謙聖國際法律事務所

1. 前言：感情詐騙不只失財，還可能變成刑事被告

近年網路交友、感情詐騙、假戀愛真詐財案件越來越多。詐騙集團常透過社群平台、交友軟體、LINE、Instagram、Facebook 等管道接近被害人，先建立情感關係，再以共同投資、網路商城、虛擬貨幣、代操理財、共同創業等名義，要求被害人提供銀行帳戶、交易所帳號、提款卡、網銀資料或密碼。最可怕的是，許多當事人原本以為自己只是相信愛情、協助伴侶創業，最後卻發現自己的帳戶被用來收受詐騙款項，不僅成為警示帳戶，還可能被檢方以幫助詐欺取財罪、幫助洗錢罪起訴。

💡本案即是典型的感情詐騙刑事案件。當事人因誤信社群平台上認識的女子，提供銀行帳戶、虛擬貨幣交易所帳號與密碼，後續帳戶遭詐騙集團利用。案件進入法院審理後，法院最終作出「部分不受理、部分無罪」的結果，對於類似網路交友詐騙、感情詐騙、人頭帳戶與洗錢案件，具有重要參考價值。

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1.1 網路交友、戀愛陷阱與帳戶交付風險

感情詐騙常見模式是先建立信任，再提出金錢或帳戶需求。常見話術包括：

「我們一起經營網路商城。」
「帳戶先借我收款，之後會還你。」
「這是共同創業需要。」
「交易所帳號只是方便投資。」
「未來我們一起存錢、買房、結婚。」
「你不幫我，就是不相信我。」

➙當事人可能在愛情、信任、期待未來的心理狀態下，忽略帳戶資料交付的法律風險。

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1.2 被控幫助詐欺、幫助洗錢，不代表一定有罪

即使帳戶客觀上被詐騙集團使用，也不代表帳戶提供者一定成立幫助詐欺或幫助洗錢。

法院仍必須審查：

• 當事人為何交付帳戶？
• 是否知道對方是詐騙集團？
• 是否知道帳戶會被用於詐欺收款？
• 是否有獲取報酬？
• 是否與詐騙集團有犯意聯絡？
• 是否有協助隱匿、移轉犯罪所得的洗錢故意？

➠如果當事人是因感情詐騙而誤信對方，主觀上欠缺犯罪故意，仍可能獲判無罪。

 

2. 案件背景：誤信戀愛關係與共同經營網路商城

2.1 社群平台認識女子並發展親密關係

本案當事人在社群平台認識一名女子，雙方很快建立密切互動，並發展成親密關係；在交往與聊天過程中，雙方頻繁交換情感訊息、談論未來規劃，互動模式與一般情侶相似，使當事人逐漸產生信任與依賴。

💡這也是感情詐騙最常見的手法：詐騙集團不是一開始就要求金錢或帳戶，而是先透過情感經營，讓被害人相信對方是真心交往。

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2.2 對方以共同創業為由要求提供帳戶

隨後，該女子向當事人表示，希望雙方可以共同經營網路商城，並要求當事人先行出資，同時提供帳戶資料作為合作基礎；由於當事人已經陷入情感信任，加上相信雙方正在共同創業，便將自己名下的銀行帳戶、虛擬貨幣交易所帳號與密碼交付給對方使用。

➠當事人當時主觀上認為，這是雙方共同經營事業的一部分，而不是協助犯罪。

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2.3 帳戶遭詐騙集團利用，反被檢方起訴

事後，當事人才發現，該女子其實與詐騙集團有關，並利用當事人提供的帳戶收受其他被害人的匯款。

檢方因此認為當事人提供帳戶資料，客觀上協助詐騙集團取得犯罪所得，遂以：

• 刑法第339條第1項詐欺取財罪。
• 刑法第30條第1項前段幫助犯規定。
• 洗錢防制法第19條第1項洗錢罪。
• 刑法第30條第1項前段幫助犯規定。

➙將當事人以幫助詐欺取財、幫助洗錢等罪名提起公訴。

 

3. 本案法院結果：部分不受理、部分無罪

本案進入法院審理後，法院並未全盤採信檢方主張，而是依不同犯罪事實作出兩種判斷：

• 部分案件不受理。
• 部分案件無罪。

➙這代表本案不只是單純討論「有沒有犯罪」，也涉及刑事訴訟程序上非常重要的「一事不再理」原則，以及實體上「檢方是否能證明被告具有犯罪故意」的問題。

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3.1 什麼是不受理判決？

不受理判決，是指法院認為案件在程序上不應繼續審理，因此不進入實體有罪、無罪判斷。

➠在本案中，部分犯罪事實先前已經經檢方偵查，並作成不起訴處分確定。若檢方沒有提出新事實或新證據，卻又就同一案件再次起訴，就會違反刑事訴訟法規定，法院應諭知不受理。

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3.2 什麼是無罪判決？

無罪判決則是法院進入實體審理後，認為檢方所提出的證據，仍不足以證明被告犯罪。

💡本案中，另一部分指控雖然沒有程序上的重複起訴問題，但法院審理後認為，檢方無法證明當事人主觀上具有幫助詐欺或幫助洗錢的故意，因此判決無罪。

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3.3 同一案件中，為何會出現不同結果？

同一被告、同一類型案件中，可能因不同犯罪事實、不同被害人、不同時間點、不同程序狀態，而出現不同法律判斷。

📢本案即是：

• 部分事實因先前已有不起訴處分確定，檢方重複起訴，所以法院判決不受理。
• 另一部分事實雖可審理，但檢方無法證明當事人犯罪，所以法院判決無罪。

 

4. 第一部分：為什麼法院判決不受理？

4.1 不起訴處分確定後，原則上不得再起訴

刑事訴訟中非常重要的原則是：同一案件不得被反覆追訴；如果某一犯罪事實，檢察官已經作成不起訴處分，且該處分已經確定，除非後續出現新事實、新證據或再審原因，否則不得就同一案件再行起訴。

➙這是為了保障被告不會因同一件事反覆被追訴、反覆承受刑事程序壓力。

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4.2 刑事訴訟法第260條與第303條第4款

刑事訴訟法第260條規定，不起訴處分已確定或緩起訴處分期滿未經撤銷者，非有新事實、新證據或再審原因，不得就同一案件再行起訴。

刑事訴訟法第303條第4款則規定，若曾為不起訴處分、撤回起訴或緩起訴期滿未經撤銷，卻違反第260條第1項規定再行起訴，法院應諭知不受理判決。

本案法院認為，檢方就部分犯罪事實，並未提出新事實或新證據，只是對相同被告、相同犯罪事實再次起訴，因此程序上不合法，應判決不受理。

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4.3 一事不再理：避免被告遭重複追訴

本案不受理部分，凸顯「一事不再理」原則的重要性。

對被告而言，若同一案件已經不起訴確定，卻又再次被起訴，律師必須立即檢視：

• 前案不起訴處分內容。
• 本案起訴事實是否相同。
• 被告是否相同。
• 被害人、時間、金流、帳戶是否相同。
• 檢方是否真的提出新事實、新證據。

➙若檢方只是重複起訴，應積極主張不受理，避免被告承受不必要的刑事審判程序。

 

5. 第二部分：為什麼法院判決無罪？

5.1 無罪推定與檢察官舉證責任

刑事案件採無罪推定原則。法院不能因為被告帳戶被使用，就直接推論被告有罪。

▪️依刑事訴訟法第154條第2項，犯罪事實應依證據認定，無證據不得認定犯罪事實。

▪️依刑事訴訟法第301條第1項，不能證明被告犯罪者，應諭知無罪判決。

➙換句話說，檢察官必須提出足以使法院形成有罪確信的證據。若證據仍有合理懷疑，就應作成對被告有利的判斷。

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5.2 幫助詐欺罪須證明主觀犯意

幫助詐欺罪不是只看帳戶有沒有被詐騙集團使用，而是必須證明被告主觀上知道或可得而知他人正在實施詐欺犯罪，卻仍提供幫助。

如果當事人是因被騙、誤信、受感情話術操控而交付帳戶，就難以直接認定其有幫助詐欺的故意；最高法院相關見解也指出，若行為人是因受騙或誤信而交付帳戶，不能當然認定其有幫助詐欺犯意。

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5.3 幫助洗錢罪不能只看帳戶交付結果

洗錢罪同樣需要主觀認知與故意；帳戶資料被交付後，如果後續遭詐騙集團用來收受、轉出款項，客觀上可能形成金流移轉效果，但仍不能跳過主觀要件。

💡法院必須檢驗：

• 交付帳戶的原因。
• 交付時的動機。
• 雙方關係與互動背景。
• 被告是否取得報酬。
• 被告是否知道資金來源不法。
• 被告是否知道行為會掩飾或隱匿犯罪所得。

➙若被告只是陷入感情詐騙或共同創業陷阱，無法證明其有洗錢故意，就不應以洗錢罪相繩。

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5.4 感情詐騙下誤信交付帳戶，仍有無罪空間

本案中，當事人與該女子在社群平台認識後，互動頻繁，甚至討論共同經營網路商城與未來規劃；法院認為，當事人交付帳戶資料的背景，是基於感情信任與共同創業期待，而非明知對方為詐騙集團仍加以協助。

既然檢方無法提出積極證據證明當事人有幫助詐欺或洗錢故意，法院即依罪疑惟輕原則判決無罪。

 

6. 本案關鍵事實分析

6.1 雙方互動模式近似情侶關係

本案當事人與該女子並非陌生人短暫接觸，而是透過社群平台建立親密互動，頻繁交換愛意、討論未來。這種互動背景，使當事人更容易相信對方提出的共同創業或帳戶使用需求。

➙法院在判斷主觀犯意時，不能忽略感情詐騙對當事人判斷能力的影響。

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6.2 當事人誤信共同經營網路商城

當事人提供帳戶資料的原因，是相信雙方要共同經營網路商城，並將帳戶作為合作基礎。

這與單純販售帳戶、出租帳戶或提供人頭帳戶的情形不同。

💡如果當事人主觀上相信這是合法創業合作，並未預見帳戶會被用於詐騙金流，就難以認定有犯罪故意。

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6.3 無證據證明當事人明知對方是詐騙集團

法院審理後認為，檢方並未提出足夠證據證明：

• 當事人知道該女子是詐騙集團成員。
• 當事人知道帳戶會被用來收受被害人款項。
• 當事人有從詐騙款項中獲利。
• 當事人與詐騙集團有犯意聯絡或行為分擔。
• 當事人有協助洗錢的主觀故意。

➙在證據不足的情況下，不能僅憑帳戶被使用，即推論當事人有罪。

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6.4 罪疑惟輕，法院判決無罪

刑事訴訟中，若對於被告是否犯罪仍存在合理懷疑，法院應作成有利於被告的判斷；本案法院認為，當事人確有可能是在感情詐騙與共同創業話術下遭利用。既然檢方無法排除這項合理懷疑，就不能認定當事人成立幫助詐欺或幫助洗錢。

因此，法院最終作出無罪判決。

 

7. 感情詐騙案件的自保重點

7.1 保存對話紀錄、匯款紀錄與帳戶資料

若您懷疑自己遭遇感情詐騙，或已因交付帳戶被警示、被警方通知，請立即保存：

• 社群平台對話。
• LINE、Messenger、IG私訊。
• 匯款紀錄。
• 帳戶交易明細。
• 虛擬貨幣交易所紀錄。
• 對方要求帳戶、密碼或投資的訊息。
• 雙方討論共同創業、網路商城、投資的內容。

➙這些證據對於證明您是受騙者，而非共犯，非常重要。

 

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7.2 不要再依對方指示刪除訊息或操作帳戶

詐騙集團常在帳戶出問題後，要求被害人：

• 刪除對話。
• 退出群組。
• 繼續轉帳。
• 繳保證金。
• 變更密碼。
• 到警局時照特定說法回答。

➙請不要再依對方指示操作。這些行為可能使後續辯護變得更困難；一旦發現異常，應立即停止聯繫、保存證據、通知銀行、報案，並諮詢刑事律師。

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7.3 警詢、偵查庭前先諮詢刑事律師

感情詐騙案件最怕在警詢時無法清楚說明「為什麼交付帳戶」。

🚨建議在做筆錄前，先與律師整理：

1. 認識對方的經過。
2. 感情互動時間軸。
3. 對方如何取得信任。
4. 為何相信共同經營網路商城。
5. 交付帳戶的原因。
6. 是否有取得報酬。
7. 發現異常後如何處理。
8. 是否曾報案、掛失或通知銀行。

➙越早建立答辯方向，越能避免被誤認為詐欺或洗錢共犯。

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7.4 若已有不起訴處分，注意是否遭重複起訴

如果同一案件或相同犯罪事實，先前已經有不起訴處分確定，後續又收到起訴書，務必立即請律師檢視是否涉及重複起訴。

★若檢方沒有提出新事實、新證據，可能可主張刑事訴訟法第260條與第303條第4款，請求法院判決不受理。

 

8. 常見問題 Q&A

不一定。若能證明您是因感情詐騙、共同創業或投資話術而受騙，主觀上不知道對方是詐騙集團，仍有機會爭取不起訴或無罪。

不會當然有罪。法院仍須審查檢方是否能證明您有幫助詐欺或洗錢的故意，不能只看帳戶被使用的結果。

不受理判決是法院認為案件程序上不合法，不應繼續審判。例如同一案件已經不起訴確定，檢方沒有新事實、新證據卻再次起訴，就可能判決不受理。

原則上不行。除非有新事實、新證據或再審原因，否則不得就同一案件再行起訴。

有可能。若交易所帳號被用來收受、轉移犯罪所得，檢方可能朝洗錢方向偵辦。但仍須證明您主觀上有洗錢故意。

請保存對話紀錄、匯款紀錄、交友過程、共同創業討論、對方要求帳戶的訊息，以及您事後報案、掛失、求助的資料，並由律師協助整理成完整時間軸。

可以。謙聖國際法律事務所長期處理詐欺、洗錢、警示帳戶、人頭帳戶、感情詐騙、虛擬貨幣與刑事案件，可協助當事人爭取不起訴、不受理、無罪或最有利結果。

 

9. 結語：感情詐騙案件，關鍵在證據、犯意與程序保障

本案法院作出「部分不受理、部分無罪」的結果，清楚提醒我們兩件事：

 

感情詐騙陷阱｜幫助詐欺洗錢辯護｜部分不受理與無罪判決

 

💡如果您或親友因網路交友、感情詐騙、共同創業、虛擬貨幣交易所或銀行帳戶遭利用，而被控詐欺、洗錢，請務必及早尋求專業律師協助。越早保存證據、釐清時間軸與法律爭點，越有機會爭取不起訴、不受理、無罪或其他最有利結果。

 

 

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