謙聖國際法律事務所

1. 前言：網路交友遇投資詐騙，為什麼會變成詐欺被告？

近年來，網路交友詐騙與投資理財詐騙高度結合。詐騙集團常透過交友軟體、社群平台或通訊軟體接觸民眾，先以聊天、關心生活、分享日常等方式建立信任，再逐步導入投資話題，例如黃金、外匯、虛擬貨幣、股票或高獲利平台。

許多當事人一開始只是想認識朋友，後來卻在對方長期噓寒問暖、曖昧互動與「一起賺錢、一起規劃未來」的話術下，誤信對方介紹的投資平台，甚至依客服指示提供帳戶、網銀帳密或進行約定認證；等到帳戶被列為警示帳戶、收到警局通知，才發現自己不僅是投資詐騙受害者，還可能被檢警以幫助詐欺、洗錢等罪嫌偵辦。

💡本案即是一起典型的網路交友結合投資理財詐騙案件。當事人原本因交友軟體認識對方，後續投入數十萬元於投資平台，卻因提供帳戶資料而被認定涉案，甚至一審遭判有期徒刑七月。經謙聖國際法律事務所律師團隊協助後，成功爭取原判決撤銷，並獲無罪判決。

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1.1 感情詐騙與投資理財詐騙的交錯風險

這類案件最棘手的地方在於，詐騙者並非一開始就要求帳戶或金錢，而是先建立情感信任，再以投資理財作為切入點。

💡常見話術包括：

• 「我平常有在做投資，收益很穩。」
• 「最近黃金走勢很好，可以帶你一起操作。」
• 「這個平台我自己也在用，很安全。」
• 「客服會教你怎麼入金、怎麼提領。」
• 「提領前要先完成帳戶認證，避免他人冒領。」

➙當事人往往是在相信對方、期待投資獲利，甚至對未來關係有所想像的情況下，逐步配合平台客服指示。這與單純販賣帳戶、出租帳戶或協助詐騙集團處理金流的情況，具有本質上的差異。

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1.2 警示帳戶、幫助詐欺與洗錢案件的常見誤解

許多人誤以為，只要帳戶被列為警示帳戶，就等於一定有罪。其實並非如此；警示帳戶是因帳戶疑似涉及詐騙款項或可疑金流，金融機構與警政系統所採取的管制措施。但刑事責任是否成立，仍須回到個案證據判斷。

🚨法院必須審查：

• 當事人是否知道對方是詐騙集團。
• 當事人是否明知帳戶會被用於詐騙或洗錢。
• 當事人是否有獲利或分贓。
• 當事人是否曾主動確認合法性。
• 當事人是否本身也是遭詐騙的被害人。

➙若當事人是因網路交友與投資詐騙而誤信對方，並非故意提供帳戶供犯罪使用，即有爭取無罪或有利結果的辯護空間。

 

2. 案件經過：交友軟體認識網友，遭誘導投資黃金平台

2.1 對方以投資理財經驗建立信任

本案當事人在交友軟體上認識對方，雙方聊天一段時間後，逐漸聊到投資理財話題。對方表示自己有理財經驗，且對投資相當有信心，可以帶著當事人一步步操作。為了增加可信度，對方還分享自己正在使用的投資平台，以及平台上顯示的獲利資產，並強調近期黃金走勢良好。

➙在對方長時間聊天、關心生活與分享投資成果的情況下，當事人逐漸相信對方，並依其建議註冊平台帳號，開始投入資金。

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2.2 當事人註冊平台並投入數十萬元本金

當事人註冊平台後，對方便要求其聯繫平台客服進行資金投入，以便在平台上交易。當事人因此加入客服LINE，並依照客服指示陸續匯款。

前後共匯款六筆，投入數十萬元本金。期間，當事人也依照對方提供的資訊進行交易操作，操作次數達數十次；在當事人主觀認知中，這些行為都是投資理財的一部分，並非協助詐騙或洗錢。

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2.3 為提領獲利提供網銀帳密，帳戶卻成警示戶

操作一段時間後，對方告知當事人可以聯絡客服，將平台中的獲利資產提領出來；然而，客服卻表示，若要提領資產，必須提交網路銀行帳號密碼，並與平台進行約定認證。對方聲稱此舉是為了核對確認本人身分，避免他人冒領。

➙當事人基於先前對平台與對方的信任，誤信這是正常投資平台提領程序，未能預料帳戶資料會遭詐騙集團利用，最終導致自己被捲入詐欺與洗錢案件。

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2.4 一審遭判有期徒刑，急尋律師協助上訴

本案當事人後續被以幫助詐欺、洗錢等罪嫌偵辦，一審並遭判有期徒刑七月；面對一審不利結果，當事人悲憤不已，認為自己明明是遭網路交友與投資詐騙所害，卻被誤認為犯罪者，於是緊急向專精詐欺案件的謙聖國際法律事務所尋求協助，希望能透過上訴程序重新釐清案件真相。

 

3. 解決過程：律師如何扭轉一審不利判決？

3.1 第一時間諮詢並重新整理案件脈絡

當事人第一時間透過謙聖國際法律事務所線上諮詢平台，描述自己遇到的狀況，並預約與王聖傑主持律師面談。

面談時，王聖傑主持律師先安撫當事人焦慮不安的心情，再仔細了解：

• 雙方如何在交友軟體認識。
• 對方如何建立信任。
• 平台如何介紹投資黃金。
• 當事人匯款與操作交易的過程。
• 客服如何要求提供網銀帳密。
• 一審判決不利認定的理由。

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3.2 律師團隊檢視對話紀錄、投資平台資料與匯款流程

謙聖受委任後，由王聖傑主持律師擬定訴訟方針，並與所內連家緯律師共同合作。

律師團隊重新檢視對話紀錄、投資平台資料、對方提供的文件、當事人匯款紀錄、客服指示內容，以及一審判決認定理由，逐步建立上訴辯護方向；本案辯護重點並非單純否認帳戶曾被使用，而是要讓法院理解：當事人之所以提供帳戶資料，是因為受到感情與投資詐騙雙重操控，主觀上並沒有幫助詐欺或洗錢的故意。

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3.3 法庭上主張當事人是感情兼投資詐騙被害人

在法庭上，謙聖主張，對方為了取信當事人，曾提出營業許可書、合約書、身分證等資料，使當事人誤信對方與平台為合法登記公司。

此外，當事人也曾反覆與對方確認是否涉及違法、人頭帳戶等問題，並非恣意任由對方使用帳戶，而是在對方多次保證、提供文件與持續建立信任後，才逐漸解除疑慮。對方透過每日聊天、噓寒問暖、分享生活點滴，使當事人對其產生一定程度的信賴基礎。熟識後，對方再以專職投資理財的假象，教導當事人投資國際黃金，讓當事人期待能透過投資改善生活、與對方共同成長。

➠當事人陸續投入數十萬元，甚至近乎畢生積蓄，這些事實足以說明其本質上是感情兼投資詐騙的被害人，而非詐欺或洗錢共犯。

 

4. 本案辯護關鍵：提供帳戶不等於有詐欺或洗錢犯意

4.1 對方提出營業許可、合約與身分資料取信當事人

詐騙集團常會利用看似正式的文件取信被害人，包括：

• 營業許可書。
• 投資合約書。
• 客服資料。
• 身分證明文件。
• 平台介面與獲利數據。

➙本案中，對方正是透過這些資料，使當事人相信平台具有合法外觀。當事人並非未經思考就交付帳戶，而是受到一連串包裝完善的詐騙話術所誤導。

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4.2 當事人曾反覆確認是否違法或涉及人頭帳戶

本案重要辯護點之一，是當事人曾反覆確認此事是否違法、是否可能涉及人頭帳戶等問題。

這代表當事人並非完全不在意風險，也不是任意放任帳戶被使用。相反地，當事人曾有疑慮，只是在對方多次解釋、保證與提供文件後，才誤信其說法；此一事實有助於證明當事人缺乏幫助詐欺與洗錢的犯罪故意。

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4.3 感情信任與投資話術使當事人解除疑慮

感情詐騙最可怕之處，在於詐騙者並非只用利益誘惑，而是透過關心、陪伴、曖昧與情感連結，使被害人在心理上降低警覺；本案對方與當事人每日聊天、分享生活，使雙方逐漸建立信任。等到信任基礎形成後，對方才導入投資黃金、平台操作與客服提領等流程。

➙因此，當事人提供帳戶資料，並非出於協助犯罪，而是出於對感情關係與投資平台的誤信。

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4.4 投入畢生積蓄，更能證明當事人也是受害者

當事人前後匯入六筆款項，投入數十萬元本金，甚至可說是投入畢生積蓄。如果當事人是真正的詐騙共犯，通常不會自己投入大量金錢承擔損失；這些投入紀錄反而證明，當事人主觀上相信平台是真實投資，期待未來能取得獲利，最終卻遭詐騙集團利用。

 

5. 官司結果：成功爭取原判決撤銷，改判無罪

最終，在謙聖律師團隊重新整理證據、提出上訴辯護並有效說服法院後，法院採納辯護觀點，認為本案無法證明當事人具有幫助詐欺或洗錢的主觀犯意。

💡法院最終撤銷原有不利判決，改判當事人無罪，讓當事人免於承擔不應由其負責的刑事責任，也成功洗刷因網路交友投資詐騙所造成的不白之冤。

 

6. 謙聖小百科：什麼是警示帳戶？

警示帳戶，是指該帳戶可能涉及刑事犯罪案件，例如詐欺、洗錢等，經警政機關通報金融機構後，帳戶交易功能受到限制。

🚨常見警示帳戶原因包括：

• 帳戶收到詐騙被害人匯款。
• 帳戶遭詐騙集團使用。
• 帳戶被用於轉帳、洗錢或提領款項。
• 帳戶資料遭詐騙集團取得。

➙若要解除警示帳戶，通常需先配合偵查程序，並等待檢察官作出不起訴、緩起訴處分，或法院判決確定、執行完畢後，再檢附相關文件向金融機構或警察機關申請解除。

 

7. 常見問題 Q&A

不一定。若能證明當事人是因感情詐騙與投資詐騙而誤信對方，主觀上不知道帳戶會遭不法使用，且沒有獲利或分贓，仍可主張欠缺幫助詐欺、洗錢犯意。

仍有機會。若一審未充分審酌當事人受騙脈絡、對話紀錄、投資損失、平台文件與主觀認知，可透過上訴程序重新提出辯護，爭取撤銷原判決或較有利結果。

有可能。詐騙集團常利用偽造或不實文件營造合法外觀。因此，文件本身不能保證平台合法，但若當事人因此誤信，則可作為說明其主觀上不知情的重要背景資料。

會。警示帳戶可能導致提款、轉帳、網路銀行等功能受限，甚至影響名下其他帳戶使用。若涉及刑事案件，還可能需要配合警詢、偵查庭或法院程序。

建議準備：

• 交友軟體對話紀錄。
• LINE或通訊軟體紀錄。
• 投資平台截圖。
• 營業許可書、合約書、客服資料。
• 匯款紀錄。
• 平台交易紀錄。
• 對方承諾或保證合法的訊息。
• 警示帳戶通知。
• 一審判決資料。

➙這些資料可協助律師重建受騙脈絡與辯護方向。

 

8. 結語：一審有罪不代表結局，重點在完整還原受騙脈絡

網路交友投資詐騙案件，常讓被害人陷入雙重傷害：先是投入大量金錢遭詐騙，後又因帳戶被利用而被列為警示戶，甚至被控幫助詐欺與洗錢。但刑事案件不能只看帳戶是否被使用，也不能只看金流結果。法院仍須判斷當事人是否知道對方是詐騙集團、是否有幫助犯罪的故意、是否從中獲利，以及是否本身也是遭感情與投資詐騙利用的被害人。

本案成功撤銷一審原判決並獲無罪，關鍵在於律師團隊完整還原當事人如何透過交友軟體認識對方、如何被投資平台與客服話術誘導、如何反覆確認合法性，以及如何投入大量本金而成為被害人。

 

感情投資雙重詐騙｜一審判刑仍有轉圜｜上訴辯護釐清主觀認知

 

若您或家人因網路交友、投資理財、黃金投資、虛擬貨幣平台、警示帳戶而遭控幫助詐欺或洗錢，即使一審已經有不利結果，也不要輕易放棄。及早整理證據並尋求熟悉詐欺案件的刑事律師協助，仍可能透過上訴程序重新爭取公平判斷。

 

 

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