、隱匿犯罪所得的效果。但是否成立洗錢罪，仍須證明您主觀上有洗錢犯意。

可以視案件情況提出。若有一審未提出或未審酌的重要對話紀錄、求職資料、貸款資料、金流證明、報案紀錄等，都應由律師評估是否在上訴審提出。

最高法院若認為二審判決有違法或重大瑕疵，可能撤銷原判決並發回高等法院更審。這代表案件重新回到二審法院審理，當事人有機會重新爭取有利結果。

可以。謙聖國際法律事務所長期處理詐欺、洗錢、人頭帳戶、警示帳戶、車手案件與刑事上訴案件，能協助檢視判決、撰寫上訴理由、整理證據並規劃二審攻防策略。

 

8. 結語：洗錢罪上訴不能拖，找對律師才能掌握翻盤機會

洗錢罪一審有罪，並不代表案件已經結束；只要把握上訴期限，重新檢視主觀犯意、受騙脈絡、對話紀錄、金流證據、法條適用與量刑問題，仍有機會爭取改判無罪、撤銷發回更審、減刑、緩刑或易科罰金。

 

 

謙聖國際法律事務所長期處理詐欺與洗錢案件，熟悉人頭帳戶、警示帳戶、求職詐騙、貸款詐騙、感情詐騙、車手案件與上訴審辯護策略。無論案件目前處於一審判決後、二審上訴中，或準備提起第三審上訴，都建議及早讓專業刑事律師介入，避免錯過關鍵救濟機會。

💡如果您或親友正面臨洗錢罪、詐欺罪或人頭帳戶案件的一審有罪判決，請不要放棄。上訴，是重新爭取清白與最佳結果的重要機會。

 

 

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