謙聖國際法律事務所

1. 前言：網路交友被騙，為什麼還會變成詐欺、洗錢被告？

近年詐騙集團手法越來越複雜，不再只是單純要求匯款，而是結合網路交友、感情互動、電商副業、虛擬貨幣交易、投資代操與解除警示帳戶等話術，一步步取得被害人的信任；許多人最初只是透過社群平台認識網友，聊天一段時間後，對方開始以副業、開店、投資、代操、虛擬貨幣獲利等理由，要求提供帳戶、交易所登入資料或銀行帳戶資訊。等到帳戶被列為警示戶，當事人才發現自己不只被騙，還可能被檢警認定涉嫌詐欺與洗錢。

本案當事人正是如此。當事人原本透過社群平台認識一名女子，因長期互動逐漸信任對方。對方先以電商副業、開店、處理訂單等話術建立真實感，後續再以虛擬貨幣投資代操為由，要求當事人提供虛擬貨幣交易所與銀行帳戶登入資料。最終，當事人帳戶遭利用成為警示帳戶，並被控三人以上共同詐欺取財罪及一般洗錢罪。

更棘手的是，當事人在對方指示下刪除了大量對話紀錄，導致辯護難度大幅提高。然而，經謙聖國際法律事務所王聖傑主持律師與葉泳新律師精準辯護，仍成功說服法院認定當事人並無詐欺或洗錢犯意，最終獲判無罪。

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1.1 感情互動、電商副業與虛擬貨幣投資的複合式詐騙

本案不是單純的投資詐騙，而是結合多種元素的複合式詐騙：

• 網路交友建立信任。
• 電商副業降低戒心。
• 開店、出貨、訂單處理營造真實感。
• 虛擬貨幣投資代操吸引配合。
• 帳戶異常後以保證金話術繼續詐騙。

➙這種詐騙手法最可怕的地方，在於對方不是一開始就要求交付帳戶，而是先透過長期互動與日常對話，讓當事人相信對方確實在經營電商、投資或副業，最後再逐步誘導提供金融帳戶資料。

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1.2 對話紀錄被刪除，是否就無法爭取無罪？

不一定。

對話紀錄雖然是詐欺、洗錢案件中非常重要的證據，但即使對話紀錄遭刪除，仍可透過其他證據重建案件脈絡，例如：

• 帳戶使用狀況。
• 薪資入帳紀錄。
• 付款、購買點數卡紀錄。
• 借款紀錄。
• 警示帳戶發生時間。
• 當事人遭騙財損資料。
• 報案紀錄。
• 證人證述。
• 剩餘對話截圖或手機紀錄。
• 整體行為是否符合被害人而非共犯特徵。

➙本案正是在對話紀錄不完整的情況下，透過整體事實與行為模式，成功證明當事人是遭詐騙集團利用的被害人，而非詐欺洗錢共犯。

 

2. 案件背景：從網路交友到電商副業話術

2.1 當事人在社群平台認識女子並建立信任

本案當事人最初是在社群平台認識一名女子，雙方經過一段時間聊天後，逐漸建立信任關係；在詐騙案件中，這種長期情感互動非常常見。詐騙集團會利用關心、陪伴、曖昧、信任感，降低被害人的警覺，讓被害人不知不覺接受後續的投資或帳戶要求。

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2.2 對方以電商開店、處理訂單為由包裝副業

對方並未一開始就提到詐騙或不明金流，而是以「經營電商」、「一起做副業」、「開店」、「處理訂單」、「電商出貨」等日常話題，持續與當事人互動。

➙由於這些內容看起來像一般網路副業，當事人逐漸相信對方確實在經營電商，也相信後續註冊帳號、處理訂單、參與副業只是正常操作流程。

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2.3 後續轉向虛擬貨幣投資與代操話術

在信任累積後，對方又聲稱其家人有參與虛擬貨幣投資，且獲利穩定，詢問當事人是否願意一起參與。

接著，對方要求當事人提供虛擬貨幣交易所與銀行帳戶登入資料，表示會代為操作投資；當事人基於對對方長期互動的信任，未能即時察覺異狀，便依照指示提供相關資訊，完全沒有意識到帳戶可能被用於詐騙或洗錢。

 

3. 詐騙集團如何利用信任取得帳戶資料？

3.1 要求提供虛擬貨幣交易所帳號

虛擬貨幣投資詐騙常見手法，是要求被害人註冊交易所帳號，再以代操、協助獲利、代為交易等理由要求提供登入資料。

➠本案對方即以虛擬貨幣投資穩定獲利為包裝，讓當事人相信提供交易所資訊只是投資流程的一部分。

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3.2 要求提供銀行帳戶登入資料

除了交易所帳號外，對方也要求當事人提供銀行帳戶登入資料。

這一步是案件風險的關鍵，因為一旦銀行帳戶登入資訊遭詐騙集團掌握，就可能被用於收受、轉出、移轉不明款項，導致帳戶被列為警示帳戶；然而，當事人當時主觀上相信這只是投資代操所需資料，並無任何幫助詐欺或洗錢的認知。

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3.3 帳戶被列為警示帳戶後，反要求刪除對話

當事人發現自己常用帳戶無法提款，向銀行查詢後才得知帳戶已被列為警示帳戶。

當事人連忙詢問對方，對方卻要求先刪除所有對話紀錄，並謊稱這只是「銀行誤認為洗錢」，需要繳納保證金才能解除，而且保證繳費後會退還款項。當事人因急於恢復帳戶功能，加上長期信任對方，便依指示操作，最終不但刪除了重要對話，還繼續遭詐騙數十萬元。

 

4. 當事人為何被控加重詐欺與洗錢？

4.1 刑法第339條之4三人以上共同詐欺取財罪

本案當事人遭控刑法第339條之4第1項第2款之三人以上共同詐欺取財罪。

但要成立三人以上共同詐欺，不能只看帳戶被使用，還必須證明當事人與其他人具有共同犯意與行為分擔；本案中，當事人唯一接觸的對象僅有一個LINE帳號，並無證據證明其知道背後有三人以上分工，也無證據證明其參與詐術設計、被害人聯繫或犯罪分工。

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4.2 洗錢防制法第19條一般洗錢罪

當事人也遭控洗錢防制法第19條第1項後段之一般洗錢罪。

洗錢罪的核心在於，行為人是否知道或可得而知款項來自犯罪，並仍協助隱匿、移轉或掩飾犯罪所得；本案中，當事人提供帳戶資訊的原因，是基於相信對方代操虛擬貨幣投資，並非為了協助詐騙集團轉移金流。因此，主觀上欠缺洗錢犯意。

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4.3 本案真正爭點：是否具有詐欺、洗錢犯意

本案關鍵不是單純問「帳戶有沒有被使用」，而是要回到：

• 當事人是否知道對方是詐騙集團？
• 是否知道帳戶會被用來收受詐騙款項？
• 是否取得犯罪報酬？
• 是否參與三人以上分工？
• 是否有掩飾、隱匿犯罪所得的意思？
• 是否自己也因詐騙話術受害？

➙謙聖律師團隊即是從這些問題切入，成功說服法院當事人並非犯罪共犯。

 

5. 謙聖刑事律師的辯護策略

5.1 還原感情互動與電商副業受騙脈絡

謙聖律師團隊在法庭上主張，當事人是因網路交友、感情互動、電商副業與虛擬貨幣投資話術交錯影響，才會逐步信任對方。

對方長期以電商名目聊天，討論開店、店鋪、出貨、訂單等日常細節，使當事人誤認其確實經營副業；這段信任累積過程，是判斷當事人為何會提供帳戶資料的重要背景，不能被忽略。

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5.2 證明刪除對話是受詐騙者指示，而非滅證

本案最大困難之一，是當事人對話紀錄大多遭刪除。

但謙聖律師團隊主張，刪除對話並非當事人為了湮滅犯罪證據，而是因對方在帳戶出現異常後，立即要求他刪除紀錄，並以「銀行誤認洗錢」、「繳保證金即可解除」等說詞欺騙當事人；換言之，刪除對話本身也是詐騙集團操控被害人的一部分，不能反過來推論當事人有犯罪故意。

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5.3 主張當事人本身也是受害人，且遭受重大財損

當事人不僅沒有從案件中獲取任何犯罪利益，反而因為相信對方說詞，向朋友借款、繳納條碼費用、購買點數卡，最終損失數十萬元。

這樣的行為與典型協助詐欺或洗錢者完全不同。

➙真正的共犯通常會取得報酬、分潤或利益；但本案當事人不但沒有獲利，反而持續被騙錢，明顯更符合被害人角色。

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5.4 以薪資帳戶作為主要帳戶，反駁犯罪意圖

當事人提供給對方的帳戶，是其固定薪資入帳的主要帳戶。

謙聖律師團隊指出，如果當事人心存不法意圖，或知道帳戶可能被用於詐欺、洗錢，絕不可能提供如此重要、與日常生活密切相關的薪資帳戶；提供主要薪資帳戶，反而能證明當事人當時確實相信對方是正常投資代操，而非刻意提供人頭帳戶。

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5.5 強調僅接觸單一LINE帳號，無三人以上犯罪分工

本案檢方指控三人以上共同詐欺，但當事人實際接觸的只有一個LINE帳號。

卷內並無證據證明當事人知道有三人以上成員，也無證據顯示他與其他成員有犯罪分工、利益回饋、任務協調或犯意聯絡；因此，謙聖律師團隊主張，本案不符合刑法第339條之4第1項第2款「三人以上共同詐欺取財」的構成要件。

 

6. 法院判決無罪的關鍵理由

6.1 當事人係遭感情與投資話術利用

法院審理後，採信辯護方向，認為當事人是因網路交友、電商副業與虛擬貨幣投資話術，被對方一步步建立信任並利用。

➙其提供帳戶資料的原因，是基於相信對方代操投資，而非為了參與詐欺或洗錢。

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6.2 無證據證明與詐騙集團有犯意聯絡

法院認為，卷內證據不足以證明當事人與詐騙集團有犯意聯絡或行為分擔，也無證據證明其知道背後有三人以上共同犯罪結構。

➙既然無法證明主觀犯意，就不能僅因帳戶遭利用而推論其成立加重詐欺或洗錢罪。

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6.3 對話紀錄不完整，仍可透過其他事證還原真相

雖然本案對話紀錄遭刪除，增加了辯護難度，但法院仍可透過當事人的財損、帳戶性質、受騙經過、接觸對象、行為模式等事證，綜合判斷其是否有犯罪故意。

💡最終，法院依刑事訴訟法第301條第1項，宣告當事人無罪。

 

7. 網路交友、投資代操變警示帳戶怎麼辦？

7.1 立即保存剩餘對話、付款紀錄與報案資料

如果您因網路交友、投資代操、電商副業或虛擬貨幣交易，導致帳戶被列為警示帳戶，請立即保存所有剩餘資料，包括：

• LINE對話紀錄。
• 社群平台帳號資料。
• 虛擬貨幣交易所註冊資料。
• 銀行帳戶異常通知。
• 條碼繳費紀錄。
• 購買點數卡紀錄。
• 借款紀錄。
• 轉帳紀錄。
• 對方要求刪除對話的證據。

➙即使資料不完整，也要盡量保存能找到的每一項證據。

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7.2 不要再依對方指示刪除紀錄或繳保證金

若帳戶已經被警示，對方仍要求您刪除紀錄、繳保證金、購買點數卡、匯款解除帳戶，請立即停止。

這些通常都是詐騙集團延續詐騙或掩蓋犯行的手段；正確做法是停止聯繫、保存資料、向銀行與警方確認，並盡快尋求律師協助。

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7.3 警詢前先釐清答辯方向

警詢時，若無法清楚說明自己為何提供帳戶、為何刪除對話、為何繳保證金，可能會被檢警誤解為心虛或配合詐欺集團。

💡建議在警詢前由律師協助整理：

1. 認識對方的經過。
2. 信任建立過程。
3. 電商副業話術。
4. 投資代操說法。
5. 帳戶被警示時間。
6. 刪除對話原因。
7. 自己損失金額。
8. 是否曾獲取報酬。

➙有清楚時間軸與答辯方向，才能降低被誤認為共犯的風險。

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7.4 盡快尋求詐欺、洗錢案件律師協助

🚨這類案件涉及：

• 網路交友詐騙。
• 感情詐騙。
• 電商副業詐騙。
• 虛擬貨幣投資。
• 警示帳戶。
• 加重詐欺。
• 一般洗錢。
• 對話紀錄遭刪除。
• 主觀犯意認定。

➙謙聖國際法律事務所長期處理詐欺、洗錢、警示帳戶、人頭帳戶、網路交友、感情詐騙、虛擬貨幣與刑事案件，可協助當事人從警詢、偵查到法院審理階段建立完整辯護策略，爭取不起訴、無罪或其他最有利結果。

 

8. 常見問題 Q&A

不一定。仍須看您是否知道或可得而知帳戶會被用於詐欺、洗錢。如果是遭交友、電商副業或投資話術欺騙，仍有辯護空間。

可以。雖然難度會提高，但仍可透過帳戶使用狀況、財損紀錄、付款資料、報案紀錄、證人證述與整體受騙脈絡爭取無罪。

要看具體情況。如果能證明您是被對方欺騙，誤信刪除對話有助解除帳戶問題，律師可主張刪除行為本身也是遭詐騙操控的一部分。

有幫助。薪資帳戶通常是重要生活帳戶，若當事人真有犯罪意圖，通常不會輕易提供此類高風險帳戶，可用來反駁犯罪故意。

不一定。三人以上共同詐欺需證明行為人知道或參與三人以上犯罪分工。若只接觸單一帳號，且無其他證據證明知悉組織分工，仍可爭執。

有幫助。若能證明自己沒有獲利，反而被騙繳保證金、買點數卡、借款付款，可用來說明自己是被害人而非共犯。

可以。謙聖國際法律事務所長期處理桃園地方法院、臺灣桃園地方檢察署及全台各地詐欺、洗錢、警示帳戶、網路交友詐騙與虛擬貨幣案件。

 

9. 結語：對話紀錄遭刪除不代表無法辯護，關鍵在完整還原受騙脈絡

本案當事人原本只是透過網路交友認識對方，在長期感情互動與電商副業話術下逐漸建立信任，後續又因虛擬貨幣代操投資說法，提供交易所與銀行帳戶資料。等到帳戶成為警示戶，對方又要求刪除對話、繳納保證金，使當事人損失數十萬元，最後反被控加重詐欺與洗錢。

即使本案缺乏完整對話紀錄，謙聖國際法律事務所仍透過受騙脈絡、財損資料、薪資帳戶性質、單一接觸對象與無犯罪利益等事實，成功說服法院認定當事人並無詐欺或洗錢犯意，最終獲判無罪。

 

網路交友詐騙｜對話紀錄遭刪｜警示帳戶辯護

 

💡如果您或親友因網路交友、感情詐騙、電商副業、虛擬貨幣投資代操或警示帳戶案件遭偵辦，請不要因對話紀錄不完整就放棄。只要及早整理剩餘證據、釐清時間軸與受騙經過，仍有機會透過專業辯護爭取清白。

 

 

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