謙聖國際法律事務所

1. 前言：用空軍一號寄出手機，為什麼會變成詐欺洗錢被告？

一支透過「空軍一號」客運寄出的手機，竟然讓一名原本只是想拿回投資款的上班族，被控幫助詐欺、幫助洗錢。

本案當事人原本是一起假投資詐騙的被害人。他在臉書上看到投資廣告後，加入 LINE 投資群組，並在詐騙集團話術引導下，陸續投入近百萬元。當他想要領回投資款時，平台卻以「帳戶凍結」、「需要解凍金」、「必須配合幣商操作」等理由拖延出金。為了拿回自己辛苦存下的錢，當事人誤信自稱幣商的人員說法，將一支已登入銀行帳戶與虛擬貨幣交易所帳號的手機，透過新竹「空軍一號」客運寄到對方指定地點。沒想到，詐騙集團取得手機後，竟將當事人的帳戶作為收受其他被害人款項的工具。

不久後，警方依金流追查到當事人名下帳戶，當事人從假投資被害人，瞬間變成檢方眼中的詐欺洗錢被告；經謙聖國際法律事務所刑事律師辯護後，成功向法院證明當事人主觀上並無幫助詐欺、幫助洗錢的犯意。最終，高雄地方法院採納辯護主張，判決當事人無罪。

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1.1 假投資被害人為何可能反被當成共犯？

近年假投資詐騙手法不斷升級，詐騙集團不只會騙被害人匯款，還可能進一步誘導被害人提供帳戶、手機、提款卡、虛擬貨幣交易所帳密或錢包資料。

💡常見話術包括：

➙「你的帳戶凍結了，要配合操作才能解凍。」
➙「需要幣商協助智能現貨操作。」
➙「只要提供帳戶，就能把資金領回來。」
➙「這是平台審核程序，不配合就無法出金。」
➙「你只差最後一步，就能拿回全部獲利。」

很多被害人因為已經投入大筆資金，不甘心就此放棄，便會在焦急、恐慌與想拿回本金的心理下，依照對方指示提供資料；但一旦帳戶被詐騙集團拿去收受其他被害人的款項，被害人自己也可能被列為幫助詐欺、幫助洗錢案件的被告。

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1.2 幫助詐欺、幫助洗錢案件的核心爭點

這類案件最重要的問題，不只是「帳戶有沒有被使用」，而是當事人主觀上有沒有犯罪犯意。

👨🏻‍⚖️也就是說，法院必須判斷：

▪️當事人是否知道帳戶會被用於詐欺？
▪️是否知道手機會被拿來操作收款？
▪️是否可預見對方是詐騙集團？
▪️是否取得不法報酬？
▪️是否同樣遭詐騙而陷於錯誤？
▪️提供帳戶、手機或交易所資料的真正原因是什麼？

如果當事人是因假投資詐騙而誤信對方，主觀上只是想取回自己的錢，而不是幫助詐騙集團犯罪，就有機會爭取不起訴、無罪或較有利的結果。

 

2. 案件經過：從假投資被害人到刑事被告

2.1 臉書投資廣告與 LINE 投資群組

本案當事人 A 先生是一名普通上班族，對投資理財抱有期待，希望能透過投資改善生活；某日，A 先生在 Facebook 上看到一則投資廣告，便加入 LINE 投資群組。群組中有自稱「助理妮可」、「企總」等角色的人員，透過老師帶單、投資分析、獲利截圖與群組互動，逐步取得 A 先生的信任。

在對方引導下，A 先生陸續投入近百萬元。看著投資平台上的帳面數字不斷增加，他誤以為自己真的獲利，也相信這個平台是可以正常出金的投資管道；然而，真正的陷阱，正是在他想把錢領出來時開始。

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2.2 想領回投資款，卻被要求配合幣商操作

當 A 先生想要出金時，平台開始以「帳戶凍結」、「需要支付解凍金」等理由拒絕提領；就在 A 先生焦急想拿回近百萬元資金時，一名自稱「CHU CI」的幣商出現，向他提出所謂解決方案。對方聲稱，只要 A 先生提供名下金融帳戶與虛擬貨幣交易所帳戶，讓幣商進行「智能現貨」操作，就可以協助解除凍結，並領回所有資金。

對當時的 A 先生而言，這像是唯一能拿回本金與獲利的方法，他並不是為了賺取報酬，也不是為了協助詐騙集團收款，而是在自己已經投入大量資金、急於取回款項的狀態下，誤信了詐騙集團安排好的下一步話術。

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2.3 透過空軍一號寄出手機後，帳戶遭詐團利用

在對方指示下，A 先生將一支已登入銀行帳戶與虛擬貨幣交易所帳密的手機，親自拿到新竹「空軍一號」客運站，寄往對方指定的陌生地址，這個動作，後來成為檢方指控的重要依據！因為詐騙集團取得手機後，隨即利用 A 先生帳戶收受其他被害人的款項。多名被害人報案後，警方循著金流追查，發現詐騙款項流入 A 先生名下帳戶。

於是，A 先生被檢方認為涉嫌幫助詐欺、幫助洗錢，並遭提起公訴；對 A 先生而言，這是雙重打擊。他不僅是投入近百萬元的假投資被害人，還因為想取回自己的錢，誤信對方話術寄出手機，最後反而變成刑事案件被告。

 

3. 本案對當事人為何極度不利？

3.1 帳戶確實被用來收受詐騙款項

在詐欺洗錢案件中，金流通常是檢警偵辦的核心。本案中，多名被害人的款項確實流入 A 先生名下帳戶。從客觀上看，A 先生帳戶確實成為詐騙集團收受款項的工具；因此，檢方很容易主張：即使 A 先生不是直接詐騙被害人的人，也提供了帳戶或設備，使詐騙集團得以取得犯罪所得。

這是本案第一個不利事實。

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3.2 當事人確實親手寄出手機

第二個不利事實，是 A 先生確實親手將登入帳戶資料的手機，透過空軍一號客運寄給對方。

這與單純帳戶遭盜用、金融卡遺失或個資外洩案件不同。檢方可能認為，A 先生既然主動寄出手機，就應該知道這樣的行為存在高度風險；也就是說，檢方會將「寄出手機」與「帳戶遭利用」連結起來，進一步主張 A 先生至少具有容任犯罪發生的不確定故意。

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3.3 檢方可能認定具有幫助犯罪的不確定故意

幫助詐欺、幫助洗錢案件中，「不確定故意」常是檢方主張的重點。

檢方可能認為，一般人應該知道銀行帳戶、交易所帳密、手機與金融資料不能任意交給他人使用。如果當事人仍然提供，至少代表他可以預見帳戶可能被用於犯罪，卻仍放任結果發生。但謙聖律師團隊認為，本案不能只用事後結果回推犯意，必須完整檢視 A 先生如何受騙、為何投入近百萬元、為何相信幣商話術、為何透過空軍一號寄出手機，以及當時主觀上到底是想幫助犯罪，還是想取回自己遭詐騙的資金。

 

4. 謙聖刑事律師如何逆轉案件？

4.1 證明當事人本身也是假投資詐騙被害人

謙聖律師團隊首先向法院完整呈現 A 先生的受騙過程；A 先生不是突然將帳戶提供給陌生人，也不是為了報酬出租、販賣帳戶。他是先看到投資廣告、加入 LINE 投資群組，在群組成員與投資老師話術引導下，投入近百萬元資金。

這些金流紀錄、對話紀錄、平台操作畫面與出金受阻過程，都能說明 A 先生本身就是假投資詐騙的被害人，他的行為脈絡，與一般主動提供人頭帳戶換取報酬的人，完全不同。

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4.2 主張寄出手機是為了取回資金，不是幫助犯罪

謙聖律師團隊進一步主張，A 先生透過空軍一號寄出手機，並不是為了協助詐騙集團，而是為了取回自己的投資款；當時 A 先生相信自稱幣商的人可以協助解除帳戶凍結，並透過所謂「智能現貨」操作，讓他拿回被平台卡住的資金。

💡換句話說，A 先生主觀上的認知是：

▪️我要配合操作，才能取回自己的錢。
▪️對方是能幫我解凍帳戶的幣商。
▪️這是投資平台要求的處理流程。
▪️我不是在幫助詐騙集團收款。

➠因此，不能因為手機後來被詐騙集團用於收款，就反推 A 先生一開始具有幫助詐欺或洗錢的犯意。

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4.3 以「活帳戶」證明無犯罪意圖

本案另一個重要突破點，是 A 先生的郵局帳戶交易紀錄，謙聖律師團隊向法院提出，該帳戶並不是一個用完即丟的人頭帳戶，而是 A 先生日常生活中實際使用的活帳戶。

🏦帳戶中有：

▪️每月薪資轉入。
▪️勞健保費扣款。
▪️信用卡繳費。
▪️日常生活交易。
▪️發票中獎獎金入帳。

➙這項證據有力支持 A 先生並非心存犯罪故意，而是因誤信詐騙集團話術，才交出對自己生活非常重要的帳戶與手機。

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4.4 比對其他被害人受騙模式，證明當事人也是騙局受害者

謙聖律師團隊也比對其他被害人的受騙過程，發現詐騙集團對 A 先生與其他被害人使用的話術、角色暱稱、投資平台流程與出金障礙都高度相似，這代表 A 先生不是詐騙集團內部成員，而是與其他被害人一樣，都是被同一套假投資劇本操控的人；A 先生與其他被害人之間，不是加害人與被害人的關係，而是同樣陷入騙局的人。

這個論點也成功讓法院看見：本案不能只因 A 先生帳戶遭利用，就忽略他本身也是假投資詐騙被害人的事實。

 

5. 法院判決無罪的關鍵理由

5.1 無法證明當事人預見帳戶會被用於詐欺

高雄地方法院審理後，認為本案確實存在詐騙集團精心設計的假投資騙局，雖然 A 先生客觀上透過空軍一號寄出手機，也使帳戶遭詐騙集團利用，但法院認為，檢方無法證明 A 先生主觀上已經預見帳戶會被用於詐欺犯罪。

換句話說，帳戶被使用是結果，但不能直接等同於 A 先生有犯罪故意。

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5.2 欠缺幫助詐欺與洗錢的主觀犯意

法院採納謙聖律師團隊的辯護主張，認為 A 先生提供手機與帳戶資料，是因為誤信假投資詐騙集團話術，想要取回自己投入的資金；即使 A 先生在判斷上有所疏忽，也不足以直接推論其主觀上具有幫助詐欺或洗錢的故意。

詐欺罪與洗錢罪都要求行為人具有主觀犯意，不能僅憑帳戶事後遭利用，就認定當事人有罪。

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5.3 罪證有疑，應為無罪判決

在檢方無法提出足以排除合理懷疑的證據，證明 A 先生具有幫助詐欺或幫助洗錢故意的情況下，法院基於罪證有疑利於被告原則，判決 A 先生無罪。

這份無罪判決，不只還給當事人清白，也再次說明：假投資詐騙案件中，即使當事人曾提供帳戶、手機或交易所資料，仍然必須具體判斷當時的主觀認知與受騙情境，不能只用金流結果直接推定犯罪。

 

6. 假投資詐騙後被控詐欺洗錢怎麼辦？

6.1 保存投資群組、幣商對話與寄送紀錄

如果您因假投資詐騙，被要求提供帳戶、手機、提款卡、交易所帳密或虛擬貨幣錢包資料，請務必保存所有證據。

包含：

▫️Facebook 投資廣告。
▫️LINE 投資群組。
▫️投資老師與助理對話。
▫️幣商對話紀錄。
▫️平台客服訊息。
▫️要求繳解凍金的訊息。
▫️要求提供帳戶或手機的指示。
▫️空軍一號寄送紀錄。
▫️物流單據、收件資料或寄件證明。

➠這些證據能幫助律師還原您是如何一步步受騙，而不是主動參與犯罪。

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6.2 整理金流、帳戶與虛擬貨幣交易資料

假投資詐騙案件通常涉及大量金流與平台紀錄，建議保存：

▫️匯款紀錄。
▫️入金紀錄。
▫️平台帳面獲利畫面。
▫️出金失敗紀錄。
▫️繳納解凍金或保證金紀錄。
▫️銀行帳戶交易明細。
▫️虛擬貨幣交易所紀錄。
▫️錢包地址與轉幣紀錄。
▫️手機登入帳戶的相關紀錄。

➠這些資料都是證明自己同為被害人、欠缺犯罪犯意的重要證據。

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6.3 不要輕易認罪，也不要刪除證據

很多當事人被控幫助詐欺或幫助洗錢後，因為害怕被判刑，可能會想直接認罪換取輕判，但如果您確實是受騙提供帳戶，且有完整證據可以證明自己主觀上沒有犯罪犯意，就不應該輕易放棄爭取清白的機會。同時，也不要刪除投資群組、幣商對話、寄件紀錄或平台資料。這些證據可能正是證明自己受騙的關鍵。

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6.4 盡快尋求詐欺洗錢案件律師協助

假投資詐騙、寄出手機、提供帳戶、提供交易所帳密、幫助詐欺、幫助洗錢等案件，通常牽涉複雜金流、對話紀錄、虛擬貨幣交易資料與主觀犯意判斷。

🚨若已收到警局通知、地檢署傳票，或已經被起訴，建議盡快尋求熟悉詐欺洗錢案件的刑事律師協助。

謙聖國際法律事務所長期處理詐欺、洗錢、假投資詐騙、人頭帳戶、警示帳戶、虛擬貨幣詐騙與各類刑事辯護案件，能協助當事人整理證據、釐清案件爭點，並依具體案件擬定辯護策略。

 

7. 常見問題 Q&A

不一定。雖然寄出登入帳戶的手機對案件非常不利，但法院仍須判斷當事人主觀上是否知道或可預見帳戶會被用於詐欺、洗錢。如果能證明當事人是因假投資詐騙而誤信幣商話術，寄出手機是為了取回資金，仍有機會爭取無罪。

因為詐騙集團可能進一步誘導被害人提供帳戶、手機、交易所帳密或錢包資料，再利用這些資料收受其他被害人的款項。警方追查金流時，就可能把帳戶所有人列為被告。

有幫助。如果帳戶有薪資入帳、勞健保扣款、信用卡繳費、日常交易等紀錄，可以用來證明該帳戶不是專門提供犯罪使用的人頭帳戶，而是當事人生活中重要的帳戶。

需要。即使您主觀上認為自己也是被害人，檢警仍會根據金流、帳戶使用情形、對話內容與您的供述判斷是否涉案。律師可以協助整理證據，清楚說明您是受騙提供資料，而非幫助犯罪。

律師可以協助整理投資群組對話、金流紀錄、寄件紀錄、活帳戶交易明細、虛擬貨幣交易所資料，並從主觀犯意、是否同為被害人、是否取得不法報酬等方向進行辯護。

 

8. 結語：假投資被害人變被告，仍有機會爭取無罪

假投資詐騙最可怕的地方，不只是財產損失，而是被害人可能在詐騙集團持續誘導下，提供帳戶、手機或虛擬貨幣交易所資料，最後反而被控幫助詐欺、幫助洗錢；本案 A 先生雖然透過空軍一號寄出登入帳戶的手機，且帳戶確實遭詐騙集團使用，但謙聖國際法律事務所刑事律師團隊從完整受騙過程、近百萬元投資紀錄、活帳戶交易明細，以及與其他被害人相似的詐騙話術切入，成功向法院證明 A 先生主觀上欠缺幫助詐欺與洗錢犯意。

最終，高雄地方法院判決無罪。

 

空軍一號寄出手機｜假投資詐騙辯護｜成功爭取無罪

 

如果您或親友也因假投資、幣商操作、帳戶凍結、解凍金、空軍一號寄出手機、提供帳戶或虛擬貨幣交易所資料，而被控詐欺或洗錢，請不要輕易放棄。越早保存證據、越早找專業刑事律師協助，就越有機會釐清事實，爭取最有利結果。

💡謙聖國際法律事務所專辦詐欺、洗錢與各類刑事案件，能協助當事人從金流、對話紀錄、帳戶資料與案件脈絡中找出有利證據，為清白建立最堅實的辯護防線。

 

 

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