謙聖國際法律事務所

1. IG打字員兼職為什麼會變成詐欺案件？

1.1 疫情期間求職困難，誤信網路徵才廣告

本案當事人在疫情期間面臨工作難尋的困境，為了盡快取得收入，開始透過網路尋找兼職機會。

當事人偶然在Instagram看到一則「招募打字員」的廣告，認為工作內容符合自己的求職需求，便依照廣告資訊與對方接洽。網路打字員、資料輸入及居家兼職，都是常見的徵才關鍵字。然而，部分詐騙集團也會利用求職者急需收入的心理，以看似簡單的工作內容吸引民眾接觸，再逐步要求提供金融帳戶或協助處理資金。

➟本案當事人最初接觸的工作，就是以打字員徵才作為起點。

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1.2 提供薪轉帳戶、繳交會費後確實領到報酬

與一般一開始就要求交付提款卡的詐騙模式不同，本案對方先讓當事人進行打字員相關工作，並要求提供薪轉帳戶及繳交會費。當事人依照指示配合後，也確實領到工作報酬，因此逐漸相信對方提供的是正常兼職機會。

這段經過對後續案件相當重要。當事人並非一開始就被要求大量轉帳，而是在已有工作互動、收到報酬並建立信任後，才接觸到新的工作安排。

➟因此，判斷當事人後續協助轉帳時的主觀認知，不能忽略前期徵才及實際領取報酬的完整背景。

 

2. 從打字員轉任財務，帳戶為什麼出現上百筆金流？

2.1 每日500元報酬的轉帳工作

取得當事人信任後，對方進一步詢問是否願意從打字員轉任「財務」工作，並聲稱工作內容相當簡單，只需要協助轉帳，每天就能獲得500元報酬。由於當事人先前已經配合工作並領到報酬，對方提出的新職務便更容易被理解為原有工作的延伸，當事人因此依照指示操作銀行帳戶，協助處理款項進出。

⚠️然而，這些資金往來並非一般打字員工作的必要內容，也使當事人的帳戶逐漸成為案件調查的重要對象。

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2.2 帳戶遭列警示後才察覺異常

隨著轉帳工作持續進行，當事人的銀行帳戶累積上百筆資金交易。直到帳戶遭列為警示帳戶，當事人才發現事情不對勁，並意識到自己可能遭詐騙集團利用。原本以為只是領取每日500元報酬的兼職，最後卻演變成涉及大量金流的刑事案件。

當事人尤其擔心，因為自己確實執行多次轉帳，偵查機關可能因此認為她明知款項涉及犯罪，仍持續提供協助。

 

3. 幫忙轉帳就會成立幫助詐欺、洗錢嗎？

3.1 幫助詐欺不能只看帳戶有無被使用

金融帳戶如果被詐騙集團用來收取或轉移被害人的款項，帳戶持有人及實際協助轉帳的人，都可能受到警方調查。但是否成立幫助詐欺，不能只看帳戶是否出現詐欺款項，也不能單憑曾經提供帳戶或執行轉帳，就直接認定具有犯罪故意。

依《刑法》第30條及第339條，幫助詐欺仍須檢視行為人是否具有幫助他人實施詐欺的主觀認識與意思，以及相關行為是否對犯罪提供助力。本案當事人最初是因求職而接觸打字員工作，後續才在對方安排下轉任財務，因此需要進一步釐清他在執行轉帳時，究竟如何理解這份工作的性質及資金用途。

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3.2 幫助洗錢仍須判斷主觀認知

如果帳戶涉及詐欺所得的收取、移轉或其他金流操作，也可能進一步涉及洗錢相關罪嫌。

不過，帳戶內出現大量交易，與行為人是否具有幫助洗錢的故意，仍是需要分別判斷的問題。尤其本案當事人是從打字員轉任財務，必須將前期徵才內容、實際領取報酬、職務轉換過程及後續轉帳指示一起檢視，才能更完整理解她當時的認知。

⚠️如果只截取帳戶出現上百筆金流的結果，而忽略先前如何建立信任及誘導轉職，就可能無法完整呈現案件經過。

 

4. 轉帳次數很多，還能爭取不起訴嗎？

4.1 上百筆交易不等於當然具有犯罪故意

本案當事人最擔心的問題，就是自己已經依照指示進行上百筆轉帳，是否因此很難證明清白。

交易次數確實是偵查機關可能檢視的重要事實，但轉帳次數多寡並不是判斷幫助詐欺或幫助洗錢是否成立的唯一標準。仍須進一步確認當事人為何開始執行轉帳、如何理解對方交付的工作，以及是否知道或預見自己正在協助犯罪。

➟因此，辯護不能只停留在逐筆解釋款項，更需要將整段求職及工作經過完整呈現。

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4.2 完整還原求職及工作變化過程

本案從IG打字員徵才開始，經過提供薪轉帳戶、繳交會費、領取報酬，再到對方提出每日500元的財務工作，具有連續的事件脈絡。這些經過有助於說明當事人如何逐步相信對方，以及為何會接受後續轉帳安排。律師處理此類案件時，應將不同階段的互動及相關資料依時間順序整理，釐清當事人在各階段實際接收到哪些資訊。

本案的辯護方向也因此不只聚焦於帳戶交易筆數，而是進一步處理當事人是否具有幫助他人犯罪的主觀意思。

 

5. 網路兼職涉及警示帳戶，應注意哪些法律問題？

5.1 刑事責任與民事賠償應分別判斷

帳戶遭列為警示帳戶後，當事人可能面臨幫助詐欺、幫助洗錢等刑事調查，也可能擔心後續被害人提出民事損害賠償請求。但刑事責任與民事賠償責任的成立要件不同，不能直接認為帳戶遭警示就必然有罪，也不能將不起訴處分等同於所有民事爭議都已解決。

💡刑事案件仍須釐清行為人的客觀行為及主觀犯意；民事賠償則須依個案事實，進一步判斷是否具備相關法律要件。

➟此外，警示帳戶的解除與金融帳戶管理，也有其相應程序，不會因單一刑事結果就必然自動完成。

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5.2 保存徵才、報酬及轉帳資料的重要性

如果因網路兼職而涉及警示帳戶，應盡可能保存完整求職及工作資料，避免只剩銀行交易紀錄，卻無法說明款項為何進出。

重要資料包括：

• 徵才廣告
• 應徵對話
• 工作內容說明
• 會費支付紀錄
• 薪資或報酬紀錄
• 轉職邀請
• 轉帳指示
• 銀行交易明細

如果部分資料已經遺失，也應如實說明，並從其他尚存資料還原事情經過，不宜自行製作不存在的對話或交易證明。本案也顯示，當事人前期確實領到工作報酬，以及後續如何被邀請轉任財務，都與判斷整起事件有關。

 

6. 本案如何成功爭取幫助詐欺、洗錢不起訴？

6.1 從初期正常工作建立完整事件脈絡

當事人發現帳戶遭警示後，因為帳戶已有上百筆交易，擔心無法完整說明每一筆金流，因此尋求謙聖國際法律事務所協助。

律師接受委任後，先重新整理：

• 當事人接觸IG徵才廣告的原因
• 打字員工作內容
• 提供薪轉帳戶、繳交會費和領取報酬的過程

這些事實有助於呈現當事人並非一開始就直接參與大量資金轉移，而是在先前工作互動建立信任後，才接受對方提出的財務職務。

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6.2 釐清轉任財務時的主觀認知

本案辯護的重要爭點，在於當事人從打字員轉任財務後，是否具有幫助詐欺或幫助洗錢的主觀犯意。

因此，律師將對方提出每日500元報酬的工作安排，與前期徵才及領取報酬的經過一併整理，從完整事實分析當事人接受轉帳工作的原因。即使帳戶已出現上百筆金流，仍須回到行為當時的具體情況判斷，不能僅憑交易次數推論當事人必然知道自己正在協助詐騙集團。透過案件經過及相關證據的整理，進一步提出有利於當事人的辯護意見。

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6.3 最終成功取得不起訴處分

🧑🏻‍⚖️經過偵查程序後，本案最終成功為當事人爭取幫助詐欺、洗錢不起訴處分。

從一開始的IG打字員徵才，到實際領取報酬、轉任財務、帳戶累積上百筆交易，最後因警示帳戶而捲入刑事案件，當事人原本十分擔心大量轉帳紀錄會使自己難以說明受騙經過。謙聖律師透過完整還原事件脈絡，針對當事人交付帳戶及執行轉帳時的主觀認知提出辯護意見，最終成功取得不起訴結果。

 

7. 常見問題QA

不一定。警示帳戶不等於刑事犯罪成立，仍須依帳戶使用情況、工作內容、當事人的主觀認知及其他證據判斷是否涉及幫助詐欺或幫助洗錢。

不一定。正常工作可能需要薪資匯款帳號，但若對方要求交付提款卡、網銀密碼，或要求使用個人帳戶代收、代轉不明款項，就應提高警覺。

如果相關帳戶及款項涉及犯罪，實際協助轉帳者可能受到調查。是否成立犯罪，仍須判斷具體行為、資金用途及當事人當時的主觀認知。

交易次數是重要調查事項，但不是唯一判斷標準。仍須完整釐清工作來源、轉帳原因、當事人接收到的資訊及其他證據。

領取報酬可能成為偵查機關檢視的事實之一，但仍須結合工作內容、報酬來源及主觀認知判斷，不能單憑曾經領錢就直接認定犯罪成立。

兩者涉及不同犯罪要件。幫助詐欺著重於是否協助他人實施詐欺；幫助洗錢則須檢視是否協助相關洗錢行為。實際仍須依個案客觀行為及主觀犯意判斷。

不一定。刑事偵查結果與警示帳戶解除程序並不完全相同，仍須依相關規定及實際通報情況辦理。

刑事與民事責任應分別判斷。即使取得不起訴處分，若另有民事請求，仍須依個案事實及相關法律要件處理。

建議先整理徵才廣告、應徵及工作對話、報酬紀錄、轉職邀請、轉帳指示與銀行交易資料，並依時間順序還原完整經過。

本案律師從IG打字員徵才、初期工作及領取報酬、後續轉任財務等過程著手，完整整理事件脈絡，並針對當事人是否具有幫助犯罪的主觀意思提出辯護意見，最終成功取得不起訴處分。

 

8. 結語：轉帳次數不是唯一判斷標準，完整事實與證據才是關鍵

本案當事人原本只是因疫情期間求職困難，在IG看到打字員徵才廣告，希望透過兼職增加收入。起初，當事人依照對方要求提供薪轉帳戶、繳交會費，也確實領到報酬，因此逐漸相信這份工作。沒想到對方在取得信任後，進一步邀請當事人轉任財務，聲稱只需要協助轉帳，每天就能獲得500元報酬。當事人依照指示操作，帳戶因此產生上百筆交易，直到遭列為警示帳戶，才驚覺自己可能遭詐騙集團利用。

這類案件的關鍵，不只是銀行帳戶曾經進出多少筆款項，而是當事人為何接受工作、如何理解工作內容，以及在執行轉帳時是否具有幫助犯罪的主觀意思。謙聖國際法律事務所接受委任後，重新整理當事人從應徵打字員到轉任財務的完整經過，並針對相關爭點提出辯護意見，最終成功為當事人取得幫助詐欺、洗錢不起訴處分。

網路求職涉及代收、代轉款項時，應特別留意工作內容是否合理。若發現帳戶遭警示，應盡早保存徵才、報酬及轉帳資料，如實還原事發經過，避免因資料散失而增加後續釐清事實的困難。

 

IG打字員竟是詐騙|轉任財務代為轉帳|最終成功不起訴

 

網路求職如果出現「工作內容簡單、只要幫忙轉帳就能領取報酬」、「使用自己的銀行帳戶代收代付」或要求提供提款卡、網銀資料等情況，都應提高警覺。若帳戶已遭列為警示帳戶，建議盡可能保存資料，並依照時間順序整理完整經過。尤其在製作警詢筆錄前，更應先釐清重要事實，避免因記憶混亂或說明不完整，使後續辯護更加困難。

 

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