謙聖國際法律事務所

1. 前言：虛擬貨幣交易遇到假買家，為什麼會變成詐欺車手？

近年來，虛擬貨幣交易越來越普及，許多人會透過幣商、熟人介紹或私下交易買賣USDT、比特幣等虛擬資產。然而，詐騙集團也常利用虛擬貨幣交易速度快、金流難追查、跨平台轉移便利等特性，設計所謂的「三角詐騙」或「假買家詐騙」。

在這類案件中，當事人可能以為自己只是正常收款、找幣商買幣、再轉幣給買家，實際上卻收到其他被害人的詐騙款項。等到被害人報案後，帳戶所有人或協助交易者就可能被列為詐欺取財、洗錢案件的被告，甚至被認定為虛擬貨幣車手；但虛擬貨幣交易被捲入詐欺金流，不代表一定成立犯罪。法院仍須具體判斷當事人是否知道款項來源不法、是否具有詐欺或洗錢犯意、是否有實際完成交易，以及是否只是遭假買家利用。

💡本案即為夫妻兩人因虛擬貨幣買賣交易遭控詐欺、洗錢，經謙聖國際法律事務所律師團隊辯護後，成功為兩位同案被告爭取無罪的案例。

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1.1 USDT、虛擬貨幣買賣常見三角詐騙風險

虛擬貨幣詐騙中，常見的三角交易模式是：

• 詐騙集團向被害人詐取款項。
• 詐騙集團假裝成買家，向幣商或民眾購買虛擬貨幣。
• 詐騙集團指示被害人把錢匯到幣商或交易者帳戶。
• 交易者收到款項後，以為是買家付款，於是交付USDT或其他虛擬貨幣。
• 最後詐騙集團取得虛擬貨幣，被害人報案，收款帳戶遭警示。

➙這時候，收款買幣的人可能完全不知道自己收到的是詐騙款，卻仍然會被檢警追查。

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1.2 是否成立詐欺洗錢，關鍵在主觀犯意與交易紀錄

虛擬貨幣案件的關鍵，不是單純「有沒有收到錢」、「有沒有轉幣」，而是要看：

• 當事人是否知道款項來源不法？
• 是否有正常交易流程？
• 是否有與買家的對話紀錄？
• 是否有幣商收款或轉幣紀錄？
• 是否取得不合理報酬？
• 是否有配合詐騙集團隱匿金流的意圖？

➙若交易流程完整，且當事人主觀上認為是正常買賣，就有機會主張欠缺詐欺、洗錢犯意。

 

2. 案件經過：假買家冒充舊客戶，夫妻誤信虛擬貨幣交易

本案兩位當事人為夫妻。某日，妻子接到一通電話，對方自稱是曾經與她買過虛擬貨幣的買家；妻子心想，自己過去與他人合作時，確實可能留下聯絡電話，因此誤以為對方是舊客戶，便接下這筆虛擬貨幣買賣交易。

妻子與丈夫討論後，丈夫介紹自己認識的幣商給妻子，並將帳戶借給妻子使用，協助完成交易流程；過了一段時間，假買家傳來朋友的證件，表示朋友也想一起買幣。隔日，假買家打電話催促妻子，表示自己急需虛擬貨幣，並直接將款項匯入妻子使用的帳戶。

妻子收到款項後，立即前往與幣商面交，將款項交給幣商，再由幣商將虛擬貨幣轉給假買家。沒想到幾天後，妻子已經聯絡不上對方，夫妻兩人也因此捲入詐欺案件，被以詐欺取財、洗錢等罪嫌偵辦。

🚨面對突如其來的刑事指控，夫妻倆相當焦急與委屈，立即向專精詐欺案件的謙聖國際法律事務所尋求協助。

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2.1 妻子接獲假買家來電，誤認是過往客戶

本案一開始，對方並非直接用陌生、可疑的方式要求轉帳或提供帳戶，而是自稱曾經買過虛擬貨幣的買家；妻子因為過去確實曾接觸相關交易，才會誤信對方說法。這點能說明，妻子主觀上並非刻意參與詐欺或洗錢，而是誤以為在處理一般虛擬貨幣交易。

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2.2 丈夫介紹認識的幣商，並借帳戶協助交易

丈夫在得知交易後，介紹自己認識的幣商給妻子，並將帳戶借給妻子使用。

丈夫的角色也必須被具體區分：他並不是詐騙集團成員，也不是與假買家共同策劃詐欺的人，而是基於夫妻關係協助妻子完成交易流程。

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2.3 假買家提供證件並催促交易

假買家後續還傳送所謂朋友的證件，表示朋友也想買幣，藉此增加交易的可信度。之後又以急需虛擬貨幣為由，不斷催促妻子完成交易。

➙這類詐騙常透過「證件包裝」與「時間壓力」讓當事人降低警覺，快速進行交易。

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2.4 妻子收款後面交幣商，幣商完成轉幣

妻子收到款項後，並不是自行留下款項或不明處理，而是立即找幣商面交，將款項交給幣商，再由幣商轉幣給假買家。

後續幣商也有回傳轉幣成功的畫面截圖。這些紀錄對本案非常重要，因為它能證明款項確實被用於虛擬貨幣買賣，而不是夫妻兩人私自侵吞或與詐騙集團分贓。

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2.5 對方失聯，夫妻雙雙捲入詐欺洗錢案件

幾天後，妻子聯絡不上假買家，才驚覺情況不對。之後因款項涉及詐騙被害人報案，夫妻兩人被捲入詐欺取財與洗錢案件。

這類案件最困難的地方，就是司法機關常會先從金流追查到收款帳戶，再推定帳戶使用者或交易者可能涉及詐欺、洗錢。因此，如何還原完整交易流程，就成為辯護關鍵。

 

3. 謙聖律師團隊如何辯護？

謙聖國際法律事務所受任後，由王聖傑主持律師先行擬定訴訟方針，並與所內葉泳新律師共同合作，針對夫妻兩人的角色、交易流程與主觀認知進行完整辯護。

💡本案辯護核心在於：夫妻兩人並非詐欺或洗錢共犯，而是被假買家利用，誤以為自己正在處理一般虛擬貨幣買賣。

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3.1 對話紀錄顯示本案是虛擬貨幣買賣

謙聖律師團隊在法庭上提出妻子與假買家之間的對話紀錄，顯示雙方討論的是虛擬貨幣交易內容，而不是詐騙被害人、分贓、洗錢或其他犯罪分工；這些對話紀錄能呈現妻子主觀上的交易認知，證明她以為自己是在與買家進行正常買賣。

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3.2 款項確實轉入幣商指定帳戶

本案中，妻子收到假買家匯入款項後，有將款項轉至幣商指定帳戶或交付幣商處理。

也就是說，款項並不是被夫妻兩人私自留下，而是進入正常買幣流程。這有助於說明夫妻兩人並無詐欺取財的主觀犯意。

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3.3 幣商有回傳轉幣成功畫面

幣商後續也有回傳轉幣成功的畫面截圖給妻子，這代表交易確實有完成轉幣動作。

若本案只是一般詐欺分贓，通常不會有完整的買幣、轉幣紀錄。這些證據能支持本案屬於被假買家利用的虛擬貨幣交易，而非夫妻兩人共同詐欺、洗錢。

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3.4 夫妻並無詐欺、洗錢犯意

謙聖律師團隊主張，夫妻兩人主觀上認為本案是一般虛擬貨幣買賣，並不知道假買家匯入的款項可能涉及詐欺被害款；刑事責任的成立，不能只看款項曾進入帳戶，更要證明當事人知道款項來源不法，或至少有容任詐欺、洗錢結果發生的故意。

本案中，檢方無法證明夫妻兩人具有詐欺或洗錢犯意，因此不應以刑責相繩。

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3.5 同案雙委任，完整切割各自角色與責任

本案兩位當事人是夫妻，同時被捲入同一件案件。但夫妻雙方的行為角色並不完全相同。妻子是主要與假買家接觸的人，丈夫則是介紹幣商、借帳戶協助交易的人。謙聖律師團隊分別釐清兩人的行為、認知與參與程度，避免將夫妻關係簡化成共同犯罪推論。

★同案雙委任的重點，就是要讓法院看見每一位被告的具體角色，而不是因為夫妻關係就直接推定兩人共同犯罪。

 

4. 虛擬貨幣詐騙案件法院會看哪些重點？

4.1 是否知道款項來源涉及詐欺

法院會檢視當事人是否知道匯入款項來自詐欺被害人，或是否有高度可疑情節足以認定其明知或可預見犯罪風險；若當事人是因假買家包裝成正常交易，且提供證件、催促買幣，導致當事人誤信交易真實，就應具體審查主觀犯意，而不能只憑金流結果定罪。

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4.2 是否有實際轉幣或交易對價

若當事人收到款項後，確實依約完成轉幣或交由幣商轉幣，代表交易流程有對價關係。

➙這與單純收款後轉交給詐騙集團、沒有任何交易內容的車手行為不同。

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4.3 是否取得異常報酬或分潤

如果當事人因交易取得異常高額報酬，或有明顯分潤紀錄，可能會被認為具有犯罪動機。

相反地，若當事人只是依一般交易流程處理，沒有取得不合理報酬或犯罪利益，就有助於主張欠缺詐欺、洗錢犯意。

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4.4 是否有完整對話紀錄與交易流程

虛擬貨幣案件最怕沒有證據。若能保留：

• 買家對話紀錄。
• 證件照片。
• 匯款紀錄。
• 幣商交易紀錄。
• 轉幣成功截圖。
• 錢包地址。
• 面交過程相關證據。

➙就能更完整還原交易真實性，避免被直接認定為詐欺或洗錢共犯。

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4.5 是否只是被假買家利用的交易中介

在三角詐騙中，真正施用詐術的人通常是假買家或上游詐騙集團。中間的交易者或幣商，有時也是在資訊不對等下被利用。

➙法院應區分真正的詐騙者與遭利用的交易中介，不能只因款項曾經過其帳戶，就直接推定有罪。

 

5. 虛擬貨幣車手與洗錢罪的法律風險

5.1 什麼是虛擬貨幣車手？

虛擬貨幣車手通常是指依照他人指示，協助收取現金或匯款，再將款項轉換成USDT、比特幣等虛擬貨幣，轉入指定錢包的人。

➙由於虛擬貨幣具有跨境、快速、匿名性較高等特性，詐騙集團常利用虛擬貨幣作為移轉犯罪所得的工具。

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5.2 收款買幣再轉幣，為何容易被懷疑洗錢？

如果款項來自詐欺被害人，後續又被轉換成虛擬貨幣並移轉到其他錢包，檢方可能認為該行為有掩飾、隱匿犯罪所得去向的效果，因此涉犯洗錢罪。

➙但若當事人主觀上認為是合法虛擬貨幣交易，且有完整交易紀錄，就應具體判斷是否真的具有洗錢故意。

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5.3 虛擬貨幣交易不是不能做，但證據保存很重要

虛擬貨幣買賣本身並不當然違法，但交易過程務必保留紀錄，尤其是：

• 買方身分資料。
• 雙方對話紀錄。
• 收款帳戶與匯款來源。
• 轉幣錢包地址。
• 交易價格與數量。
• 幣商資料。
• 轉幣成功證明。

➙若日後發生爭議，這些資料可能就是證明自己沒有犯罪故意的關鍵。

 

6. 判決結果：法院採納辯護意見，夫妻同案皆獲無罪

最終，在謙聖國際法律事務所有效答辯下，法院採納辯護意見，成功為兩位同案被告，也就是夫妻二人，皆爭取到無罪判決。

本案結果也說明，虛擬貨幣交易被詐騙集團利用，不代表交易者一定成立詐欺或洗錢。只要能透過對話紀錄、匯款資料、幣商轉幣紀錄，證明交易流程真實，且當事人欠缺犯罪犯意，仍有機會爭取無罪。

 

7. 謙聖小百科：什麼是車手？

車手，是指在詐欺案件中，負責提領、收取、轉交或移轉詐騙款項的人。

🚨常見類型包括：

• 提款車手：從帳戶將款項提領出來。
• 面交車手：當面向被害人收款，也常稱為PK。
• 轉帳車手：依照指示將款項轉出。
• 虛擬貨幣車手：將款項轉換成USDT或其他虛擬貨幣，再轉入指定錢包。

➙但是否成立車手或洗錢共犯，仍須看當事人是否知道款項來源不法、是否有犯罪故意，以及是否實際參與詐騙分工。

 

8. 虛擬貨幣交易被告詐欺、洗錢怎麼辦？

若您因虛擬貨幣交易、USDT買賣、幣商面交、收款轉幣而被告詐欺或洗錢，建議立即：

• 第一，保留所有買家對話紀錄。
• 第二，保存匯款紀錄與帳戶交易明細。
• 第三，保存幣商收款、面交與轉幣成功紀錄。
• 第四，整理錢包地址、交易數量與交易價格。
• 第五，不要刪除LINE、Telegram或交易平台訊息。
• 第六，釐清自己是否有獲利、報酬或分潤。
• 第七，警詢或偵查庭前，先諮詢專精詐欺、洗錢案件的刑事律師。

➙虛擬貨幣案件的關鍵，在於完整還原交易過程。只要交易脈絡清楚，就有機會區分正常買賣與詐欺洗錢犯罪。

 

9. 結語：虛擬貨幣案件重在交易真實性與犯意判斷

虛擬貨幣交易快速、便利，卻也容易被詐騙集團利用。許多民眾、幣商或交易中介，本來只是想完成一筆買賣，卻因假買家、三角詐騙或不明金流，被捲入詐欺與洗錢案件。但刑事責任不能只看金流結果，而必須回到當事人的主觀認知、交易流程與證據資料。本案夫妻二人正是透過完整對話紀錄、幣商交易紀錄與轉幣證明，成功說服法院本案屬於一般虛擬貨幣買賣，而非詐欺洗錢犯罪。

 

虛擬貨幣交易遇假買家｜轉幣紀錄證明交易真實｜夫妻同案辯護皆獲無罪

 

謙聖國際法律事務所長期處理詐欺、洗錢、虛擬貨幣、幣商交易、人頭帳戶與車手案件，熟悉虛擬貨幣金流案件的辯護重點；若您或家人因虛擬貨幣交易被列為詐欺、洗錢被告，建議及早尋求專業律師協助，從第一時間保全證據、釐清交易流程與角色定位，為自己爭取最有利的結果。

 

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